观察 | 「骗局」背后的狂欢——华尔街「打脸」也要试水加密币?

关于加密币以及相关技术的讨论从来不曾停止,从大咖和金融高管们纷纷抵制到转变口风不惜“打脸”,这背后是投资者不曾消退的热情。

华尔街似乎从未真正在乎过加密币。去年,摩根大通CEO Jamie Dimon还将比特币等数字货币称为一场大骗局,并表示要解雇与之相关的交易员。他还曾经表示,加密资产与黄金和美元不同,不受“法律、警方或法院”保护。高盛则发布研究报告称“加密货币热”是最大的市场风险之一,等同于恐怖主义和网络攻击。

然而,与台前表态不同,幕后弥漫着狂欢气氛。实际上,高盛和摩根大通等大行已经开始为基金公司提供比特币衍生品交易服务,悄然涉足加密技术。有些银行开始运用新型加密技术研发新产品,而且各家银行都在探索一个新领域:托管服务以及金融资产安全保障。如果把握机会,也许能成长为数十亿美元的加密币资产的合格托管行,未来有机会与纽约梅隆等主流托管行一争高下,也将开启全新的收费领域。欢迎订阅《家族办公室》杂志

与现金、股票证或金条不同,加密资产是无形的,是一种独特的数字财产,是从一个地址转移到另一个地址的记录。地址是由一串数字和字母识别的公共钱包,受到另一个密钥的保护。如果密钥丢失,加密币无法追踪和恢复。迄今为止,几乎所有被盗的加密币都来自所谓的“热钱包”,即参与加密交易的客户账户,而存在“冷储存”(硬盘)中的加密币完全与互联网分离,基本不会丢失。

新出现的托管方开展了各种与资产安全保障相关的创新实验,比如,由备用密钥保护的多地计算机,或者是装备了加固钢板,能抵御电磁脉冲攻击的储存仓等。纽约的ItBit公司发展最快, 2015年获得了监管机构的首个托管许可。高盛和摩根大通等几家大银行也在探索这一领域。

越来越多投资者对加密币青眼有加,因此各种相关服务平台大量涌现。瑞士证券交易所近期宣布,将设立一个涉及加密币交易、结算和储存的平台。美国的Coinbase Custody年底前将对机构托管的50亿美元加密资产进行冷化处理。这家公司还为个人投资者管理着200亿美元的加密资产。个人投资者的托管需求同样有很多发展空间,他们需要月报表,需要不同类型的保险,也希望看到更有效的监管。

这个领域看上去有很大的发展空间,大银行里的部分高管也开始转换口风了,高盛首席执行官日前指出,资金经常“演化”成意想不到的形式。他说,如果太自以为是,认为比特币永远不会成为交换媒介、记账单位或价值储存方式,那太“傲慢”了。

可以说,机构投资者现在对加密技术还在“摸着石头过河”,但总有一天会变的,那时候华尔街不会缺席的。

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