行业|家族办公室的高效管理艺术

为了保持竞争优势,家族办公室需要具备战略眼光和清晰的招聘、投资和运营蓝图。

继承规划和财富保值是家族企业的重中之重,再加上私人财富日益全球化,家族办公室由此兴盛。现代家族办公室起源于19世纪,随着家族需求日益复杂,管理家族财富的服务也在不断迭代。管理家族办公室需要投资方面的专业技巧以及广博的知识。为了保持竞争优势,家族办公室需要具备战略眼光和清晰的招聘、投资和运营蓝图。

吸引和留住顶尖人才

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要有效管理家族办公室,人才是最重要的考虑因素之一。面对来自对冲基金、投资银行和各家财富管理机构的竞争,家族办公室很难留住专业水平高的顾问,而且家族办公室高管的薪酬结构往往不透明。在大机构中,人才的招聘和保留通常由人力资源部门负责,但家族办公室没有这种条件。当然,家族在吸引人才方面也有其优势,在薪酬方面更灵活,家族办公室的员工还可以享受特别利益,比如家族的人脉资源,或是偶尔享用家族的奢华生活–度假屋、飞机和游艇等。

要不要外包?

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哪怕一个家族办公室资产管理规模很大,也需要权衡外包的好处。传统上来说,家族办公室会安排外包的专业职能包括税收策略、信托规划和托管安排等。现在,更多的专业职能被安排外包,比如风控、簿记和财务报表等。非核心业务外包可以提高成本效率,在全球金融危机之后,这一点变得更为重要。因为对投资组合进行广泛深入的尽职调查和评估,是需要复杂的技术平台来实现的,外包无疑是更好的选择。欢迎订阅《家族办公室》杂志

核心业务不可外包,核心业务上不可以产生与外包服务商的利益冲突,家族对财富的掌控才可以确保。在是否外包这个问题上,平衡至关重要。权衡的标准是效率以及规避潜在运营风险。

弥补不足

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之所以要外包,是因为在知识技术水平上有差距。有些家族办公室不愿承认自身在投资专业方面的不足。而只有面对局限性,才能填补能力差距,并降低风险。家族办公室在能力方面的不足会带来风险。在极端情况下,如果并未完全理解投资策略和产品,就全权委托给第三方,可能引致风险。

比如说要投资对冲基金、私募和风投,就需要更专业的经验和技能,家族办公室的能力不足可能会增加风险。管理此类风险的最好方法是,根据投资需求,从人才、技术和投资实践等多方面客观分析家族办公室的优势和劣势。并根据分析结果,弥补能力上的不足。

服务下一代

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新一代富豪关心可持续性发展,以及对社会产生积极的影响。千禧一代不仅仅重视回报,更重视要投资于“善”。这意味着家族办公室要随之而变-要具有评估“影响力投资”的能力。这种转变与家族慈善也有关联,家族办公室需要有能力参与家族慈善计划。

随着千禧一代日渐成熟、接掌家业,代际财富传承服务需求也日益增加。如果家族办公室未雨绸缪,提前了解家族下一代的需求,可以早作计划,为未来的财富管理规划做好准备。欢迎订阅《家族办公室》杂志

除了投资管理外,家族办公室还可以在家族企业发展中发挥独特的作用,比如说协助实现精英管理。所谓精英管理是指,不向家族成员或者亲属承诺任何就业安排或董事会席位保证。雇佣家族成员时,严格按照职责和表现来确定报酬。

最重要的一点是,要建立和运作一个高效的家族办公室,必须对家族的使命、价值观和长期目标有深刻的理解。

本文编译自The business time 的文章:The art of family office management

,作者:MICHAEL TROTH,编译:刘若穗。

原创文章,作者:陈文君,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/3637/

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