惠裕&太平1929家族办公室联袂共启【中国企业家传承论坛】

文｜聆听

惠裕全球家族智库（FOTT）将在第四季度联手太平1929家族办公室，以助力国家实体经济发展和促进大湾区融合发展为宗旨，共同主办“家国同构·传承太平—中国企业家传承论坛”系列活动，将覆盖东北、中西部、京津冀、长三角、大湾区五大地区，在北京、天津、大连、泰安、杭州、无锡、厦门、广州、深圳、重庆、西安等热点城市，以丰富精彩的议程安排，与各地区企业家和家办行业大咖共飨思想盛宴、将从家族治理、家族风险管理、家族财富管理三方面，为家族企业传承接班提出洞察和解决方案。

惠裕全球家族智库（FOTT）首次携惠裕TOP50首席专家库与金融机构联袂举办，精彩话题，干货满满！

世界百年未有之大变局正以难以想象的速度在全球演进。欧美国家的“暴力加息”、全球地缘政治的不确定性、气候变化带来的恶劣天气， 给全球经济带来重大影响，在此背景下，制定正确的中国经济发展战略部署尤为关键。

“支持发展实体经济和促进大湾区的融合发展”，对中国未来战略发展部署非常重要，而金融机构正应该担负起支持实体经济高质量发展的重要责任。

家族企业与企业家族，对企业家了来说是最重要的两个人生课题，它不单是个人与家族的财富传递，更是企业家精神的传承与社会和谐稳定的经济基础。中国企业家传承论坛旨在帮助企业家顺应时代的潮流，利用“家族办公室”做好财富与事业的“接力”，推动发展中国式家族企业的传承路径。

响应国家号召，振兴实体经济，促进东北、西部和三大湾区全面发展，是太平1929家族办公室和惠裕全球家族智库义不容辞的历史使命和社会责任。

前瞻•保险型家族办公室的后发制人

中国的家族办公室行业发展，在过去的十年可谓是“欣欣向荣”。我们欣喜地看到高净值客户对家办服务的认知在逐渐增强，并且对保险在家族传承中所起的作用也愈加认可。结合监管层对保险公司提供更高标准综合服务模式创新的鼓励，保险型家族办公室在提升综合服务能力、找寻差异化发展方向上快速发力。我们期待，太平1929家办作为行业先锋，能为本土的企业家人群创造更大价值！

发展•中国式家族企业的传承路径

中国民营企业家族有着较多改革开放四十年的印记，从作坊式到快速发展，企业家们对国家经济发展做出了重要的贡献，同时也得到了大量的财富积累。随着白手起家们的创一代年龄渐长，接班传承已成为众多企业家们迫在眉睫的难题，但因为缺乏科学的家族治理体系以及创始人“家长制”作风，使得传承显得尤为艰难，“鲁南制药”、“万隆集团”、“新城控股”在多代继承上出现了反面教材，使得我们不得不认真思考，如何学习多代家族的传承力、让家族办公室成为系统化传承的有力保障。

迭代•家族资产配置的中国逻辑

家族办公室的资产配置逻辑，一直是中国企业家们在处理家族财富增保值时较为缺乏的能力，我们希望从中找出他们的惯性和投资价值的判断。

纪律•资产配置的Do和Don’t”

大类资产配置的诉求到底应该是猎取高回报资产还是平滑收益率曲线？资产配置是一种客观主导主观的游戏，但为什么偏偏对个人投资人来说是个难题？对于企业家来说这是一个不可绕过的财富课题。

隔离•家族企业传承与家族财富继承中的风险隔离

据惠裕全球家族智库调研发现，以传统制造业企业为主的Old Money家族财富，在家族企业资产和家族财富之间少有做好风险隔离措施的。而在二代接班已经成为社会现象的当下，不论是接班家族企业还是继承家族财富，都需要提前做好架构规划、隔离资产、隔绝风险。

接班•家族二代教育和新掌门接班之路

二代能否顺利接班，是中国的传统家族企业能够得以传承的关键。一代要交给二代的不仅有家族企业或者家族财富，还有将努力拼搏的创业精神传承下去的殷切期望。而现实则是50%以上的二代并不愿意接家族企业的班，他们有自己的独立想法和判断，对自己要走的路径有不同于一代的规划。

价值•管家式服务对家族传承的创新应用

随着保险型家族办公室的设立，保单产品不只是对个人风险的防范保障，它能够更多在代际财富传承、子女教育储备、养老保障中发挥作用。而综合型家族办公室围绕着财富传承、精致生活、精英教育、家族家风四大支撑体系，以高品质的管家式服务输出，更会在“保险+”的增值服务上体现价值。

荣誉•努力成为保险系家办的行业标杆

经由惠裕全球家族智库“家族办公室服务竞争力”5P6D维度评价认定，太平1929家办获得“中国家族办公室管理领袖TOP50”和“中国家族办公室（保险业）2022年度创新金奖”，成为保险系家办模式创新的行业标杆。

30余位家族办公室行业大咖云集现场

每场峰会将邀请4-5位家族财富管理和家族办公室行业大咖、100位年龄在35到60岁的企业家或者高管，共议家族传承，共赴商业未来。

首场中国企业家传承论坛将于10月14-15日，率先在无锡与您相约。后续峰会活动将在太平1929家族办公室微信公众号、微博，惠裕全球家族智库微信公众号、微博、家族办公室门户网站Family Office Times以及惠裕全媒体阵营预告及发布，敬请关注，不见不散！

【关于】

[惠裕全球家族智库(FOTT)]是国内专注为高端家族和家族办公室提供专业服务的咨询机构，旗下拥有《家族办公室》杂志(中国FO领域垂直媒体)，致力于成为“有腔调的行业敦促者”，通过深度行业分析研究和业内最佳服务方式，帮助提高家族办公室的各项综合能力，是本土FO行业的生态培育者和观察者，是最接近中国本土顶级家族的同行者。

[太平1929家族办公室] 太平品牌1929年创立于上海，中国太平通过立足太平优势、整合跨境资源搭建太平1929家族办公室平台，汇聚太平顶尖资源，为大家提供家族事务解决方案。太平1929家办将充分发挥全球视野、百年传承、战略资源、共享共赢的优势，打造财富传承、精致生活、精英教育、家族家风四大支撑体系，以高品质的管家式服务，提供多项专属化、定制化服务项目，助力客户实现家庭幸福、基业长青、荣耀永续的愿景。