乱世”家仁“，家族办公室出现新的时代机遇和社会责任

文｜彭倩

香港家族办公室协会（FOAHK）日前进行了一项调查，调研结果发现，9成来自家族企业办公室行业的受访者认同，香港是亚洲的家族办公室枢纽，当中最主要的三项因素，分别为“通往中国内地的独特门户”（66%）、“低税率及简单税制”（57%）以及“位于亚洲中心的战略位置”（49%）。

调查亦发现，有近8成（79%）受访者于2021年已开展“环境、社会和管治”（ESG）或影响力投资相关的资产配置。其中，已进行相关资产配置的受访者中，逾半数（52%）的配置达一成或以上，有27%的受访者更表示，相关的配置占资产两成或以上。八成半受访者表示，今年将进一步增加ESG或影响力投资的力度。关于家族企业办室（“家办”）持续增加ESG和影响力投资，笔者在本栏已详细作出了阐述和分析，于本文不赘，而集中讨论家族办公室可以更向前迈进一步，即不仅通过影响力投资为社会的可持续发展增加福祉，更可以在未来有一个更宏大的使命，在今日地缘政治无比纷乱 ，加上新冠肺炎病毒疫情严重破坏了全球经济和民生运行秩序，世界的发展充满巨大不确定性，拥有巨额财富的家族企业透过家族办公室，能够为人类社会的发展做什么呢？

“财富”蕴含巨大力量

笔者在家办培训课程上常常提到，“如果设计得好的话，家族办公室可以成为家族财富传承，家族和谐传承，甚至家族名誉和价值观传承的强有力的工具（即家族传承的“三个保持”，见《家族企业“三个保持” 推动共同富裕》一文）。”家族办公室是站在世界财富金字塔上最尖端的群体，手握巨大财富，这些巨大财富除了可以传承给家族下一代，同时也赋予了家族办公室产生巨大的社会影响力（Impact）的可能性，成为能够改变社会的动力，同时能实现家族价值观的顺利传承。在这个纷乱时代，笔者希望更多的家族办公室思索：“可以做什么”更有益于社会未来的发展？家族办公室目前增加在ESG或影响力投资，其实也是一个好的开始，不过，笔者认为家族办公室其实有更大的发挥空间。以下几点建议供家族办公室参考。

认清自身力量 制定新使命

首先，家族办公室要清楚认识到自身的潜在“影响力”，从而作出一个能力可逮、清晰的和长远的“使命观”和愿景。家族办公室把保持家族财富的传承、保持家族和谐关系的传承，以及家族名誉和价值观的传承，内嵌到新的使命观里，不仅可以实现家族办公室的传承目标，还可以把家族企业的传承提升到一个新高度，为社会的未来发展作出更大的贡献。传承由一个相对狭窄的个别范畴，扩大到一个触及时代发展脉搏的广阔领域。

笔者认为，富裕家族如果只考虑把企业和财富传承下一代，与考虑给五代十代甚至百代的传承，有着本质的区别。如果考虑的是传承千年，那么家族关注的事情就不会仅仅是自己身边近期发生的事情，而是整个国家，乃至整个地球，整个宇宙的可持续发展。家族建立长远的使命观和愿景，才更有机会全面释放自己的社会影响力。

处大时代更需要远大目光

第二，目前全球化正受到最严峻的考验。过去几年，大家目睹贸易战、大国之间的地缘政治博弈，互相“敌视”，甚至“各自为政”，寻求大国之间的经济关系“脱钩”，在这种纷乱情况下，家族办公室可说是站在一个“团结”世界和“分裂”世界的选择交叉路口，所掌握的影响力发挥，到底是用来增加团结合作，抑或增加分裂？

今天纷乱的世界大环境，需要更多的团结和合作力量，去纠正走向更纷乱和分裂的这条歧途。 此歧途浪费了地球宝贵的资源，令人类社会即使没有向后倒退，但进步会很缓慢。事实上，家族办公室的投资视角和追求的目标，可较财富管理公司的短视投资方针更长远，但笔者认为可以更进一步，多关注宏观世界，用更长远及“大时代”的尺度来衡量，发挥出作为一个“全球公民和世界领袖”的角色，这样才能够正面影响社会的未来发展走向。否则，今日纷裂的世界有可能走向一个更纷乱和分裂的境地。笔者长期研究家族企业和家族办公室，对富裕家族的能力和情怀存着乐观的期朌。笔者建议教育子女成为有责任感的“全球公民”，可以成为家族办公室新使命的一个组成部分。

可聚焦的发展领域

如今气候问题已成为人类社会最重要的议题，影响深远。解决地球气候问题显然需要全球各方联合参与，国家固然需要参与，但没有企业以至个人的参与配合，也成不了事。在这个议题上，家族企业和家族办公室的影响力（比如进行绿色投资和聚焦环境方面的慈善）肯定可以扮演一个重要角色。

另一个需要聚焦的行业发展领域，是公共卫生和医疗领域。经过此次疫情，相关领域在影响社会经济方面发展的重要性更是不言而喻，而当中解决之道，也需要依赖全球各国共同合作。试想如若全球在2020年疫情爆发初始就通力合作的话，疫情应该早已过去。事实上，一些家族办公室内设立“健康委员会”，去管理家族成员的健康问题，推而广之，把这份关怀和健康需要扩大至一个更广阔的“社会领域”，成为家族办公室的新使命。

此外，是聚焦网络3.0的领域。笔者所知，目前一些家族办公室把资源投放到虚拟货币、非同质化代币（Non-Fungible Token · NFT），以至“元宇宙”中。有些还正处在“成型”的过程中，或在一个发展方向未定的情况下，如何把这些高科技形成的产业发展新领域，引导向一个对社会发展有裨益的方向，而不是其相反，是一个影响深远的重大问题。家族办公室的投资选择，可以令家族办公室成为一个正面的社会建设者，或是相反。

总括来说，目前世界所呈现的纷乱和分裂的状况，赋予了那些手握巨大财富或巨大权力的人一个“时代使命”，去“拨乱反正”，为人类社会的未来发展作出正面的贡献，笔者不敢说完全懂得并对家族办公室应该怎样作出正确“指点”，而是希望大家能够集思广益，为我们下N代人的生活，如何携手营造一个美好环境作出一些粗浅看法， 当然也有对家族办公室实践“时代使命”的期盼！