【海外简讯】每日全球 FO 热点扫描

惠裕全球家族智库推出每日全球 FO 简报栏目,今日内容:1. 高净值女性面临「突然单身」;2. Mark.A Webber 创造一个有意义的遗产; 3. 生活各个阶段财富管理的思考

 

1. 高净值女性面临「突然单身」

 

私人银行财富管理部门对 140 名高净值女性由于配偶的死亡或离婚,从而「突然单身」的情况下进行了调查。此调查探讨了女性应该如何为突然出现的单身情况做准备。

 

该调查发现,配偶的死亡或离婚是女性客户面临的金融挑战之一,投资决策和遗产规划也是其中的关键障碍。制定应急计划是至关重要的,因为突然变成单身通常会限制女性客户的现金流,要求改变支出。

已婚女性最重要的三个步骤应该是制定应急计划,以确定和记录收入、预算和其他资产的来源,与财务顾问会面,加强财务技能,从而决定在这些类型的场景中必须立即做出哪些财务决策。

来源-:markets.bussinessinsider

 

 

2. Mark.A Webber 创造一个

有意义遗产的过程

韦伯(Mark A. Weber)是银石集团(一家风险管理,员工福利和财富管理咨询公司)的负责人,他与高净值家族一起工作了将近 30 年。韦伯说写了一份遗产规划,以填补大部分个人和顾问对遗产规划的看法。

韦伯的「遗产规划」过程包括:
对自己的财务安全有信心。
做好给到孩子多少是“足够”决定。
通过以最低的成本和税收,尽可能获得多的财富。
将个人价值观传递给孩子们。
让孩子们按照他们的家族价值观,明智地对待他们的钱。
共享有重要原因和地方社区的剩余资产
这篇有见地的指南,对于那些想要更有效得处理遗产的父母,以及与专业顾问来说是很必要的阅读。
来源-:benzinga | 作者-PRweb Follow

 

3. 生活各个阶段财富管理的思考

 

大多数人在成年期的不同阶段都有不同的目标和资源,所以最好是制定相应的计划。这里有一些适用于生活不同阶段的一些想法。

在你 20 岁的时候,开始建立应急基金,保护你未来的收入。

30 岁,这是你建立一个财务团队的好时机:一个税务会计,遗嘱和信托遗产规划的律师,一个理财规划师和投资顾问,帮助设计和实施一个整体的财务计划。

40 多岁的人生有足够的时间为退休投资。更低的支出和更高的收入成为了节约能源的大好时机,有意识地抽出时间来计划你的财务状况是很重要的。

50 岁得你需要确认你的计划能否经受得住重大的市场调整。这也是一个重要的时间来思考你真正想要的退休生活。同时也别忘了检查你是否需要支付长期护理的费用。

60 岁所发生的金融变化是收入的变化,一切基本都靠你的积蓄生活。这时你可能想要考虑调整你的固定成本与保证收入,并使用你的投资组合来自由的,有趣地用钱的时候。

希望在你退休时,在银行里有足够的钱,有足够的保障收入,不管市场如何。同时这也是一个谈论遗产的好时机,确保你的遗嘱和信托基金能及时更新。

来源-:bizjournals | 作者-Mark mensheha

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