单一家族办公室自身传承堪忧,不到两成继承人做好准备

随着世界各地各个角落的私人财富的创造热潮,越来越多的单一家族办公室应运而生,而这些单一家族办公室的执掌权也正在转移给下一代。

 

由于未来十年被预测为是大量财富跨越代际转移传承频繁发生的时间段,这些被财富滋生、如雨后春笋般涌现的单一家族办公室也面临着交由下一代掌管的问题。

 

据家族办公室协会(Family Office Association)的创始人兼首席执行官Angelo Robles表示:“单一家族办公室在很多方面都可以说是一个家族企业,办公室的日常运营的职责往往在那些聘请来的人才身上。然而,也跟家族企业一样,对于他们来说,一个经常被提及,并且是至关重要的考虑因素是,如何将单一家族办公室以及超富裕家族的财富成功地转移到后代的手中。”

 

在一项对第一代单一家族办公室的124位高管的调查中发现,几乎所有人都打算将单一家族办公室传给他们的继承人。“如果单一家族办公室预计将被传予继承人,那么正式的财务继承计划应该准备就绪,” LVW / Flynn的财务顾问Ellie Peters谈到,“在他们的遗产(财产)计划中,因为关注了代际传承的问题,这些单一家族办公室的建立者在构建遗产计划时考虑了结构设计并结合了意愿,以确保可以将所有权转移给继承人,而且经常(考虑了)多代之间的传承。

相比之下,对于单一家族办公室的传承,仅有刚刚超过一半的调查者表示已经有正式的可操作的继任计划。然而,能够继承所有权与能够有效运行单一家族办公室并不能划等号。“

机构投资者执行董事Usha Bhate解释说:“从另一方面看,这个问题的难点在于许多单一家族办公室的继承人没有对接手做好准备。在对第二代单一家族办公室的75位高级管理人员的调查中,仅有约六分之一表示,他们单一家族办公室的继承人在接手办公室时已经做好了准备。”

 

很明显的是,继承人比创始人更有可能直接参与单一家族办公室的运营。“总体来讲,近五分之一(20%)的家族成员是其单一家族办公室的高级管理人员。(具体来看,)在第一代单一家族办公室中,这种情况就只有10%多一点。然而,在第二代单一家族办公室中,有大约30%的超富裕家族成员是其高级管理人员。“Robles说。

 

因此,有迹象表明,虽然大多数单一家族办公室将会被传承下去,但新的继承者往往没有做好接手的准备,尽管其中较大比例的人可能会参与到家族办公室的日常决策当中。然而,由这些缺乏经验准备的继承者造成的错误可能是非常昂贵和极其麻烦的。他们很容易导致投资表现不佳、极具破坏性的家庭冲突,以及为不合格的专业人员支出超额的薪酬。

 

本文编译自 Forbes 文章“Inheriting TheSingle-Family Office “,作者 Russ Alan Prince,编译:Summer

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