大咖同行，家族同道！与簪缨家族学堂同感香港家办新气象

随着社会和市场的变革，新一代商业领袖面临前所未有的机遇和挑战，他们需求建立家族办公室以更好地管理家族投资、调整资产配置，并实现财富传承。而香港作为国际商业和金融中心，提供了独特的背景和政策优势，老钱家族在家族办公室和财富管理方面的经验也为内地家族企业的传承和运营提供了宝贵的借鉴经验。

今年5月份惠裕全球家族智库和香港丰裕信托联合主办的“簪缨家族学堂-2023香港家办研修班一期”成功举办并获得家族学员充分肯定。9月11日-9月15日，簪缨家族学堂再出发，“2023香港家办研修班二期”在香港隆重开班，不但得到了香港投资推广署的鼎力支持，更是受到了香港金融机构的热烈欢迎。

高浓度4.5天的香港研修活动，吸引了20多位来自内地的家族办公室代表和家族企业成员。通过此次研修，学员们有机会与香港四大老钱家族进行面对面交流，对香港金融业和成立运营家族办公室也有了更深刻理解。

学习6堂家办大师课，深入了解香港家办

此次香港家办研修班，以6堂家办大师课、4家香港家族掌门面对面工作坊、12间优选机构恳谈对接、6次香港顶级会所FO学习交流聚餐等方式，帮助学员们深入了解香港家族企业及家族办公室、资本市场及海外资产配置。

惠裕全球家族智库创始人范晓曼在家办大师课中，与学员们分享了中港在家办设立和运营上的思考，介绍了国内外家族办公室行业的发展状况。范晓曼表示，FO的觉醒和近8年的行业运维，已使得很多家族对家族办公室有了更多的认知，金融机构与客户之间也慢慢突破了服务信任的边界，整个行业在追求服务的精准性、专业性以及日渐娴熟的工具和手法，机构型家族办公室的优势逐渐显现，成为市场中很重要的参与力量。对于中国式家族办公室来说，正面临着行业价值的迁移，需要由外围的服务商逐渐向核心家族服务能力者过渡，取得家族信任并能固化核心服务者将是赢家。

香港丰裕信托是簪缨家族学堂香港研修班的合办方，资深合伙人余亮恒从成立家族办公室的结构基础入手，从法律架构、组织架构和治理架构三个核心维度向学员做了详细介绍。余亮恒表示，家族办公室搭建的基本逻辑是传承和投资，信托作为家族办公室的基本结构工具，使用信托可以达到资产保护、税收筹划和财富继承的目的。他向学员们详细介绍了信托种类和信托法辖区选择，对信托设立的目的和可能设计的复杂性做了概述，不同目的的信托类型、使用场景、优点和缺点比较，选择信托管辖区时应考虑的关键因素和选择受托人时应考虑的各个方面。余亮恒对于家办架构的详细分享，受到了学员们的一致欢迎。

为期2天的家办大师课，也邀请到了来自家族办公室、法律、税务等方面的专家，与学员们进行了深入的交流。

香港税务优化是簪缨家族学堂学员们最关心的热点问题。来自家族企业研究所FFI亚洲执行委员会委员陈楚凡从税务角度介绍了设立香港家族办公室的相关知识，根据政策，香港单一家族办公室以及家族投资控权工具，享有相关税收宽减优惠。

此外，毕马威合伙人李文杰从家族治理、家办运营方面，介绍了家办负责人在信托中扮演的角色，以及家族办公室的风险管理框架等实操问题。

易方达资产管理公司首席投资官李剑锋从家办全球配置操作的角度，介绍了资产配置的意义、风险收益要求的设定，与簪缨家族学堂学员们讨论了当下全球资产配置的必要性以及香港的配置优势等等。

值得一提的是，香港投资推广署环球家办主管方展光也亲临研修班，分享了关于香港家族办公室政策支持的经验，向学员们详细解释了在香港申请和运营家族办公室的方式，以及如何获得税收宽减的机会。方展光表示，香港作为家族办公室枢纽具有极大优势，未来会继续精准传播香港在家族办公室方面的政策优惠和计划，希望协同各方力量，把香港家族办公室的生态圈做得更好。

拜访4大香港老钱家族，感受家族传承精神

知行合一，学以致用，是簪缨家族学堂香港家办研修之旅的目的之一。

学习完超浓缩的2天家办大师课后，学员们有机会拜访了4大香港老钱家族的工作坊，和家族掌门人面对面。这四个家族案例研究是由丰裕信托资深合伙人余亮恒进行研究和撰写的, 并和惠裕精心安排和家族掌门人面对面的工作坊, 包括：

