首款基金投顾参与的家庭服务信托今日面市,家庭服务信托搭载易方达基金投顾“芯”

今日,由上海信托作为受托人、易方达基金投顾作为投资顾问的“家庭服务信托+基金投顾”创新服务模式在宁波银行上线。这是业内首次由专业基金投顾参与家庭服务信托的资金配置。

文|《家族办公室》综合编辑

今日,由上海信托作为受托人、易方达基金投顾作为投资顾问的“家庭服务信托+基金投顾”创新服务模式在宁波银行上线。这是业内首次由专业基金投顾参与家庭服务信托的资金配置。

据悉,该家庭服务信托产品的设立门槛为100万元。为满足客户不同的投资需求,产品资金将归入三个集合资金信托计划,分别采取稳健、稳进、平衡三种投资策略管理运作,风险等级由低到高,分别为TR2(低风险)、TR3(中风险)和TR4(中高险)。

该集合资金信托计划由上海信托担任管理人,投资于固定收益证券、公募基金等标准资产,不投资非标资产。其中的稳进、平衡策略,由易方达基金投顾担任投资顾问,主要投资于公募基金产品,所配置的权益资产比例中枢分别为10%和40%,力争实现组合资产的长期稳健增值。

上海信托相关人士表示,基金投顾作为投资者的代理人,以投资者利益至上,在全市场上万只基金中优选产品、为集合资金信托计划提供投资建议,并在组合运作过程中持续关注账户运作、给出组合调整方案,可以提升信托计划基金投资的专业性,提高满足客户需求的能力。

易方达基金是2019年首批获准开展基金投顾业务的机构之一,三年多来累计服务逾了10万个人客户和上百家各类机构客户。“本次合作进一步拓展了基金投顾服务的内涵,让更多投资者可以直接或间接地享受到专业投资顾问提供的服务,多方携手,共同提升客户服务体验。”易方达基金投顾相关人士表示。

今年3月,银保监会发布《关于规范信托公司信托业务分类的通知》,明确了家庭服务信托初始设立时实收信托应当不低于100万元,期限不低于5年,提供风险隔离、财富保护和分配等服务。“家庭服务信托相比家族信托门槛更低,有助于实现产品的普惠化。”上述上海信托人士表示。

“家庭服务信托能够满足客户多样需求场景,为客户提供一对一定制服务,受益人和机制安排灵活,在客户中有广泛的需求基础。引入家庭信托服务,能够进一步完善我行的产品线、提升客户服务水平,区别于以往单纯‘卖产品’的模式,向‘做有温度的财富管理’转变。”宁波银行相关人士表示。

前述上海信托人士介绍称,家庭服务信托在有效设立的前提下,可以利用信托财产的独立性,将家庭财富的一部分与其它财产做隔离,使该部分财产按照信托文件的约定单独进行管理、运用和处分,从而实现风险隔离和家庭财富保护。

信托产品同时兼具金融属性和法律属性,近年来正在逐渐被大众所了解和接受。未来,家庭服务信托有望成为家庭财富管理的优选方案,本次在宁波银行推出的家庭服务信托搭载易方达基金投顾“芯”,在为投资者提供家庭财富管理解决方案的同时,让财富管理更专业。

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