观察 | 从家族企业到企业家族,“第四次工业革命”或将到来

惠裕全球家族智库

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与欧美保持稳定甚至波澜不惊的增速对比,亚太地区尤其是中国显然成为了大西洋与太平洋之间的一股上升的漩涡,也使得中国成为亚太地区单独研究和对比的重点。世界正在上演一场从家族企业到企业家族的转型。

10月26日的北京,凛冽的风带来了一阵又一阵严冬的气息,可也因此吹散了雾霾,一览万里晴空。2018瑞银/普华永道亿万富豪报告就在这清冷又晴好的一天发布。与去年的报告相比,今年,中国成为了单独被提及的重点,从报告主题“愿景家和中国世纪”中就可见一斑。

 

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美国的企业家们在旧财富的传承和新财富的发展中依然保持着稳定前进,但是增长势头已经放缓,而欧洲的企业家们似乎在几代的传承中显得有点沉寂,这些主要体现在新晋亿万富豪的人数上;对比之下,中国的企业家们可谓正值大好青春,充满着“红尘作伴,策马崩腾”的活力。不过,不论是从欧美几代下来的财富继承者还是中国的新兴创业家身上,都能看到的一点就是,他们正在从“家族企业”转变到“企业家族”,在全球范围内,掀起一场 “第四次工业革命”先锋的创新。

中国引领全球财富增幅

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2017年,亚太地区亿万富豪的财富净值增长了近三分之一,这主要是由于中国的推动。亚太地区平均每周新增三位以上的亿万富豪,而仅在中国就有两位。按此进度,在三年内,亚太区亿万富豪的财富将会超过美国。

 在2017年全球财富的总额增长了19%,但中国亿万富翁的财富规模增长了39%。在2006到2017的十年内,中国亿万富豪的人数从16位变成了几乎占全球总数的五分之一的373位。

 

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在中国的这些富豪中,97%是白手起家的第一代高净值人士(事实上,在2017年一共199位新晋亿万富豪中,89位来自中国),并且有不少来自科技和零售行业。与此同时,他们正在对美国的科技创业领域优势构成挑战。在2016至2018年间,中国诞生了50家独角兽公司,而美国为62家,在亚太区亿万富豪对初创企业的风险投资资金水平已经与美国相当。在人工智能领域,中国拥有专利数量是美国的四倍,在区块链和加密领域是美国的三倍。

 这些数据都表明了中国的亿万富豪在全球中正发挥着越来越重要的作用,并且中国已经代替美国成为了创富最快的地方。但是,我们也看到,虽然在2017年中国有106位新晋亿万富豪,但与此同时有51位落榜了,因此,在中国的业务存在着一些风险,商业竞争十分激烈,财富榜单波动较大。中国的亿万富豪被认为“更具冒险精神”,不断开辟自己的事业。他们的平均年龄为55岁,比全球的平均年龄低了9岁。

 

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从家族企业到企业家族

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在过去的40年里产生的40项重要的突破性创新中,有80%由亿万富豪所推动。在2017年白手起家的199位亿万富豪中,有将近30%通过创新和颠覆商业模式来积累财富。科技的发展需要资本的推动,而报告发现,亿万富豪正在对可持续性投资拥有更多的热情。报告显示,38%的家族企业正在从事可持续性投资,而45%的家族企业有未来一年内在这方面的投资计划。

 随着千禧一代以及女性越来越多的活跃在家族企业的舞台上,亿万富豪们真切地投入着他们在对环境、社会变革方面的热情。预计在未来家族年轻一代接班后,39%的家族企业会进一步增加可持续性投资。他们认为投资应该反映他们的出本质和信念。

 除此之外,在财富的代际转移和接班中,也发现了一个新的趋势——下一代正在逐渐的从继承财富转变为继承精神。在多代亿万富豪中,约有62%的家族企业继承者进一步开展自己的业务,但只有42%的家族资产继承者们会这样选择。

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 不过,中国的企业家大多还处于一代的开创阶段,而中国的年轻企业家们正在利用科技开展服务业的变革,并且发展人工智能、医疗保健等领域的业务。他们将在未来几年壮大世界亿万富豪的行列。他们许多只有30多岁,年纪还小以至于无法制定严谨的传承计划,更专注于自己的财富多样化。不过,继任计划宜早不宜晚,在他们逐渐面临继任问题时,可能需要一些新原则。报告给出了以下5个原则:

                               继承的五个新原则

1. 让年轻一代尽早加入企业

2. 培养女性继承人

3. 共同合作家族项目

4. 鼓励创业

5. 考虑可持续性

随着全球多代际家族的发展,继承者们越来越多的认为财富是一种责任而非幸福,这与马云所说的“财富保管者”概念如出一辙。因此,未来随着高净值人群对慈善、可持续性投资和影响力投资的投入,社会将出现更多的变革和发展,如同智能手机、网络一般改变每一个人的生活。

 然而,随着美国进入历史上第二个最长的扩张期,会导致系统失衡和经济衰退,并且由于贸易战造成的不确定性,中美的经济增幅都可能大幅下降。不过,报告也指出,即使这些不确定因素会减缓中国经济的结构性转型,“不太可能会停止中国新的年轻企业家的计划。”即使经济发展速度放缓,城市化和科技发展将提高生产力,有利于企业家发展。

备注:本文中“亿万富豪”表述专指拥有超过 10 亿美元资产的人士。本文内容及数据基于2018年瑞银/普华永道亿万富豪报告。

 

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