那些快速上榜的新亿万富翁,需要怎样的超级幕僚与智库团队?

受访人物 | 惠裕全球家族智库创始人 范晓曼

采访主持 | 蝴蝶与独角兽创始人 范 范

家族办公室是亿万富豪的资深“管家”,一个优秀的家族办公室的功能,类似财富人士的核心幕僚群,完全站在客户的立场,有效管理客户的多种需求,主要包括财务规划、咨询服务、策略支持及家庭治理等。

近日,蝴蝶与独角兽邀请了《家族办公室》杂志主编,同时也是惠裕全球家族智库(FOTT)创始人范晓曼进行了对话。据她介绍,在近代,欧美地区除了老牌的家族办公室以外,绝大部分的家族办公室在两个大的时期迅速涌现。第一个时期是80年代第一波互联网行业的兴起,财富的自由和舶来的家族管家等概念衍生出来;第二个时期是金融危机,那时很多人会认为以前的资产配置方式并非安全的。对于中国来讲,探索过程中大段的市场空白,决定了家族办公室未来的发展会非常的迅速。

那些快速上榜的新亿万富翁,需要怎样的超级幕僚与智库团队?

用智库切入,推动行业建设

有调查数据显示,全球超过2/3的家族办公室在2000年之后成立,这一爆发反映了全球亿万富翁数量的增长以及他们控制的财富,目前估计接近9万亿美元,没有人知道家族办公室管理了多少,但合理的猜测是3-4万亿美元。

以中国的数据为例,2017年,中国每周就有两位新的亿万富翁诞生,2018年严峻的经济形势更引发了企业主对财富的重新思考。根据《经济学家》的数据,过去十年,总部位于亚洲的家族办公室数量从大约50个增加到500至1000个。

“2011年我们介入这个领域的时候,很少看到有成熟的思考,只有零零星星的从业者在,我们研究了大量的家族办公室发展轨迹,其在中国的发展一定是加速运行的,我们预计未来十年由家族办公室掌管的资金,包括私人家族和多家族办公室,会超过10万亿人民币。”范晓曼如是说。

当然,不同的环境下,家族办公室在中国也会有特色化的发展方向。

范晓曼与蝴蝶与独角兽记者分析到,以财富管理为例,目前在中国不可能实现一步到位的管理整个家族资产,因为这件事本就没有根基,家族也会更多相信自己。所以,目前阶段辅助家族在市场中寻找合适的合作伙伴反而是更有价值的。

那些快速上榜的新亿万富翁,需要怎样的超级幕僚与智库团队?

“基于对行业的思考,我们还是决定借助我们自身媒体的力量,建设一个智库,先把国际圈层要建起来,这也是我们擅长的。其次,短时间内中国不可能涌现出特别完整又具有信任度的家族办公室,那么就一定是需要去拆解需求,然后去匹配服务,在拆解和匹配过程中必定需要专业的力量,我们的价值就在这里。”

于是,惠裕全球家族智库成为了国内首家向本土家族办公室提供专业服务的咨询机构,凭借独特的家族社交媒体矩阵,打造专业的家族财富社群,为国内高净值家族成员与海内外顶尖家族财富服务机构,搭建起沟通与服务的撮合平台。

数字科技赋能,资源开放共享

“面对急速发展的需求和解决方案之间的不匹配,我们定标自己是家族办公室的办公室,出版了很多深度的学术、指数报告,提升我们的专业形象。也在公共会议上表达观点,引领这个行业做一些新的突破。”范晓曼说。

在中国市场起飞的同时,国际市场上也出现了一些有趣的现象,例如受到人才成本和合规成本不断上升的驱动,单一家族办公室越来越乐于向联合家族办公室转型。虚拟家族办公室某种程度上可以算作联合家族办公室的衍生。家族方能在虚拟家族办公室云共享咨询平台寻找“首席家族顾问”,而并不一定拘泥于线下实体家办,从而搭建出自己专属的虚拟家族办公室。

那些快速上榜的新亿万富翁,需要怎样的超级幕僚与智库团队?

