讲真~土豪是没品的骂人话,富过三代的都去玩艺术品金融啦!

高净值人群的财富最终将体现在文化艺术等各方面的良好修养,而非彰显外在物质条件的奢侈上。而人文修养的提高必将使之意识到艺术品收藏的价值。

 

名门望族的地位不仅体现在财富的多少,更多的是在言行举止和文化素养上。因为,阶级分明的社会,名门望族从来不只是单凭财富的多少立足,更多的是凭借对于文化、艺术资源的掌控。

不论从明清时期宫廷艺术和文人画等被商人阶层收藏观摩时因不会真正欣赏艺术而被诟病和嘲讽,还是从现代西方教授学者对于相似现象的批判,我们都能看出社会真正尊崇的事物及其含金量。“土豪”是现代社会对没有文化却一夜暴富的人们的称谓,因此即使富贵,若没有文化艺术修养,也难成望族接受尊敬。

知识付费的普及意味着文化这个隐形财富的地位将会日益上升。那么,早日开始加强对艺术品的学习和了解、意识到艺术品的价值,就意味着在日后的大势到来之前早早做好准备。艺术品财富必将在将来的财富配置中占据一席之地。

为何投资艺术品金融

2017年的德勤ArtTacTic艺术金融报告显示,94%的银行家认为艺术品财富管理是完全合理的,目前全球财富在整体增长,22%的财富人群收藏艺术品。Adriano认为,艺术金融体系涵盖三个部分:金融、文化和商业。随着艺术市场的展开,转型期间将催生出更高的专业水准以及职业精神以建立整个行业信誉。

亚洲艺术品金融商学院(AIAF)创始人范勇先生告诉《家族办公室》记者,在艺术品金融方面,目前大家更多理解的是艺术品金融的创新,但传统上来说,一切围绕艺术品的金融都被称为艺术品金融,包括财富的价值明确、转移、流通和传承等方面。以这些方式证明艺术品的价值。

目前西方有艺术品银行,是国家成立的以收本国年轻艺术品作品、以租赁的方式传播,从而支持本国艺术的发展。二是商业银行的艺术品金融业务,面对私行的超高净值进行财富管理。对于这些家族来说,拥有名画更多的是一种声望管理。对于他们而言,即使自己不是艺术家,但假如能在培育艺术家方面出一份力,也给家族带来了荣誉。如曾经欧洲历史上许多出门的画作,也因为收藏者的青睐而体现了价值。

相比于现在大家喜欢的短线投资、投机致富,对于艺术品的投资往往不是为当前利益,而是对于长期声望的管理和投资。金钱会受到经济的影响而改变价值,艺术品却得以保值。一个形象的例子就是,在历史上,货币的形式千变万化,从原始的贝壳刀币,到当今的现金和比特币等电子货币,但是著名艺术品却不但不曾贬值,反而一直都在增值,如“蒙娜丽莎”“兰亭序”等。这就是艺术品的保值功能。除此之外,艺术品还具有避税的功能。许多国家鼓励艺术品收藏者建立博物馆,并以此抵税。虽然目前中国还无相关条例,但是随着大家意识的提高,在未来有待改善。

 

国内艺术品金融的挑战

虽然艺术品金融的价值正在被人们意识到,但是在中国,收藏艺术品并非易事。其中很重要的一点是,相关的教育不足,也没有专门的机构提供保护。即使从国外买了艺术品,在运输、保存、展览过程中,很难有专业的团队负责,从而物品容易受到损坏。

另外,虽然国内目前有一部分人意识到了艺术品金融的可操作性,但是并没有与之相匹配的团队。在炒房热潮中致富的人们,习惯了近年大陆股市等投资的炒作、低买高卖、快进快出等形式,很难转换思路,去投资长线的资金成本较高的艺术品基金。

对于艺术品财富具体的实际操作,来自罗斯切尔德银行的Mélanie Damani表示:战略是财富管理的关键。从客户、理财师、到艺术专家,所有的参与方都要协同合作。同时,管理和监管也同等重要,尤其是在想要将收藏变现时。如果中国能建立起一系列的监管措施,在未来就可以达到行业领先。Mélanie拥有很多中国客户,但是他们对于家族办公室的见解与西方相比有很大不同:在中国,家族办公室注重投资,更像是一个家族银行的子银行,中国在家族办公室以及财富管理方面也缺乏风险管理机制。

如何做到风险控制?在AIAF的相关课程中,David Heurtevents对他在艺术市场上的反洗钱与法务调查事务进行了讲解。其实这项工作并没有像看起来的那样可怕:David带着一组23人的卢森堡德勤团队,在客户购买一件净值一百万美金的艺术品前,帮助客户评估风险,避免作品来源不当,或避免艺术品被流传的国家存在不少被掠夺的艺术品的情况出现,比如叙利亚地区。

在国内,随着大家对艺术品金融了解和高净值人士意识的提高,相关的培训和服务必将更为完善。对于目前来说,最优先的工作在于提高大部分人的人文素养。在人才上,有金融和艺术领域背景的多方位人才将会在这个领域具有优势。另外,艺术品运输的物流体系也有待提高,只有完善的保护,才可能完好的实现保值增值。随着房地产市场的冷却,人们对于投资的意识渐渐从短线贸易上脱离出来,艺术品投资有望迎来第二波高峰。

 

本文整理自AIAF亚洲艺术品金融商学院的文章“艺术品财富管理:学术支持、家族传承、风险管理,‘一个都不能少’”以及《家族办公室》对其创始人范勇的采访。

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