中金环球家族办公室负责人刘蔓:向善而生,长风破浪

前言:二月二(2月21日),龙抬头。由惠裕全球家族智库、《家族办公室》杂志主办,中国银河证券、中航信托联合主办,中欧国际工商管理学院财富管理研究中心学术支持,EY安永智慧支持,翎宇家族办公室、恩舍家族办公室、丰裕信托、金茂资本、Richwell、众为资本共同协办的第七届中国家族管理领袖TOP50论坛在北京柏悦酒店举办。

本次论坛围绕“FO变局与螺旋生长”的主题,集合来自家办行业的知名专家、精英们,深入探讨中国家族办公室的发展格局、中国企业家家族治理与企业发展路径,以及以中国企业家人群为主搭建的家族办公室如何走出不同于海外先例的独特发展之路。

中金环球家族办公室负责人刘蔓:向善而生,长风破浪

中金公司董事总经理、环球家族办公室(中金GFO)负责人刘蔓带来《向善而生,长风破浪——财富的“善”用》主题分享,围绕三个核心话题与来宾共同思考和探讨:

话题一:为什么中金GFO善于和客户一起,从长期战略入手,来解决当下的难题?

刘蔓指出,对于我国经济发展而言,民营企业家的作用和影响力,举足轻重。中金GFO设立的初心,是通过赋能企业家的人生愿景、为其创造价值,来服务产业升级、激发实业活力,推动市场经济改革和社会文明的进步。在企业经营中,由于存量竞争的日益激烈和风险溢价的不断上升,企业家必须充满智慧,通过对宏观的思考,对中观的对比,对自身的充分权衡,将有限的资源合理地分配向真正重要的事情。

因此,GFO一方面着力帮助客户意识到,任何的安全资产,都有其时效性和局限性,要相信专业、相信配置、相信应对、相信复利,来实现长期、稳健的资产增长。另一方面,要对未来充满想象力和好奇心,去寻找更加极限化的配置标的,从而获得永不枯竭的成长动力。家办与企业家族,只有找到生存的底线和发展的高线,才能成功穿越周期、谱写奇迹。要做到这些,还需要持续克服信息的弱点、工具的弱点和人性的弱点。因此,企业家真正要仰赖的,是具备基本面认知、专业经验和总量视野的战略顾问,帮助企业破除障碍、破茧成蝶。

中金环球家族办公室负责人刘蔓:向善而生,长风破浪

刘蔓介绍,中金GFO在“中金一家”的战略协同下,可以整合全平台力量,来为客户提供投资银行的全方位服务,包括但不限于股权、债权的融资,公司的收购、分拆、合并,企业风险管理、全球资本布局等等。在这个过程中,中金GFO始终基于客户视角:

  • 与企业家就企业的主营业务、家族的目标愿景和未来的潜在风险,达成充分的理解和深度的共识
  • 再基于外部的环境信息和内部的发展阶段,与其共同制定适应性的策略
  • 最后才是技术性的专业工具适配和执行

GFO所理解的系统化的家族办公室服务,从不是缺什么补什么,而是紧握自身的优势特长,沿着客户的需求进行创新和突破,顺应自身天赋,不断拉长长板。这不仅有助于GFO的增强面向市场和客户时的辨识度,也利于与不同行业、不同背景的机构和家办,展开更为密切的合作。

刘蔓认为,成长的确定性往往来自于对自我认知的深度,以及对长期主义的战略思考和坚定的投入

中金环球家族办公室负责人刘蔓:向善而生,长风破浪

话题二:在家族办公室服务中,为何要以追求财富的善用,来替代追逐财富的增长?

