疫情给家办行业带来强烈冲击,业务该如何开展?

2020年新年伊始,新冠疫情突袭全球,家族办公室行业也被波及。疫情之下,行业将受到多大的影响,家族客户的投资策略该如何调整,家族企业何去何从……很多问题都是行业从业者不得不面对的问题。《家族办公室》也采访了多家家族办公室,请他们谈一谈自己的观察和思考。

一、疫情期间家族办公室怎么开展业务

嘉富诚家族办公室CIO刘立鑫表示,动荡时期,家办会加强与家族客户进行电话或微信的沟通。对于已投项目和基金受疫情的影响,家办会为客户提供最新情况,做好跟进和解释工作。很多家族的关键成员平日忙于企业事务,难得有较长时间考虑企业之外的家族事务,此次疫情也是与客户沟通长期性和战略性资产配置的良好机会。很多家族办公室和机构还通过直播等新型方式让更大范围人员了解家办服务。

和丰家办称,维持已有的家族客户业务还是可以通过线上的方式实现,但是拓展新的客户群体必然会伴随着各项社会活动的放缓收到影响,一些已经既定的活动与计划无法按时展开,打乱了新一年的计划安排,因此及时调整年度规划,将一些学习研究与内部建设的工作前置,希望在疫情结束后,能以更好的状态和更高效的流程面对市场与客户。

二、疫情对中国经济的冲击很大

采访中,家办普遍认为疫情对中国宏观经济的影响是短期性的,但也坦承对经济的冲击很大,将对今年的经济目标,产生较大不利影响。优沃家族、京华世家、优上家办均表示,肺炎疫情短期内导致投资、消费、出口“三驾马车”均受到明显冲击,商务活动大量取消,特别是制造业、跨境贸易、实体零售业、旅游业、房地产、交通运输、教育培训等行业受到最大的负面影响。疫情对传统家族企业的影响也比较大,企业业绩会大幅缩水甚至有可能倒闭,进而直接影响为传统家族企业服务的家族办公室

三、疫情再次凸显长期投资和风险隔离的重要性

家办们普遍表示,疫情让人们看到公共卫生引发的黑天鹅事件不再是偶然的、局部的。家族客户应该更加坚持长期投资的理念。优沃家族办公室指出,需要平衡企业资产和金融资产在家族财富中的占比,对另类资产进行配置,形成更加平衡的资产组合,才能抵抗这样的黑天鹅事件;还要综合运用信托、保单、遗嘱等法律和金融工具做好资产隔离,才能有效防御突发灾难的致命打击。另外,只有做了合理高效的身份规划,才能在疫情中真正参与撤侨计划或实现买张机票、说走就走的商务或旅行计划。

四、生物医药、先进制造等板块被一致看好

博泽研究团队分析认为此次疫情可能会利好以下板块:

  1. 疫苗:虽然快速的研制出疫苗来防止本次病毒侵袭并不现实,但接种疫苗作为预防传染病最有效、最经济的方式,受本次疫情影响,未来公众认知将快速提升,需求会显著增加。比如流感疫苗,根据2019年复旦余宏杰发表在《柳叶刀·公共卫生》的论文,我国每年流感死亡人数高达8.8万,而我国流感疫苗接种率(2%)远低于世界水平(40%)
  2. 医疗器械(体外诊断):1月19号前后快速确诊大量病例的重要原因之一便是PCR诊断试剂盒的研发生产,提示在IVD行业上的投资机会。对于器械耗材(检测仪器和耗材,重症监控仪,呼吸机等等)的潜在需求也很大。
  3. 在线娱乐、在线教育、远程办公系统、电商平台等板块会受本次疫情影响,发展会趋势性加速。

五、疫情对家办业务产生积极影响

京华世家家办总裁李群也认为,疫情对家办业务产生积极的影响,促使客户对家族企业持续经营、财富传承、健康管理的重视。国内家办应该回归初衷,围绕传承本质,做好财富的管理和配置。嘉富诚CIO刘立鑫则指出,新冠疫情一定对家族办公室业务带来负面影响,很多会面和业务都会停滞。不同机构的业务侧重点不同,需要频繁接触客户的业务肯定会受重大影响

六、疫情让家族对慈善事业有新认识

接受《家族办公室》采访的各个家办均表示,疫情会提高家族参与慈善活动的意愿。京华世家家办总裁李群表示,慈善本身就是家族财富传承的重要单元,在这样的灾难中,更能体现家族的理念,我们也看到很多国内外的知名家族参与到这次疫情的救治中来。未来京华世家会对所有的重要家族客户,提供慈善公益的解决方案。

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