国内首份《中国本土FO服务竞争力报告》!今日由FOTT与上海高金联合在沪发布

4月26日下午,国内首份《中国本土家族办公室服务竞争力报告》由惠裕全球家族智库与上海交通大学上海高级金融学院与联合在沪发布。报告揭开了金融生态系统最为低调的“家族办公室”的神秘面纱。

惠裕全球家族智库CEO范晓曼、上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授、华宝信托王波、中金家族财富李强凯银家族办公室王勇,海华永泰欧阳群律师及家族机构等业内人士出席了本次发布会。

据《报告》撰写人吴飞透露,本土家族办公室主要分布在北京、上海、深圳三地,67%成立于2011-2016年间,半数以上成立于在2015-2016两年间。信托公司背景的家族办公室的比例最高,占到了39%,商业银行和律师背景各占25%,企业家背景占21%。绝大部分管理的资产规模处于100亿人民币以下。

家族办公室是由相关领域专家组成的,专注于一个或多个超高净值人士或家族的财富管理及私人需求等事务的私人公司或组织机构。家族办公室为超高净值人士及其家族提供战略财富管理、投资规划、信托与遗产服务、慈善赠与、家族传承与领导、税务与财务规划以及管家等方面的事务。

国内首份《中国本土FO服务竞争力报告》!今日由FOTT与上海高金联合在沪发布

据调研主办方惠裕全球家族智库CEO范晓曼介绍,本次调研的样本主要针对中国本土的联合家族办公室,即服务超过一个以上的家族客户的机构,共回收超过35家全国各地的家族办公室问卷并深度访谈了这些机构。

《报告》统计发现,中国本土的联合家族办公室所服务的客户的平均年龄为51岁,64%的客户为男性,当中76%的客户目前仍然在运营着家族企业。家族客户以三代人的代际结构为主,但主要客户仍是一代。客户的平均可投资资产规模分布最多的是在1-5千万人民币之间。在国内,86%的家族办公室对其客户设置了准入门槛。最低可投资资产规模从1千万人民币到5亿人民币不等,其中39%对资产规模的最低要求设为1-5千万人民币。

《报告》中,家族办公室对其客户群体的画像大概为:一代财富拥有者为主,50岁以上,大多为企业家,上市公司股东,投融界和演艺界成功人士。部分也提及优秀的二代接班人,同时也有部分机构提及其服务的客户并非自己客户,而是其他金融机构的客户。这种外包服务在特别是类似于跨境业务等要求特殊资源的服务类型中特别明显。被调研机构所服务的家族客户的代际结构主要以三代人为主,占比为79%,部分机构服务到四代人。但作为服务的主要客户还是以一代为主,占到89%之高的比例。这也反映了目前家族客户的财富仍然掌握在第一代的财富创造人手中的现实情况。

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吴飞指出,本土家族办公室的功能配置与其服务理念一致,功能配置主要分“财富管理”、“家族治理”和“行政管家”三大类,以及数量不等的细分小类服务。“如果‘财富管理’和‘家族治理’功能体现的是家族‘创富’、‘守富’和‘传富’的核心价值的话,‘行政管家服务’功能体现的是‘享富’的核心价值。这个功能对于仍处于一代财富创造人主导的大多数家族客户来说仍然不是首要的考虑。

除了‘留学与移民规划’和‘日常法律顾问’这些较为‘刚性’的需求的配置率较高之外,其他管家服务功能处于相对低的配置比例。在国外,‘家庭收支管理’是家族办公室服务中非常重要的一项,而在国内的家族办公室只有29%的配置率。29%的‘生活管家服务功能’的低配置率,也体现国内超高净值家族对于财富的价值观不同于国外的超高净值家族。前者更多的是注重于维护和增长财富,而后者在经历数代的财富传承之后更多考虑的是有效地享受和传承财富。

值得一提的是,已经有家族办公室在 ‘其他’选项中提及配置了 ‘精神传承’的功能,这也反映了市场对于这方面服务的需求的提升。”吴飞解读称。

 

更多详情,欢迎订阅《中国本土家族办公室服务竞争力报告》。

原创文章,作者:赵建勋,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/3214/

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