家族办公室面临融资困惑，私密性VS发展观，哪个优先？

眼下，国内的家族办公室的发展良莠不齐。有从业者总结，这些商业多家族办公室的发展目前存在三个瓶颈：一是缺乏专业的人才，二是没有良好的商业模式，三是很难获得家族客户的信任。为了打破这些瓶颈，家族办公室也亟需资金的“输血”。有的家族办公室为了度过资金短缺期而进行融资推广，也有的家族办公室则为了寻求业务的拓展和升级，考虑融资。

罗利文是“富万代家族办公室”的CEO，关于家族办公室是否要融资的问题，她认为，市场反应决定一切。

罗利文从她的角度讲述了融资给家族办公室带来的好处：财富保全与传承是一个异常广阔、机遇无限的蓝海市场，想要项目品牌得到更大的认知度，融资是其中一个效果较为明显的方法。融资除了能够获得资金将事业版图扩大之外，更重要的是可以通过融资测试市场对于这个新兴行业的认可度，通过融资金额多少去检测市场对一个家族办公室的反应。除此之外，融资还可以吸引很多的核心人才加盟到家族办公室这个项目中，做到“融人、融财、融资源”，让大家共同见证这个市场的潜力，分享这个巨大的蛋糕。

据悉，富万代多家族办公室已在今年4月成功达成1亿估值的目标。罗利文认为这间接说明了市场对家族办公室这个行业的肯定，尝到融资甜头的她接下来希望在年底前达成1亿美元估值。

她认为，融资对于富万代来说，不仅是增强了团队信心，而且形成越有信心越努力的积极正面的循环，融资推广的过程也促使家族办公室的商业模式得到更进一步的优化。与此同时，融资的过程也让更多的人有机会理解财富保全和传承的重要性，理解该家族办公室的服务内容，提高了其在行业中的影响力与知名度。

目前国内的家族办公室分为商业多家族办公室和私人单一家族办公室。这两种家族办公室的融资需求存在很大的不同。

商业多家族办公室更像利润中心，他们更愿意做市场推广、客户教育，更愿意到市场上融资。单一家族办公室背后就是家族，它专注于提供家族需要的各种服务，它的原则是保护隐私。单一家族更像是一个成本中心，没有想到从中赚到钱，所以它不一定要去融资。但是，单一家族办公室发展到一定阶段会有一个转型需求，成为一个联合家族办公室，这时候，他们也可能会产生融资的需求。

億德家族办公室的创始人李国毓认为，家族办公室是否要对外融资取决于它的业务发展方向。如果家族办公室不想融资的话，就应该通过塑造自己的核心竞争力为触点，为客户提供独特性的服务来赢得客户满意度，从而获得家族客户的持续支持。

至于融资的方向，除了家族办公室的发展升级需求外，億德家族办公室李国毓表示，在垂直发展家族办公室业务里的产业扩展，也会产生融资需要。现在有些家族办公室会做一些垂直产业投资，例如健康产业或是文化产业，这些产业的发展离不开金融的支持。

此外，家族办公室去如果想持有一些金融牌照，比如参与财富子公司、保险、信托、保险经纪以及数字银行支付牌照等，就可以向市场融资。家族办公室在境内持有牌照是一件很看好的事情，在具体实操过程中，如果有家族参与投资，但又担心家族隐私曝光，可以通过设计架构进行隔离，以保护家族参与的私密性。

据悉，日前磐晟家族办公室已获得一笔来自家族的投资，去持有海外的信托牌照。