行业 | 兼顾商业与财富管理版图难!FO 行业面临人才荒,全面性人才怎么挑?

最理想的家族办公室人才画像——最好是某个富豪家族成员,家族生意涉及多个国家,有过多年金融行业的管理经验,同时充分了解家族的商业模式。但是这样的人几乎寥落晨星。

时代正在发生重大的变化,超高净值人士的价值观也有所不同。富豪家族的青年子弟对私人银行和其他相关金融服务兴趣不大。而家族办公室要替代私人银行,为家族打理全面事务也不容易,因为具有广泛经验的全面性人才非常罕有。

担任富豪家族的咨询顾问和普通的理财规划师完全是两回事。为普通中产阶级规划财务安排有一定的标准规则可循,而富豪家族的财富规划则各有特殊之处。理财规划师的收入以工作小时数核算,加上佣金收入,他们自己都未必能在投资上赚到钱,何谈为超高净值人士管理财富。

业内人士表示,担任富豪家族的咨询顾问起码要在三个范畴内完成协同任务——家族,家族生意和家族财富。而且最好要有全球财富管理经验,因为有的家族植根于某一地区,对全球范围的投资机会不甚了解,需要咨顾问的建议。欢迎订阅《家族办公室》杂志

对大多数亚洲家族而言,家族生意是他们的脸面, 家族生意带来的财富可能占总财富的80%。而私人银行家只是协助管理其他20%的财富。而且世代从商的家族多半子承父业,一般不会退出商界。他们很少会考虑将财富变现,只是依靠金融投资收益生活。那么,家族办公室要能够在家族商业和私人财富两方面都有所专长。

能够打理好家族办公室的全面性人才的确罕有。比如说,香港有很多出色的私人银行家,但如果他们投身家族办公室行业,却未必能够成功地完成这样的大转身。哪怕是家族中受过良好教育的青年子弟也未必能够得心应手,他们即使曾经在投资行业中工作,对家族的商业及财富版图十分了解,却也未必能对投资机会作出正确的评估。

不少亚洲富豪子弟雄心勃勃,表现却差强人意。某个亚洲家族公子成立的对冲基金,表现平平,只好中止。还有一位北京的富豪家族子弟,毕业于加州大学洛杉矶分校,英语很流利,在美国有过两年工作经验,就准备筹备家族办公室。

最理想的家族办公室人才画像——最好是某个富豪家族成员,家族生意涉及多个国家,有过多年金融行业的管理经验,同时充分了解家族的商业模式。但是这样的人几乎寥落晨星。即使这样,聘请和留住人才依然是很重要的。

一般而言,家族办公室从业人员需要广泛的经验,但专业人士往往有自己的擅长的细分领域。尽管全面性人才不多见,形成全面性团队还是可行的。就目前而言,雇佣千禧一代未必是好的选择。还是去大银行和会计师事务所聘请经验丰富的专业人士,那些在投资银行辛苦工作过的专业人士会更可靠。

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