想要家族基业发扬光大吗？成立家办是最重要的一步！

在过去这几年，全球金融市场都遭遇了私募股权资金大水漫灌。从硅谷，到以色列，到德国的中小企业，都成为投资者追逐的目标。很多商业企业家族也乘着这波浪潮，在企业估价达到历史高位的时候，选择策略性退出。

现在，这些家族面临着全新的挑战。如何在继续维持家族独特形象的同时，管理非常显著的金融财富；如何让下世代成员在继承财富的同时，还能传承家族的商业基因，就变成新的传承核心挑战。

只是将财富管理委托给多家族办公室（MFO）或者是专业私人银行，潜在的将逐步让家族商业DNA淡出视野。很多由商业发家的企业家们，都会被这个问题所困扰。

虽然家族结构、财富规模会有显著差异，但是需求非常相似：帮助他们利用新近获得的巨额资产，成为家族绵延传承的守护，确保家族得以成名的精神、动能在下一代继续发扬光大。

或许从下面这三个方法着手，可以帮助企业家族成功面对这个转型加传承的挑战。

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明确定义基于价值观的家族使命尤为重要

在开始诊断时，关于家族价值观、使命的第一个问题，也就是针对家族核心的逻辑，“什么是首位的，家族，还是生意？”在以家族为第一的前提下，就是围绕着权力的掌控、家族经验和文化；在把生意放在首位的家族，或许就该重视成员自治、风险掌控、创新和主动出击。在这两种情况下，财富家族都需要清晰地理解其中蕴含的变数，以及家族需要传承的文化。

这对于家族下一代尤为重要。无论他们将继承多少财产，或者是他们将占家族总资产的多少份额，如果在这个家族转型的过程中，让他们发声并参与其中，会让状况更为复杂，耗费更多时间，但这样能让下一代明白转型不易，他们需要承担更多责任，自然也能加强家族的凝聚力。

家族的身份特征、传承的文化，在将企业家精神成功传递到下一代的过程中同样重要，而且这是无法交由他人管理，或者用钱能买的来的。从长期看，在转型过程中投入金钱和时间，将会带来巨大的收获。非常自然的，家族中的长辈和年轻时代，在眼界、经验，风险偏好上会有显著差异，要弥平鸿沟靠的就是耐心，双方的耐心。

在很多家族转型的实例中，抵抗家族事业转型的根源，就在于多年拼杀的商场。因此，也必须明确了解，转型过程所要实现的最终目标，以及在此过程中所要承担风险的先决条件。这样，财富家族才能现实地评估转型方向是否同家族长期性的思维逻辑，以及希望保持的企业家身份是否一致。

在这个阶段，如果家族成员不能就家族思维逻辑方式达成共识，那么显而易见，结果只有一个。不幸真的出现这种状况，那么让家族成员各自独立地寻求发展机会，或许远胜过勉强捆绑在一个非自愿脱险的共同名义之下。

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企业家族应该建立长期策略

在家族讨论这个话题的时候，可以从这三个基本需求出发加以考量：资产多样化、核心创造力、逢高收获。能有目前的企业规模，已经证明了这些企业家的深谋远虑，但并非所有的企业家都能明白，乘好收获投资收益的策略，是避免风险的良好手段。

在实际案例中，越是专业性背景、深度涉及企业管理的家族，越是需要明白，这三种策略所能带来的竞争性结果。根据家族思维逻辑的不同，在资产多样化跟核心创新力的选择中，大部分家族呈现出两种分化状况。事实上，这两种选择都是非常合理的，也都能带来非常不错的结果。只是对于那些以生意位第一位的家族，更应该多思考多元化问题。即使对于家族核心业务，适度多元化仍旧是最佳的降低风险策略。在这方面，将家庭放首位的家族，更容易接受。

策略性抉择，往往是根据家族历史、家族能力自然而然做出的选择，但要具体规划出发展方向、收益状况、风险价值比例，却非易事，这个过程可能会非常痛苦，但设计一个家族核心表现指数却非常值得。或许引入关键绩效考核（KPI），帮助家族评估投资机会，监督资产组合表现，定期性审视各类外部印象，修正策略，是个不错的方法。

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特别设计家族办公室帮助达成长期目标

这到了最为重要的一步，企业家们、商业家族们需要深入思考家族办公室的组织结构，这种精心设计的工具，可以最好地服务家族长期策略实施。大部分成功家族，或许都已经有了某种形式的控股母公司，或者资产管理公司，借以掌控名下产业。

在那些成功转型案例中，家族大多同步改造现有组织架构，而不是拘泥在现有架构之下。这样的好处在于，这种家族控股在构建、成长的过程中，已经包含了家族的特色，只是需要调整管理模式。

基于家族文化和价值观的家族办公室，就是帮助把家族精神、家族特色传承给下一代的最好工具。这样的家族办公室，将超越合规、法务和税务方面的事务性功能，成为孕育家族下一代创业发展的平台。

家族办公室需要帮助所有的财富家族成员，明确各自的使命、能力所及的范围、以及对家族应该承担的责任，这也将转化到如何管理新一代的家族初创企业。所有的使命、胜任能力、应尽的义务，又将为新的家族企业不断增加内在价值。

只有这样，商业家族才能有一个明确的远景目标，家族成员各司其职，发现各自为成功完成自己工作还需增加哪些能力。这时，家族传承、帮助下一代再次腾飞的方案，已经清晰浮现。

每一个财富家族都是独特的，并没有一个适用各家的万灵方案。找到值得信任的外部顾问，财富家族才有认识到自身潜力、进一步增强家族治理能力。

文章发表于《家族办公室》杂志2020年2月刊