影响力投资崛起中,慈善教育要从娃娃抓起

当慈善成为从小培养的习惯,下一代就会自然而然地参与进去。而当下一代的慈善兴趣方向不同时,要多沟通多交流,编写慈善使命声明,只要保证慈善的使命不变,方向不同又何妨?

 

慈善,向来是富裕家族关注的重点,也是家族办公室的重要工作之一。正确地运用慈善,不仅可以扩大家族的社会影响力,让钱在需要的地方流动,亦可达到税务优化的功效。然而,随着家族成员的新老更迭,慈善不单是老一辈家族领袖需要思考的问题了,如何让家族的下一代更好地参与到慈善中去,成为了许多新晋富裕家族思考的难题。

让孩子们尽早参与

很多家族办公室领域的专家都建议并鼓励家族多个成员共同经营慈善事业,尤其是让子孙辈早一点参与到慈善中来。这对子孙来说是一个获得金融及生活技能的好机会,不但可以让他们了解投资过程,明白尽职调查的重要性,仅仅是参与相关的家族会议并且共同作出决策就可以让他们获益良多。

 

因此,尽早参与是很多专家给出的第一条建议。根据彭博报告「家族办公室—影响力投资」对GenSpring家族办公室的家族教育主管Lauren Benenati 的访谈,Lauren Benenati 认为,让孩子们早早意识到回馈的重要性绝无坏处,她建议家长可以给孩子一笔经费,将这笔钱分别放入 4 个「桶」中,依次为:存储、投资、花销和捐赠。可以在孩子们5 岁的时候开始这样做,但是在这之前,就可以跟孩子们针对慈善进行谈话了。

 

Lauren Benenati 表示,让孩子们懂得回报的意义是对未来财富管理的很好准备,让他们自己规划 4 个桶的经费可以让他们初步体会责任,并有财务预算的概念。

 

“让孩子自己决定钱的捐赠方向是核心关键。让他们自己决定哪些方向对他们重要。(作为家长)向他们解释有哪些选择,问他们是想帮助社区,还是环境?让他们自己做研究,并选出一个慈善机构。当孩子们完成了研究,再陪他们一起完成捐赠的过程。”Lauren 还提醒到,如果强迫孩子参与的是他们不感兴趣的慈善,或者家长驳回了孩子真心想参与的慈善领域,那他们将会失去兴趣。

 

另外,让孩子们有一手的经历、亲身的体会也很有效。Lauren 建议,可以让孩子们跟慈善机构沟通,问问慈善机构多少钱可以让他们做出些贡献,并在过一段时间回访,看看这笔捐款所带来的影响及改变。同时,也可以在日常生活中对孩子进行引导,比如,当来到一个低收入的社区或遇见了无家可归的人时,可以借此机会跟孩子交流关于出钱或出力来帮助别人,又或者在图书馆、艺术博物馆或医院时,孩子们通常不能明白要维持这些让大家受益的机构的运转,是需要金钱的投入的。

 

Lauren 表示,要让孩子们明白这个世界的差异,并跟他们分享故事,告诉他们一代是如何捐赠自己的时间或是金钱,还有为什么这么做,这些往往能在孩子的脑海中根深蒂固,不但让他们引以为豪,还引导着他们如何去付出。最后,Lauren 还表示,身教大于言传。如果想让孩子参与到慈善中去,家长们就要用自己的行动来示范。

 

编写慈善使命声明 

为了让下一代更好地进行慈善活动,Lauren 建议家族创立慈善使命声明(Mission statement)。通常情况下,慈善使命声明应包括每个家族成员对慈善的兴趣、热情及价值观,并且阐明达成这些目标的途径和方法。每位家族成员的想法在编写时都有所考虑,每位已成年的家族成员通常都会参与—所有人都对这份声明共同承诺。很多情况下,家族都会概述出(慈善的)类型、组织,以及组织的所在地,而这份使命声明将在接下来的几年里为他们的慈善事业给出指引。

然而,创立一份慈善使命声明并不是那么容易的。仅仅让家族成员都聚集在一起就很难。况且家族成员每一代呈几何倍数增长,要协调这么多人的意见绝非易事。但Lauren 表示,他们最终都能够帮助家族统一一份声明。“最后都成功了。让家族达成一份意见统一的使命声明不是一次会面就能解决的。而有时候仅仅是让使命声明达成统一这个过程就能够让家族成员之间更加紧密。”Lauren 谈到。另外,她还表示,使命声明在为后代提供了指导方针的同时,通常也保证了灵活性。

TwinFocus Capital 的创始人PaulKarger 和Wesley Karger 在与彭博记者Darshini Shah 的访谈中表示,很多时候,在早期,家族都是写张支票给慈善事业,而没有任何正式的架构,想涉及的范围越广越好。这时就需要专业人士的介入,帮他们建立家族基金会,而基金会是从税务优化的角度以及如何让基金会最好的融资角度构建的。同时,他们与家族家长以及孩子们共同创建慈善使命声明,审查可能的慈善组织和机构。

 

Paul Karger 和Wesley Karger 表示,慈善使命声明可以很广泛。家族中的一个孩子可能想将钱捐给环境方面,另一个孩子想捐给LGBT 团体。那么这两个孩子都要向董事会请愿,阐述他们的点子然后大家投票。最后,大家基于慈善使命声明所定义的整个集团的利益做出集体的决策。

 

如何协调代际间观念的不同?

比起孩子之间对慈善兴趣的不同,恐怕更要调节的是家长与孩子们对于慈善的矛盾。像前文所说的那样,随着时间的流逝,家族的人数呈几何倍数增长,正所谓众口难调,再加上老一辈与新一代观念的冲突,不得不说是很有挑战性的。其实,要协调代际间对于慈善的冲突办法无二,还是共同商讨达成慈善使命声明,并且遵照行事。Paul 和 Karger 认为,多数情况下,家长和族长并不是担心孩子们的慈善兴趣与他们的不同,而更多是在于他们对孩子所灌输的价值观,在于承担社会责任、成为称职的社会公民。在Paul 和 Karger 看来,第一代只是希望他们的孩子可以参与到慈善事业之中,而不是把钱随便捐给一个慈善机构。

有些时候,老一辈与年轻一代观念的冲突可能来自于交流不畅,使得小辈的声音不被听到。“当孩子大一些后,家族可以为家族基金会建立青年董事会。这样可以给他们更多自由来发掘更多感兴趣的慈善方向,并且与慈善使命声明保持一致。”Lauren 给出了这样的建议。

 

Lauren 还表示,他们发现年轻一代的家族成员对环境方面的慈善机构捐助更多,而老一代家族成员更倾向于捐助艺术、博物馆,以及医院。同时,年轻一代还更愿意在世界范围内捐助,而老一代更倾向于帮助当地社区。但这一切也都是要与慈善使命声明相一致的。

 

尽管矛盾客观存在,无法避免,但如果能够在今后让年轻一代多多认识慈善、参与慈善,两代人时常沟通,同时有着纲领性的慈善使命声明,相信很多问题能够迎刃而解。 Lauren 建议家族不忘初心—不要忘记家族最初是为什么要参与慈善事业的,很多时候,这会让家族团结凝聚在一起。

 

来源:刊于《家族办公室》杂志第四期,原标题 「把慈善浸入到下一代的早期教育」,综编:廖丽颖。

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