乱世”家仁“,家族办公室出现新的时代机遇和社会责任

香港家族办公室协会(FOAHK)日前进行了一项调查,调研结果发现,9成来自家族企业办公室行业的受访者认同,香港是亚洲的家族办公室枢纽,当中最主要的三项因素,分别为“通往中国内地的独特门户”(66%)、“低税率及简单税制”(57%)以及“位于亚洲中心的战略位置”(49%)。

调查亦发现,有近8成(79%)受访者于2021年已开展“环境、社会和管治”(ESG)或影响力投资相关的资产配置。其中,已进行相关资产配置的受访者中,逾半数(52%)的配置达一成或以上,有27%的受访者更表示,相关的配置占资产两成或以上。八成半受访者表示,今年将进一步增加ESG或影响力投资的力度。关于家族企业办室(“家办”)持续增加ESG和影响力投资,笔者在本栏已详细作出了阐述和分析,于本文不赘,而集中讨论家族办公室可以更向前迈进一步,即不仅通过影响力投资为社会的可持续发展增加福祉,更可以在未来有一个更宏大的使命,在今日地缘政治无比纷乱 ,加上新冠肺炎病毒疫情严重破坏了全球经济和民生运行秩序,世界的发展充满巨大不确定性,拥有巨额财富的家族企业透过家族办公室,能够为人类社会的发展做什么呢?

“财富”蕴含巨大力量

笔者在家办培训课程上常常提到,“如果设计得好的话,家族办公室可以成为家族财富传承,家族和谐传承,甚至家族名誉和价值观传承的强有力的工具(即家族传承的“三个保持”,见《家族企业“三个保持” 推动共同富裕》一文)。”家族办公室是站在世界财富金字塔上最尖端的群体,手握巨大财富,这些巨大财富除了可以传承给家族下一代,同时也赋予了家族办公室产生巨大的社会影响力(Impact)的可能性,成为能够改变社会的动力,同时能实现家族价值观的顺利传承。在这个纷乱时代,笔者希望更多的家族办公室思索:“可以做什么”更有益于社会未来的发展?家族办公室目前增加在ESG或影响力投资,其实也是一个好的开始,不过,笔者认为家族办公室其实有更大的发挥空间。以下几点建议供家族办公室参考。

认清自身力量 制定新使命

首先,家族办公室要清楚认识到自身的潜在“影响力”,从而作出一个能力可逮、清晰的和长远的“使命观”和愿景。家族办公室把保持家族财富的传承、保持家族和谐关系的传承,以及家族名誉和价值观的传承,内嵌到新的使命观里,不仅可以实现家族办公室的传承目标,还可以把家族企业的传承提升到一个新高度,为社会的未来发展作出更大的贡献。传承由一个相对狭窄的个别范畴,扩大到一个触及时代发展脉搏的广阔领域。

笔者认为,富裕家族如果只考虑把企业和财富传承下一代,与考虑给五代十代甚至百代的传承,有着本质的区别。如果考虑的是传承千年,那么家族关注的事情就不会仅仅是自己身边近期发生的事情,而是整个国家,乃至整个地球,整个宇宙的可持续发展。家族建立长远的使命观和愿景,才更有机会全面释放自己的社会影响力。

处大时代更需要远大目光

第二,目前全球化正受到最严峻的考验。过去几年,大家目睹贸易战、大国之间的地缘政治博弈,互相“敌视”,甚至“各自为政”,寻求大国之间的经济关系“脱钩”,在这种纷乱情况下,家族办公室可说是站在一个“团结”世界和“分裂”世界的选择交叉路口,所掌握的影响力发挥,到底是用来增加团结合作,抑或增加分裂?

今天纷乱的世界大环境,需要更多的团结和合作力量,去纠正走向更纷乱和分裂的这条歧途。 此歧途浪费了地球宝贵的资源,令人类社会即使没有向后倒退,但进步会很缓慢。事实上,家族办公室的投资视角和追求的目标,可较财富管理公司的短视投资方针更长远,但笔者认为可以更进一步,多关注宏观世界,用更长远及“大时代”的尺度来衡量,发挥出作为一个“全球公民和世界领袖”的角色,这样才能够正面影响社会的未来发展走向。否则,今日纷裂的世界有可能走向一个更纷乱和分裂的境地。笔者长期研究家族企业和家族办公室,对富裕家族的能力和情怀存着乐观的期朌。笔者建议教育子女成为有责任感的“全球公民”,可以成为家族办公室新使命的一个组成部分。

可聚焦的发展领域

如今气候问题已成为人类社会最重要的议题,影响深远。解决地球气候问题显然需要全球各方联合参与,国家固然需要参与,但没有企业以至个人的参与配合,也成不了事。在这个议题上,家族企业和家族办公室的影响力(比如进行绿色投资和聚焦环境方面的慈善)肯定可以扮演一个重要角色。

另一个需要聚焦的行业发展领域,是公共卫生和医疗领域。经过此次疫情,相关领域在影响社会经济方面发展的重要性更是不言而喻,而当中解决之道,也需要依赖全球各国共同合作。试想如若全球在2020年疫情爆发初始就通力合作的话,疫情应该早已过去。事实上,一些家族办公室内设立“健康委员会”,去管理家族成员的健康问题,推而广之,把这份关怀和健康需要扩大至一个更广阔的“社会领域”,成为家族办公室的新使命。

此外,是聚焦网络3.0的领域。笔者所知,目前一些家族办公室把资源投放到虚拟货币、非同质化代币(Non-Fungible Token · NFT),以至“元宇宙”中。有些还正处在“成型”的过程中,或在一个发展方向未定的情况下,如何把这些高科技形成的产业发展新领域,引导向一个对社会发展有裨益的方向,而不是其相反,是一个影响深远的重大问题。家族办公室的投资选择,可以令家族办公室成为一个正面的社会建设者,或是相反。

总括来说,目前世界所呈现的纷乱和分裂的状况,赋予了那些手握巨大财富或巨大权力的人一个“时代使命”,去“拨乱反正”,为人类社会的未来发展作出正面的贡献,笔者不敢说完全懂得并对家族办公室应该怎样作出正确“指点”,而是希望大家能够集思广益,为我们下N代人的生活,如何携手营造一个美好环境作出一些粗浅看法, 当然也有对家族办公室实践“时代使命”的期盼!

 

 

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