国投泰康信托成功举办保险金信托白皮书暨“赫奕传家”品牌发布活动

文｜家族办公室杂志

新的业务生态环境下，保险金信托的服务内涵、业务标准和商业模式等正焕发新生。2023年初，国投泰康信托与惠裕全球家族智库携手启动了“新时期保险金信托创新发展调研”。

8月24日，由国投泰康信托主办、惠裕全球家族智库支持的《2023中国保险金信托创新发展白皮书》暨【赫奕传家】品牌发布活动在张家口下花园成功举办。活动以“蝶变与创新——保险金信托让生活更安心”为主题，邀请银行、保险、信托等金融机构的资深业内人士、法律界专业人士及智库代表等，共同探讨保险金信托创新发展新路径，共议财富管理服务新生态、新内涵。

《2023中国保险金信托创新发展白皮书》发布

“保险金信托”在全球发展已历经百余年，2014年国内落地首单业务，实现了“0-1”的突破；近年来，随着信托公司的持续布局，该业务市场规模突破千亿元，近十年内完成了“1-N”的飞跃。

国投泰康信托总经理 傅强

国投泰康信托总经理傅强发表题为《以创新实现蝶变，让人民生活更安心》致辞。他表示，保险金信托有着较强的机构协作属性，信托公司是保险金信托不可或缺的核心参与方之一。最新的“信托业务三分类”中，保险金信托属于“财富管理服务信托”的一大业务品种，既符合监管导向，也契合市场需求，可预见的是，保险金信托将持续保持旺盛的生命力，成为中国家庭财富保护与传承的刚需与标配。

新的业务生态环境下，保险金信托的服务内涵、业务标准和商业模式等正焕发新生。2023年初，国投泰康信托与惠裕全球家族智库携手启动了“新时期保险金信托创新发展调研”。历经多方访谈、研究、总结和思考，《2023中国保险金信托创新发展白皮书》于8月24日正式发布。

白皮书回顾了全球保险金信托的历史演进，梳理了蝶变中的中国保险金信托业务逻辑，并从需求、供给、监管等维度出发，聚焦保险金信托需求变化、应用场景、创新实务、机构间合作模式等，做出十大关键发现。通过精准分析财富人群的保险金信托需求，对财富人群的未来决策方向形成指引，从而为未来保险金信托行业的创新实践提供了有效样本，为行业标准制定铺垫了详实基础，同时也为监管方向提供实际参考。

据悉，调研于2023年3月至7月完成信息收集与分析，共有64家机构受访者参与了问卷调研与访谈，与信托、保险、银行、券商、家办、律所等伙伴就保险金信托实务场景创新、机构间的合作模式及标准、保险金信托数字化服务实践路径等话题进行深入调研与分析。研究组还组织了3场线下圆桌讨论，针对行业挑战及发展标准进行深入探讨，共探未来中国保险金信托创新实践之路。

会议中，报告的联合撰写方、智库支持机构——惠裕全球家族智库创始人、《家族办公室》杂志总编范晓曼女士发表主题演讲，从“趋势与探索、迭代与创新、挑战与创新、展望与畅想、行业标准倡议”几个层面，对报告的关键发现进行深入解读。银行、保险、信托和律所的从业专家，针对“保险金信托业务在机构中的战略部署与机遇”话题进行深入交流。

“赫奕传家”财富管理服务信托品牌点亮发布

保险金信托拓展了财富管理服务的维度，保险金信托也构筑了财富保障与传承服务的闭环。傅强总指出，信托公司不仅在保险金信托领域大有作为，在整个财富管理领域也将发挥重要作用。未来，中国有百万亿元的财富需要传承安排，意味着各类财富管理机构的发展一片光明。信托公司也必将抓住市场机遇，成为我国理财市场的主力军，真正打造让客户财富生活更安心的金融服务。

信托“三分类”正式落地以来，国投泰康信托坚定转型决心，不断探索高质量发展路径，综合考量财富人群的风险偏好，财富保护、增值、运用与传承需求，以及信托资源禀赋与架构优势，搭建全新的财富规划与受托服务一体化平台。

国投泰康信托副总经理 包恋群

“赫奕传家”财富管理服务信托品牌发布环节，国投泰康信托副总经理包恋群对品牌进行深入诠释。他介绍到，“赫奕传家”以子品牌“奕账户”为起点和落脚点，通过“场景、客群、资产”三大维度构建“赫奕保和、赫奕中和、赫奕太和”服务矩阵，助力客户更好实现财富保护、增值、运用与传承。他表示，国投泰康信托将携手合作伙伴生态共建，围绕“赫奕传家”资产配置和增值服务体系，打造财富管理服务“朋友圈”，助力客户“实现财富梦想，成就更美生活”。国投泰康信托家族信托事业部总经理高飞随后对“构建跨生命周期家庭财富传承开放信托平台”进行了畅想与展望。

在嘉宾共同推开象征传承与延续大门后，“赫奕传家”品牌正式点亮发布。“赫奕传家”，正大美好的家族传承，从国投泰康信托起航。国投泰康信托将陪伴财富家庭，一同从光明走向光明，让美好变得更好，也预示着公司财富管理业务发展将迈入新的征程。

“蝶变与创新”代表了信托行业在新的监管指导与功能定位下的破茧重生与变革前行。本次活动作为公司在资产服务信托-财富管理服务信托领域的求变创新的缩影，展现出了公司“蜕变自我”决心与信心。后续，公司还将举办“蝶变与创新”系列活动，展示公司在公益慈善信托、资产管理信托领域的实践成果，为踔厉奋发、笃行不怠的信托业可持续发展贡献智慧和力量。