高净值人群面临五大法律风险,有效合理的纳税意义重大

2020年1月8日,北京- 瑞银财富管理(UBS Wealth Management)、中航信托(AVICTRUST)、惠裕全球家族智库(FOTT)和Campden Wealth首度合作,在北京举办报告发布会,正式发布《2020中国家族财富管理暨家族办公室调研报告》。

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高净值人群面临五大法律风险

在发布会上,中国律师事务所合伙人李佳主要讲述了高净值人群面临的法律风险,主要有以下几点:

第一个是子女的婚变的问题,中国的离婚率非常高,这个情况下孩子一旦离婚就会涉及到财产分割。

第二个是诉讼风险。一般子女比较多的家庭当中,会涉及到财产分配不均匀,会引发诉讼,而且在现实当中这种诉讼非常多,引发诉讼之后,也会影响到传承的完整性,同时也会使家族财产呈现在整个公众视野当中。

第三个是赠予撤销的风险。在现有一部分高净值人群比较喜欢选择通过赠予方式把财产给孩子,这个赠予非常好,能够解决你当下的问题。一旦在有债务纠纷的时候,债权人可以通过行使撤销权把财产取回,还会有这样一个风险。

第四个风险是CRS和新税法而触发的税务风险。2018年9月份,中国已经和93个国家和地区完成了税务信息交换。而且在去年一部分,中国首部反避税的条款已经实施了。以前很多所谓的避税天堂地区已经在信息交换的行列当中。当事人已经很难通过避税天堂对财产进行隐匿。

第五个是企业经营管理的风险。在企业整个经营过程当中,会存在若干风险。首先企业家比较容易把企业财产和个人财产相混淆;其次是在上市公司中,还会涉及到挪用资金或者是侵占这方面的刑事犯罪。并且还有可能受到证监会的处罚。最后是股权代持。股权代持能解决当前部分问题,但同时也会留下很多隐患。

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有效合理的纳税意义重大

关于高净值人士面临的税务风险,中国国际税务咨询公司国际业务部总经理刘爽进行了详细阐述。

刘爽表示,近两年随着监管系统的升级,稽查队伍的能力加强,很多人谈税色变,总有人因为税收被处理,甚至是承担了刑事责任,所以过往的税务风险其实是我们现在不得不面对和处理的。

对于当下税务风险的应对,刘爽建议合法、合规、合理地享受税收优惠,比如国家提倡减税降费地进行很多税收优惠。再有就是从整体税负优化角度,通过专业的技术或者专业的机构来去给你做税务的规划,切忌再像以往一样简单粗暴的避税。

刘爽指出税收是世界第一大现金成本。未来,做任何事情,小到你去吃个饭,买个衣服,大到做投资,都不要忘了税收成本,要把税收当成成本来管理。

另外,对于财富积累到一定程度的人,刘爽强调要正确的看待合法收入来源这个问题。取得完税凭证,是证明合法收入来源非常重要的一个证据。所以对于高净值人士来说,千万不要再想着怎么避税。为了传承,高净值人士要思考的是如何有效合理的纳税,这才是税收对于财富管理最大的意义。

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家族关注两大投资方向

在“家族全球资产配置的战略思维”环节中,方盛家族合伙人方芳女士表示,根据短中长期资金现金流需求和资产投资回报需求,从2018年开始整体降低股权投资的比例,同时也在关注其他一些资产配置。目前主要关注两个方向,一个是数字资产,一个是影响力投资。数字资产有其本身的特殊性,具有非常良好的保密性和流通性。

在影响力投资方面,方芳认为有以下几个很重要的要素能够使其在中国推行下去,其中一个是创业者的态度和初心,因为创业者每出来一个项目都是解决社会问题,比如说留守儿童问题,比如塑料污染问题,全部是解决社会问题。并且很多影响力投资案例的回报一点都不比商业回报差。另外一个是需要有创新的解决社会问题,才能可持续发展,在此其中需要政府给予更多的支持。

还有一个要素是影响力投资有利于家族的传承,大家都讲到传承,传承的是什么?第一大家当然是想传承财富,但是这个财富如何能够突破中国说的富不过三代,主要靠什么东西传承,更多的是需要文化和价值观的传承,所以在影响力投资方面,首先富起来的家族是应该承担更多家族的社会责任,参与更多影响力投资,去帮助社会更好的发展。未来家族办公室依然承担自己的社会责任,通过社会影响力投资这样一个工具和手段,去推动整个社会解决更多问题。

原创文章,作者:孟行,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/6196/

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