移民浪潮背后商机无限,国际大行抢食澳洲移民业务

首席外包投资官(Outsourced Chief Investment Officer),是基于投资外包管理模式,就像CEO、CTO或COO,我们也可以简称它为OCIO。在当前中国认知度有限,但在美国已经近乎形成了一股潮流。

 

摩根斯坦利亚洲业务总监胡炎和他的团队风程仆仆地赶来,丝毫看不出倦容,虽然近一个月来他们在国内批量走访金融机构,但他们明显感觉到了国内金融机构对澳洲移民服务的迫切性,包括CRS之后的税务统筹、法律事务、家族信托、资产配置等等,摩根斯坦利前瞻性地发现了这其中的潜在需求,将在中国与FO及财富管理机构充分合作,力图成为OCIO外包服务理想的机构选择。

据《家族办公室》杂志记者观察,刚刚由摩根斯坦利领衔并特别针对华人富豪移民家庭的首届澳大利亚投资峰会,在澳洲尚属首次,引起了悉尼和墨尔本澳洲华人群体的关注。看得出来,在澳的国际大行已经开始抢食华人移民富豪群体并建立了综合服务矩阵。

大行抢滩:“类家族业务”在澳不断兴起

 

澳洲在全球的金融地位发生了改变,并使得安全性资产在澳洲的表现重新得到了评估,特别在全球CRS启动之后,许多富裕群体开始将大批海外资产从香港转出,在助其成为当地税务居民规划身份、设立多层信托结构,投资高收益资产、监管合规控制上都会提供一站式服务。

由于澳洲移民政策在投资上的特殊限定,过去由移民公司、律所一霸天下的服务与富豪群体的势头在逐渐削弱,而有全球资产管理能力的国际大行优势在逐渐凸显。

在给到《家族办公室》杂志记者手上的一份材料显示,胡炎先生及团队已经成为澳大利亚高净值中国家庭首选的财富管理顾问团队。此外,还可以为客人引荐外部的专业服务团队(如税务规划,移民,子女教育及地产等)。

很显然,新移民在跨入澳洲时,在移民方案投资能力上,更加依赖于专业投资能力机构,而逐步替代由移民公司和律所所主导的局面。更多澳洲移民在经历了购买房产热度之后,必然上升到全面资产配置阶段,在机构选择性上明显呈现不适应性,摩根斯坦利推出的服务具有稀缺性。

 

OCIO外包:100亿资产规模潜在服务需求

 

据相关数据显示,有超过1800个超高净值家庭移民到了澳洲,在澳华人移民资产总额即将突破100亿澳元。

随着全球经济形势日趋复杂及富裕移民家庭的财富升级,澳洲华人群体已经到了家族财富管理萌芽期,签证类投资+全球资产分散配置、跨境税务统筹,二代传承安排,高端社交生活等,都在寻求更专业的支持,很明显,一式能力服务商将应运而生。

其实,澳洲的富裕家庭对资产的理解也在不断提升,从过去单纯配置房产策略开始关注全球资产的配置机会,特别是多币种全球配置;同时,也深受澳洲当地家族影响,学会要多资产多策略配置。

据胡炎介绍,目前来讲,摩根斯坦利与澳洲的FO合作还没太深入,但OCIO外包投资服务已经开始出现苗头,澳洲当地的投资,FO会利用自己的投资优势;而澳洲之外,FO会依赖于自己的投资委员会,以信托在摩根斯坦利平台开具单一账户,可以完全实施全权委托投资策略,或者接受第三方或者摩根斯坦利自有投资策略;另外一种是摩根斯坦利作为投资顾问,提出投资策略,可以参与平台上的投资产品。

差异化服务:吸引国内机构及富裕家族眼球

 

从500万投资移民到1500万投资移民在澳的综合服务,澳洲当地银行及会计师事务所也都纷纷开展了相关业务。澳洲联邦银行,在澳洲农业服务上推出了差异化服务,全程陪同富裕家族看项目、协助谈判、提供专业咨询、融资安排、并购撮合等等;安永会计师事务所,在家族事务处理上,更加突出继承者二代的全球社交化培养。

澳洲,本属于相对保守的市场,全球开放性思维还不足,但大批华人富裕家族移居澳洲之后,必然会在主流投资市场分得一杯羹。特别是移民公司对于投资类别服务的扭曲,更使得专业化服务机构凸显出优势,这也是国内金融机构、FO、银行私行、甚至包括投行在内的高端客户服务延伸成了必然。

版权所属:家族办公室 - Family Office Times,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/5973/

(0)
打赏 微信扫一扫 微信扫一扫
上一篇 2017年8月3日 下午3:59
下一篇 2017年8月4日 下午4:05

相关推荐

发表回复

登录后才能评论