有眼光的家族多投身慈善:对内凝聚人心,对外广撒福泽,反之亦然

战略慈善区别于传统慈善的关键在于它的可持续化和规模化,家族成员可以充分参与其中,并且能够整合家族所拥有的各方面资本,战略慈善需要商业化思维的注入。

 

中国自古就有乐善好施的慈善文化基础,当下随着个人和家族财富的持续增长,越来越多的高净值人士期望通过慈善和公益回馈社会,改善社会整体的生存环境。

 

目前国内大多数家族的财富还集中于创富一代和即将接班的二代手中,对财富的自主支配力强,可以在比例上安排慈善资金的走向。

中国的家族基金会虽然处于起步阶段,但它是一个使家族和家族成员有效关注和开展慈善公益事业的法律组织,具有清晰架构的基金会可以延伸家族成员的作用范围,扩大代际影响力,更能够作为“家族黏合剂”凝聚家族的核心价值。

相比慈善项目的独立运作,基金会与家族办公室合作并获得协助可以起到事半功倍的效果。

 

家族资源与慈善公益战略结合

 

首先,家族办公室可以协助基金会设立长期策略性的慈善公益目标,从而最大化捐赠的效用和影响力。家族办公室对家族愿景、家族成员的兴趣、投资偏好和捐赠计划更为了解,可以帮助家族选择最大化参与度的长期慈善公益项目。

其次,家族办公室可以在日常管理、财务和税收筹划、家族成员领导力培养以及运营管理方面为基金会提供更专业的建议。

最后,家族办公室的核心职能是投资管理,可以为基金会注入商业化思维,使家族利益能够循环流动。

但有一点需要注意的是,家族办公室和基金会的职能和目标是有区别的,前者注重财富的保持,而后者注重社会影响力和慈善生态。为获取最大化的协同效应,家族必须明确划分家族办公室和基金会的界限。

 

欧洲列支敦士登家族就是一个把家族资源和慈善公益完美融合、最大化协同效应的例子。列支敦士登王室通过 LGT 集团(欧洲最大的私人银行和资产管理集团)管理家族资产,慈善方面,王室家族通过设立公益创投基金积极参与,不仅投入初始基金,而且 LGT 集团也提供了各方面充足的支持和协助。

 

公益创投基金可以说兼具出资人和管理人的双重身份,出资方式也比较独特,包括股权、债券和捐赠,运作模式则类似于商业投资,投资回报形式注重利润与社会影响力并存,投后管理上则积极参与,对被投资标的提供社会和人力资本方面的支持。

 

这种参与公益慈善的方式可以为家族提供一个很好的参考。

家族首先把资产转移到家族基金会,完善基金会的组织管理架构,资产管理和慈善项目要相互独立运营;其次家族办公室协助基金会评估和选择符合家族价值观和愿景的长期公益慈善项目,并为基金会提供税务筹划、项目管理、合规等方面的建议,此阶段同时需要家族成员的积极参与;在投资管理方面,基金会可以用商业化的思维去运营慈善项目,注重社会影响力和收益的并存,并用投资回报率去评估项目表现,家族的财富在此阶段也可以通过优质的项目得到增长,继而为以后的项目提供资本,家族利益也得以循环流动。

战略慈善区别于传统慈善的关键在于它的可持续化和规模化,家族成员可以充分参与其中,并且能够整合家族所拥有的各方面资本,战略慈善需要商业化思维的注入。

来源:刊于《家族办公室》杂志第三期,原标题 「公益创投基金的『双线操作』」

原创文章,作者:赵建勋,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/5995/

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