服务与培养应双线推进:家族最终要自建FO

“授人以鱼,不如授人以渔。”站在家族长远发展的传承角度,FO 与被服务的家族之间的关系,与之可谓异曲同工。

中国有句古话叫“授人以鱼,不如授人以渔”,说的是传授给人既有知识,不如传授给人学习知识的方法。鱼是目的,钓鱼是方法,一条鱼能解一时之饥,却不能解长久之饥,如果想永远有鱼吃,那就要学会钓鱼的方法。站在家族长远发展的传承角度,笔者将这个道理应用在中国家族办公室的发展思考上,发现有异曲同工之妙。

 

短期目光 VS 长远视野

为客户家族实现财富永续、基业长青的宏伟愿景,是家族办公室的永恒目标。但协助一代的成功传承只能说是解决了这一代的问题,也就是“授人以鱼”。

如果解决问题的目光只落在当代人的利益需求上,所作出的结构规划必然会有所偏颇,甚至忽略长远的利益,造成后代子孙在未来的沿袭执行上难以进行适当的调整。

出于对客户家族长远的发展与传承考虑,笔者所创立的家族办公室更想要做到的是“授人以渔”,因为要为客户做的不只是一代人的事,还有世世代代的家族事务。为了让客户家族每一代的发展都注入家族成员的理念与想法,实现带有家族主观能动性的永续发展,家族办公室团队必须要协助客户,找到能够一脉相承的价值理念与运营逻辑,并安排每一代家族成员亲身实践,熟习家族办公室事宜,直至他们能够建立自己家族的家族办公室,并能够保持良好的运营。

从“授人以鱼”到“授人以渔”的阶段,结合中国本土化实际情况与实践经验,家族办公室需要经历两重角色的演变。而演变顺序与发展成熟的西方国家截然不同。

 

西方FO的发展路径

很多西方家族办公室在最初发展起来的时候,都起源于工业革命之后,西方家族创造了大量的财富,家族的财务管理事务日益复杂,逐渐涉及金融、法律、税务等事务,促使家族不得不设立一个特别机构,即自身家族的单一家族办公室(Single Family Office,简称SFO),指定家族成员在各领域专家的指导下,专门从事家族财富的管理与保护事务。当积累了相当丰富的经验,并得到多数企业家族伙伴的肯定与信赖后,有些知名家族的家族办公室,会逐渐发展为联合家族办公室,不仅管理自己家族的事务,还可为其他值得互相信赖的企业家族进行服务,模式就从原来的单一家族办公室(SFO)演变为联合家族办公室(Multi Family Office,简称MFO)。

例如,洛克菲勒家族创立的美国洛克菲勒投资管理公司,刚开始创立时是专门为洛克菲勒家族提供服务的,但随着发展的扩大和其他富有家族的认可,从而扩大了业务范围,为来自全球的富有家族和机构投资者提供综合财富管理的服务,成为了联合家族办公室。

 中国特色的FO角色演变

国内的发展趋势恰好相反,多数家族会先在联合家族办公室协助下管理家族事务,后期再逐渐建立自己的单一家族办公室。虽然大多数富裕家族都是首次面临企业接班、家族传承等难题,但是因为家族办公室在中国尚属新兴行业,国内富裕阶层严重缺乏实践经验,还没有很清晰的认识与筹建经验,一开始筹建单一办公室成本相对较高,所以多数会先选择联合家族办公室为其服务。

不仅如此,继续提升家族办公室服务的范围与高度,努力实现客户家族与家族办公室之间更长远的双赢发展,正如同在“授人以渔”之后,再积极协助客户建立专属的“渔场”,让“授人以渔”的功能得到更进一步的发挥。

在服务的初期阶段,家族办公室应当综合家族、企业、具体成员的现实状况与需求,为其构建结构化的家族财富管理系统,然后逐渐培养与引导客户家族的第二代、第三代等家族成员,熟悉自己家族的各项事务,在原有的核心管理结构上拓展延伸,自行设立自己家族的办公室,即单一家族办公室。而此时的家族办公室将继续从旁协助他们培养、选拔人才,去逐步完善其家族办公室功能,并从更高的策略角度给予纲领性的指导。而到达此阶段,也就从客户家族的联合家族办公室,演变为客户家族所有的单一家族办公室。

两重角色的演变,对于家族办公室来说,一方面意味着对自身团队的能力要求更高,家族事务的管理思维与策略,必须要提升到更高的专业水准与服务层次,才能统筹管理好愈发庞大的客户家族管理事务,给予客户家族办公室前瞻性的指引,助其家族不断发展壮大。

另一方面,亦意味着服务团队需要从更深层次与更长远角度,了解客户家族的整体需求,并与家族每一代成员建立深厚的信任关系,这也是一种合作关系的保全与传承考验。

站在客户的角度,随着信任关系的逐步深厚,家族办公室对其家族、企业以及家族成员的发展需求,将把握得更精准,在未来更多的规划上也就能作出更多有利于家族发展的适时调整。根据笔者团队以往的服务经验,客户家族每一代的父辈,出于对服务团队的信任与专业的认可,亦倾向指引下一代选择熟悉的团队继续提供服务。对于客户家族而言,这也更有利于家族理念与价值观的一脉相承。

“授人以鱼,不如授人以渔”,同时建立培养家族专属的“渔场”,亦即协助家族不断稳健发展壮大,促使更多家族成员参与到家族管理事务上来。只有逐步协助他们投身家族事务,让他们都为家族的事业发展注入自己的价值理念与创新想法,我们才能真正助力中国家族基业长青,实现家族办公室与家族企业客户协作双赢的局面。

 

备注:本文原刊于《家族办公室》杂志2017.04

作者简介:颜怀江 (磐合家族办公室创办人,资深国际私人银行家,国际金融理财师CFPTM)

版权所属:家族办公室 - Family Office Times,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/3925/

(0)
打赏 微信扫一扫 微信扫一扫
上一篇 2017年5月2日 下午8:21
下一篇 2017年5月4日 下午8:34

相关推荐

发表回复

登录后才能评论