行业 | FO 如何迎接财富转型浪潮?

市场估值不断走高、人口结构逐步老化—这些大背景影响着财富管理行业,超高净值人群财富管理服务这一细分领域中更蕴含巨大的发展机遇。家族财富转型是一个漫长而低调的过程,只有做好准备的行业精英才能把握机会。

私人企业主为何需要财富转型?

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不少大中型的私营企业仍然由创办人经营。他们亲力亲为地打理生意,尽量不提退休的事。其实,30%的企业主超过了67岁,而超过66%的企业主也已经57岁以上了。此外,近一半的私营企业所属的行业是成熟业态,最容易受到快速发展的新技术的威胁。年纪不饶人,新科技也形势逼人,企业主不可不思考财富转型。

从投资市场角度来看,机构投资者中有不少热衷于追求阿尔法,规避市场风险,纷纷入股私人企业。近年来投资私人企业的资金充沛,这种供求关系难免影响企业估值,私人企业的估值可能正在见顶,这会令私人企业主的紧迫感更为强烈—要尽快将部分或全部业务套现。

财富离开实业企业经营,进入金融投资领域,是一种普遍存在的财富转型。

如何为家族财富转型做好准备?

行业 | FO 如何迎接财富转型浪潮?

基业长青是富豪家族永恒的命题。无可否认,教育是软实力。为后代子女提供优秀的全面教育,是完成代际传承的成功因素之一,无论外部世界如何变化,优秀的继承人更容易实现家族基业长青的使命。根据调查,62%的家族正在考虑或者已经开始为继承人配置教育资源,还有38%的家族并未就家族成员全面教育作出真正有效的安排。

家族企业套现的过程中,富豪家族真正要解决的大问题是顺利实现财富转型。设立家族办公室自然是题中应有之意,他们也期待向家族办公室寻求更多的财富转型服务。目前,大部分家族办公室并无足够资源来提供这种全方位服务,因此需要寻求优秀的外部合作伙伴,这意味着未来大量的商业机会。能够把相关资源聚拢的家族办公室也具有一种独特“软实力”。

不少业内人士也看到这些客户的新需求。财富转型的家族不仅仅需要财富管理服务,更需要专业人士可以为整体转型提供咨询建议,整合资源。一些联合家族办公室开始宣传相关的成功案例,向新客户沟通财富转型服务的价值。同时,也运用这些案例培训团队,优化业务流程。有先见之明的家族办公室正在家族财富转型的新浪潮中寻求机会。

本文编译自 Wealth Management.com 的文章:Are You Ready for the Great Wealth Transition? 作者:David Toth,编译:刘若穗。

版权所属:家族办公室 - Family Office Times,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/3583/

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