新加坡家办项目”13O”门槛涨至1亿人民币,实施严格反洗钱控制

7月5日起,新加坡金管局对新加坡家办 13O门槛提高到2000万新币,资质求进一步提升;并且强调关注财富流入新加坡过程中的洗钱风险,对高净值个人和单一家族办公室 (SFO)实施严格的反洗钱控制措施。

7月5日起,新加坡金管局对新加坡家办 13O门槛提高到2000万新币,资质求进一步提升;并且强调关注财富流入新加坡过程中的洗钱风险,对高净值个人和单一家族办公室 (SFO)实施严格的反洗钱控制措施。

新加坡家办项目”13O”的资格要求再次提升

新加坡金管局(MAS)最近宣布对新加坡家族办公室项目”13O”的资格要求进行进一步提升。根据新政策,申请人需要在申请时就拥有至少2000万新币的资产管理规模,并提供两名专业投资人,其中至少一名不能是家族成员。此外,还增加了商业支出要求和资产投资策略要求。这些举措将进一步提高项目的门槛,确保只有符合更高标准的申请者才能获得资格。

“新加坡家族办公13O”项目, 是新加坡家族办公室项目的一种,该项目旨在为富豪提供完整的家族财富传承和海外身份配置服务。申请人通过在新加坡成立家族基金,从而获得移民身份。家族财富传承和海外身份配置一步完成,是很多富豪的选择。

早在 1 年前,新加坡 MAS 宣布,新加坡家族办公室门槛,申请人的资产管理规模由原先的无门槛直接跃升至首年1000万新币,并承诺在两年内将其增加至2000万新币(约1亿人民币)。

然而,新加坡MAS近日宣布进一步提高新加坡家族办公室项目”13O”的门槛,确保只有符合更高标准的申请者才能获得相应资格,并于7月5日开始实施新的政策,具体提升如下:

1.资产要求:申请时资产管理规模必须达到2000万新币(之前为至少1000万新币, 达到2000万拥有一年的宽限期),不再给予一年的宽限期。

2.投资人要求:申请时必须提供两名专业投资人(EP持有者),其中至少一名必须为非家族成员(之前为提供一名投资人,第二名投资人享有一年宽限期,且可以是家族成员)。

3.商业支出要求:增加了商业支出方面的要求,包括进行本地慈善捐款等。

4.资产投资策略:要求按照特定要求进行资产配置。

5.基金公司必须在申请时和整个激励政策期间开立私人银行账户(之前是在终审材料递交前开立)。

对高净值个人和单一家办实施严格反洗钱控制措施

2023年7月5日,新加坡金管局(MAS)董事总经理Ravi Menon就MAS年度报告和2022/2023年可持续发展报告发表讲话,在关于《MAS是如何利用财富流入的好处和风险的?》的议题中,强调关注财富流入新加坡过程中的洗钱风险,对高净值个人和单一家族办公室 (SFO)实施严格的反洗钱控制措施。

MAS表示,财富流入新加坡的大部分资金来自机构投资者,而不是家族办公室或高净值个人。此外,财富流入对新加坡的汇率、通胀、房地产价格等几乎没有影响。

【MAS是如何利用财富流入的好处和风险的?】
(以下内容编译自MAS年度报告和2022/2023年可持续发展报告发表讲话)

财富流入新加坡这一个议题引起了媒体和公众的极大兴趣。MAS一直专注于利用这些财富流入的好处,同时解决它们的风险。但在解释我们如何做到这一点之前,让我先试着把财富流入放在一个背景下看。

首先,作为一个值得信赖、充满活力和监管良好的国际金融中心,新加坡吸引了大量财富流入新加坡进行管理。

·2017年至2021年,管理的资产(AUM)年均增长15%。
·广泛的投资者对这一增长做出了贡献:全球和区域机构投资者以及个人投资者。
·家族办公室是个人投资的一个特殊类别。截至2022年底,由MAS授予税收优惠的单一家族办公室(SFO)的数量从2021年的700家增加到1100家。

其次,与普遍看法相反,流入新加坡的大部分财富来自机构投资者,而不是家族办公室或高净值个人。

·从2017年到2021年,非散户个人客户–包括家族办公室、外部资产管理公司的客户、私人信托基金和高净值个人–仅占新加坡管理的总资产增长的20%。
·截至2021年,申请并获得新加坡金融管理局税收优惠的SFO管理着约900亿美元的资产,不到S在新加坡管理的5.4万亿美元总资产的2%。

第三,财富流入新加坡对汇率、国内通胀、房地产价格或汽车价格几乎没有影响。

·原因很简单:虽然财富是在新加坡管理的,但其中大部分投资于新加坡以外。
·这意味着,财富流入通常仍以外币形式存在,对新加坡元汇率几乎没有影响。新加坡只是这些资本流动的中介。
·至于通胀,它与流入新加坡的财富几乎没有关系,更不用说因SFO而产生的部分了。自2021年末以来,通胀加剧的主要原因是全球能源和食品价格大幅上涨,以及国内工资增长走强。在私人住宅方面,过去三年,所有外国人购买的房产在交易量中所占份额较低,平均约为4%。在过去的三年里,SFO没有进行过收购,他们的外籍员工在这4%中所占的比例微不足道。
·同样,SFO及其外籍员工在新加坡的汽车购买量中只占很小的比例。

虽然财富流入新加坡的大部分资金来自机构投资者,而不是家族办公室或高净值个人,但MAS仍致力于确保这些资金的合法性和透明度。这些措施旨在确保财富流入的合法性和透明度,同时保护新加坡金融系统的稳定性。

 

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