目前，家业治理、企业传承的全球视野，是整个财富传承过程的新趋势。但市场尚未成熟、传承理念未被广泛认知、行业监管也需不断完善。荷马金融创始人叶程坤先生表示，近几年来，财富新贵呈现高速增长态势，家族办公室正在蓬勃发展。
刚刚经历黑色星期五的美股市场，并未迎来喘息的机会，周一美股连续两天再度大跌。昨日（2月6日），道指重挫1175.21点，跌幅4.6%；纳指收跌3.78%，标普500指数收跌4.1%，道指和标普500指数均创2011年8月以来最大单日百分比跌幅，亚太股市收盘全线下挫，日经225指数创2016年11月以来最大单日跌幅。
一夜之间，全球牛市变成了全球熊市。与上周五美股大跌不同，当时市场还抱有「超底买入」的心态，但伴随近两日美股的暴跌，不仅彻底引发了整个市场的恐慌，受美国金融市场动荡的影响，欧洲、日本、中国等股市均大幅调整。在此情况下，《家族办公室》记者对专注全球资产配置的、荷马金融创始人叶程坤先生进行了采访。
荷马金融成立于2014年，团队由A+B的模式组成：阿里巴巴的团队（Alibaba）加上华尔街的金融团队（Bank）。目前，行政总部位于香港，纽约、开曼设有金融投研中心，北京、上海、深圳、杭州、拉萨设有客户服务中心，团队成员在投资融资、风险控制和技术研发等方面具有核心优势。欢迎订阅《家族办公室》杂志
叶程坤先生告诉《家族办公室》记者，成立荷马金融，最初是为了给自己「攒钱」。荷马创始团队有一部分同事，曾经服务阿里巴巴十多年，持有阿里相当数量的期权。2014年阿里巴巴上市后，我们获得了很大一笔财富。当时国内的市场上并没有专业的金融人士或金融机构帮助我们打理海外资产。于是，我们就委托华尔街的朋友帮忙，一来二往，通过我们进行海外理财的校友越来越多，2014年我们成立了荷马金融，专注全球资产配置。
荷马金融的产品逻辑，与我们金融团队、高净值客户群有关。我们的客户相对年轻，在35-40岁之间，属于有产阶级。相对于传统高富裕人群，他们更加互联网化，所拥有的财富积累至少提前了10年，我们称之为「财富新贵」。他们的资产基本投资于股票、房产、股权等。若以资产配置角度去分析，这是不合理的，大部分投资属于高风险，对于这批「财富新贵」，他们更需要稳健型的投资类别，以确保在未来创业创富时，拥有的资产不会出高风险，高品质的生活追求不受影响。
所以，荷马最初的产品定位就围绕三个关键词来展开的：
第一个关键词是稳健。高收益必然带来高风险，因此荷马在设计产品时，摒弃了高收益的产品逻辑，追求稳健型投资。通过资产配置，逐渐将财富新贵的风险资产过度为具有稳健属性的资产，有相对稳定的投资收益。
第二个关键词是安全。财富新贵绝大多数赶上了互联网崛起的时代红利，手中有美元股票及美元资产。4／5的财富新贵之前从未接触过海外投资，对国外的金融产品的了解相对较少。对未知的海外金融市场，他们好奇却有些畏惧，如何保障自有资产的保值？ 这也是荷马产品追求的初衷，努力维护投资人权益，使其资产始终处于相对安全的投资状态。
第三个关键词是简单。一般情况下，互联网人群极忙，这也是荷马服务的财富新贵们的工作现状。他们没有太多时间去研究资产配置理念，需要配套一个相对简单的理财平台。所以，荷马从投资理念、产品逻辑、科技研发、认购流程等层面做了优化。财富新贵在短时间内均看得懂理念、清楚产品逻辑，可以借助APP完成在线签约、在线认购、在线赎回等操作。
围绕 「稳健、安全、简单」 这一理念再进行产品设计。荷马在全球上万种资产投资类型中反复挑选，最终选出了于「财富新贵」特质相匹配的产品。
像荷马全球保单贴现基金这类资产，其实在美国已经有30多年了，最早出现于75年。我们在2014年筛选出来并引进中国，现在越来越多的高净值客户接受这类资产，目前也是荷马交易最好的一款产品。
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