观察 | 超级富豪引银行家趋之若鹜——顶级家办的投资「特权」

过去,投资银行家们曾经对超级富豪的家族办公室业务不屑一顾,觉得要向他们讲解专业的资产管理安排很麻烦。如今一切都变了,在各大银行的优先服务排序清单中,家族办公室往往排名第一。

在当下这个富庶的时代,出现了一个神秘的55人名单。这55人富可敌国,在华尔街精英人士的眼中,他们更像是庞大的投资帝国,而不是活生生的人。其中有戴尔这类众所周知的品牌,也有一些低调的家族。总之,这些家族财富正在重塑全球商业。这个55人名单还仅仅是一个开端,是摩根大通等大银行竞相追逐的对象。

在全球范围内,银行家们争相为超级富豪提供服务,为他们安排一些特别的投资。这些投资对普通人而言是遥不可及的。这就是为什么超级富豪变得更为富有。每个人都可以买股票,只有少数特权人士可以向优质的私人企业提供融资,乃至收购整个公司。私人股权投资的利润相当丰厚,早已成为资本新贵的游乐场。欢迎订阅《家族办公室》杂志

投资无疑在分化,出现了不同的阶层,这也是不可避免的。在私人银行家看来,入门级「富裕人士」的资产门槛为2500万美元。而要获得私募股权交易的入场券,通常资产规模要达到10亿美元。

过去,各大银行曾经积极地向跨国公司或富有的机构投资者提供服务。现在,他们用同样的方式讨好亿万富翁及其家族办公室。服务范围从并购咨询到向投资标的公司提供融资,乃至为家族企业提供商业咨询服务。富豪家族日益成为银行家最珍视的客户。

尽管大银行有相当可观的资金和影响力,在争取富豪客户方面还需要不断努力,找到自己的优势与定位。瑞士信贷集团放弃了中端市场,集中资源为200位最富有的家族提供高端服务。

瑞士信贷集团甚至在底特律组织了一场“振兴底特律”的主题活动,以加强与Quicken贷款公司创始人Daniel Gilbert的关系,这位超级富豪的身价超过了70亿美元。瑞士信贷还因为看重与Gilbert的关系,还为他的公司提供融资。银行想方设法找到富豪的兴奋点,有时候是传统的投资银行方式,有时候甚至是「助力振兴底特律」。

尽管并非所有的超级富翁都在寻求收购公司或入股私人企业,总体趋势上看,入股的趋势仍在升温。2016年,家族办公室完成的股权投资交易额为1060亿美元,而5年前的交易额仅为251亿美元。欢迎订阅《家族办公室》杂志

大银行在努力适应新的现实。近年来,富豪榜新贵频出,许多大型跨国银行的服务却越发碎片化,以至于超级富豪都聘请了自己的专属投资经理人。过去,投资银行家们曾经对超级富豪的家族办公室业务不屑一顾,觉得要向他们讲解专业的资产管理安排很麻烦。如今一切都变了,在各大银行的优先服务排序清单中,家族办公室往往排名第一。

原创文章,作者:陈文君,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/3521/

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