财富数量的最大化不等于财富效用的最大化。甚至追求财富数量的最大化,很可能导致财富效用的恶化。刘蔓引述了经济学家米兰诺维奇在《全球不平等》中的观点,来解读全球化和贫富分化间的关系,引申出对市场机制的思考。她表示,商业精英的一切成就,都应以避免社会失序为前提,领先者必须有动力和激情,落后者必须有希望和勇气,才能维持一个整体社会福利不断增长的进步路径。只有以基本公平为前提,才可能长期维持一个安全、效率优先的市场机制。而平等的背后,是对效率、对发展、对数量、对质量的“既要、又要、还要”。

因此,中金GFO持续关注家庭成员权利和利益的分配,寻求家族与企业协同共进。通过建立有效机制、提供专业的服务,引导家族成员与企业行为,让多种形态的物质财富从目的变为工具让各类资本作为灵活流动的资源,密切更多必然的联系;让精神财富得到累积,让社会责任充分承担——让民营企业的成功,能够成为人们喜闻乐见的众望所归。

刘蔓指出,商业的成功和公益的成功,正在越来越有机地融合在一起。以OpenAI为例,这家具有理想主义特质的“非营利机构”,之所以十年寒窗始终有人在全力支持,是因为创始人设计了精妙的筹资结构,通过控股一家提供有限回报空间的商业公司,保障了梦想发动机源源不断的燃料供应。

投资者虽然先期承担了巨大的商业投资风险,但在项目成功的前提下,就有丰厚的潜在回报作为补偿。同时,这种革命式的科技创新,一旦成功,将必然打开未来无限的成长空间,留给全人类划时代的社会价值。试想,一旦全社会各类财富都能这样被善用,一旦各个阶层都能从财富增长中充分获益,这不就是我们所希望的、充满活力和动力的共同富裕?

刘蔓认为,财富的善用,从根本上来,自于对可持续价值的创造和多方利益的平衡

中金环球家族办公室负责人刘蔓:向善而生,长风破浪

话题三:中金GFO作为一家金融机构的家族办公室,为何投入大量资源为客户做公益慈善的框架设计和配置服务?又如何帮助客户实现多元向善的共同成长?

刘蔓除了是金融工作者,也是上海真爱梦想公益基金会的联合创始人和基金发展委员会主席。她分享了真爱梦想的跨越式成长,源于对以下四个基本策略的坚持:

  • 第一个策略:清晰而专注的主营业务。
  • 第二个策略:差异化的系统性解决方案。
  • 第三个策略:可持续的指数化成长模式,把我的事,变成大家的事。
  • 第四个策略:以健全的内部治理和透明的信息披露,赢得各方的信任尊重。

刘蔓认为,公益投资没有财务回报,却能推动社会的进步,让这个世界朝着投资人所期待的方向持续改变。与此同时,企业家完全可以通过个性化的公益投资行为,反复强化公众对于企业价值观和精神气质的认知。

在实际操作中,GFO以慈善信托为工具,搭建起灵活、可持续的资本运作架构,并且尝试以金融科技手段,以投资配置思路,来支持企业家族开展更加有效的捐赠,谋求社会福利的最大化。为此,GFO在工具运用和创新上持续发力,并以此为基础,向家族客户提供定制化的公益慈善落地方案。也许未来,大家的朋友圈将不再被单一的捐资项目刷屏,而是充满了多样化人格和想象力的公益捐资组合。关于企业家的报道,也不再是他如何在捐钱上一掷千金,而是他在推动时代进步的过程中做对了什么。GFO为客户所谋求的,并不是一时一刻财富的最大化,而是长期的、可持续的、能够覆盖企业家关心的所有对象的,财富的善用

同时,刘蔓指出,在家族中,不是所有的问题,都可以通过权责的划分和物质的分配来解决;在企业发展中,也不能只是依靠生产和销售来塑造品牌的人格。想要实现家族传承和企业成长间的良性循环,就一定要注重理念的共识、环境的维护、社会的影响等等——此时,公益慈善或许就是可行的开放式路径。

最后,刘蔓希望,能够与在座嘉宾、家族客户一起,理解长期主义的善因、创造可持续价值的善用和共同成长的善果。而作为专业的财富管理者,唯有能覆盖财富的源头、实现财富的价值、明晰财富的归宿,才能真正帮助家族客户,让财富等于幸福,让基业常青得到万众祝福。

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Minxin ZhangMinxin Zhang编辑

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