(1) 从华侨先锋到慈善传承：陶氏家族跨越半世纪，见证中国的变革与崛起

(2) 遗产危局：镛记家族企业纷争案例研究及家族领导者的经验教训

(3) 从国际金融到家族财富：周氏家族第三代继承人的投资之旅

(4) 从1920年代上海到现代香港：犹太B家族跨代财富保全研究”

除了拜访上述4大香港老钱家族的工作坊，14日上午，学员们还来到香港新世界集团旗下郑志刚家族资管公司，首席代表向学员们分享了离岸投资不同周期的经验及海外家办资产配置的经验。

香港老钱家族富过三代，家族成员继承着家族累世的名望和财富，是上流社会的代名词。

与老钱家族的掌门人进行面对面交流，让簪缨学堂的学员们对于家族传承有了书面案例与现实场景的对照，更加深刻感知到家族传承的重要性。无论是成功的家族传承智慧，还是家族纷争后留下的思考，都深深启发了参与本次研修的家族企业成员。

学员们表示，家族企业接班和实现财富传承是每一个家族企业最重视的内容。家族治理传承之道不可大意，家族资产和企业需要有适当的结构，以避免纷争并确保良好的治理。拜访四大香港老钱家族，他们的成功经验和智慧，为内地家族企业的财富传承和顺利接班提供了宝贵的启示。

体验4大香港顶级会所，感知俱乐部文化

众所周知，香港具有历史悠久的俱乐部文化，体验香港多元丰富的俱乐部文化，也是此次簪缨家族学堂香港家办研修之旅的一项重要内容。

为此，主办方惠裕全球家族智库和香港丰裕信托精心安排了香港雅辰会（Artyzen Club）、银行家会所、足球会(Football Club)、皇家游艇会（Yacht Club）等香港顶级会所，作为本次研修之旅国内家族办公室代表、家族企业成员和香港政府机构、金融机构社交活动的场地，大家沉浸其中，进行了轻松愉悦地交流。

1、雅辰会（Artyzen Club）

在12日中午举行的雅辰会午宴上，海银家族办公室总经理、CIO宋鹏分享了海银如何在香港帮助家族办公室进行投资方面的经验。

宋鹏表示，高净值家族需求包括财富管理、家族治理和企业经营三个维度。单就家族治理来说，还包括家族风险规避、家族价值观传承、多样化生活管家、慈善及社会责任、法务税务等增值服务，对于这些复杂、多元、高度个性化的需求，家族办公室应站在家族角度，通过更专属、定制、长期、无边界的方式，独立为超高净值家族提供专业化、体系化、一体化、平台化家族事务管理服务。

2、银行家会所

在13日中午举行的银行家会所午宴上，瑞士百达银行首席经济学家陈东博士与学员们分享了在瑞士已有百年的Pictet家族的投资策略，向大家展示了瑞士百达银行的家族办公室服务。瑞士百达投资办公室、全球信托管理、经典多元资产委托等三种投资模式的适用范围、投资门槛、策略特点以及历年的回报成绩，为家族办公室选择合适的投资策略做出了参考。学员们对百达银行的家族办公室服务表示了赞许。

3、足球会(Football Club)

14日中午，簪缨家族学堂学员们来到足球会俱乐部参加午宴，在享受港式美食的同时，就家族财富传承、资产管理进行了自由交流。

4、香港游艇会（Yacht Club）

4.5天的香港研修之旅一晃而过。15日中午，在百年历史的香港皇家游艇会，举办了簪缨家族学堂“2023香港家办研修班二期”的毕业典礼。香港投资推广署代表再次莅临，祝贺学员们完成了香港家办的研修学业。

毕业典礼上，每一位簪缨家族学堂的学员都发表了结业感言。感谢惠裕全球家族智库和香港丰裕信托专业、细致、丰富的安排，提供了一次难能可贵的学习机会。通过参观拜访、机构恳谈、交流分享，深入了解了香港金融业和老钱家族，拓宽了视野。此次香港家办研修班的学习让他们受益匪浅，增长了专业知识，对设立家族办公室有了更清晰的认知，为未来在各自家办的筹建以及运营上，提供了宝贵的经验。

Tips

与12+金融机构深入恳谈

在香港研修期间，簪缨家族学堂学员们还与睿盛银行、加拿大皇家银行、普华永道会计师事务所、李智聪律师事务所、罗夏信律师事务所、富甲理财顾问有限公司、海通国际证券集团有限公司、Nan Fung Trinity (HK)Limited、德勤会计师事务所等多家机构进行了有关家族办公室业务的高效交流。