虚拟家族办公室的优势首先在于降低了整体的管理成本,尤其是对于那些入门级家族来说。其次就是灵活性与控制力,能够及时应对资产的变化、家族投资偏好变化等。

据悉惠裕6月份刚刚结束了A轮融资,用于数字虚拟家族办公室VFO服务的平台建设。

在不同的节点,惠裕的这一套系统会提供不同的服务,通过线上专业问卷体系的调查,提供模块化的诊断报告,根据报告结果,提供线下深度的咨询服务。

为了更好的建设家族办公室生态,惠裕开发了辅助系统的产品,例如在深度咨询阶段建立了“场景实验室”,用案例和实操来辅助家族模拟80个方案,让家族更深刻地认识到为什么需要家族办公室,怎样的方案才是对家族最好的安排等等。

在家族办公室的创建时期,提供孵化器服务,在资源对接之后,辅助家族两三年的时间。针对其不同时期的不同需求,做具体的孵化,最终成立一个服务于精准需求的家族办公室。

那些快速上榜的新亿万富翁,需要怎样的超级幕僚与智库团队?

范晓曼还透露:“我们还在不断完善‘认知地图’这个产品,作为平台迭代的重点之一。更加形象的展示家族的需求,辅助他们做出选择。”

惠裕的商业模式遵循的是家族办公室传统的买方模式,即从服务的家族收取综合服务费,所以在服务期内,平台会一直保持干预、剔除和控制的姿态遴选服务商。

建立遴选标准,让生态健康发展

对于服务商一方,范晓曼更多谈到的是遴选标准,在采访中,她不断的强调家族办公室的从业机构和从业者必定要专业至上,没有之一。

范晓曼介绍:“我们的服务商来源于两种渠道,一部分是我们会跟优质机构合作,他们会帮我们筛选项目或服务商,我们再做二次判断。另一部分就是慕名而来,主动找到我们寻求合作的服务商特别多,而且基本都是某一赛道里的前三名,对于这样的机构,我们分析他们的数据之后,就可以决定是否合作。”

门槛,不只为服务商建立,对于自己的咨询团队,范晓曼也有严格的要求。

惠裕特别为此组织了30位OCIO投资官外包资产委员会,都是这一行业中包含各赛道的顶级的人才。为了网罗住这些大咖,惠裕设立了合伙人模式,其亲密状态堪比律所合伙人级别,这一模式让行业里的人才快速集中到惠裕的平台。

那些快速上榜的新亿万富翁,需要怎样的超级幕僚与智库团队?

“我们现在在做的可能是家族办公室建立的第一和第二步,家族办公室孵化器对于初建的家族和FO来说,扮演引导与教育的角色,也需要工匠精神,这是平台存在的社会价值。”范晓曼说。

而家族存在的社会价值又在哪里?

如何描述这一行业并非简单一个家族或是单一的财富累积?

其实民营企业中有85%属于家族企业,而民营企业对国民经济的作用可以用“56789”来概括:50%以上的纳税、60%以上的GDP、70%以上的技术创新、80%以上的城镇劳动就业、90%以上的企业数量。

所以家族企业交好班,关乎未来几十年国家经济平稳运行。中国人在骨血中就镌刻着勤劳朴素的基因。穷则独善其身,达则兼济天下,家族传承历来与国家的命运、社会的发展密不可分。

问 道 投 资 人

本期嘉宾:安澜资本创始人&CEO 何文迪
Q:为什么投惠裕FO智库?
1、 惠裕在家族办公室领域深耕数年,从一家FO的垂直媒体和行业的智库升级为数字虚拟家族办公室FOTT-VFO共享服务平台,弥补了家族办公室领域的服务咨询及信息不对称,在商业模式上可以理解为,Sass级企业级服务,将是一个非常大的应用市场;
2、 无论从品牌上还是对行业的前瞻性研究及预测,惠裕都做到了头部效应,它将带动起除咨询外的OCIO投资官外包体系,将聚集顶级家族企业SFO以及多家族办公室MFO,在优质头部稀缺资产机构中产生精准撮合服务,将形成不可替代的LP资金力量,这一点在行业里很难看到如此深刻的理解及执行力;
3、 双系统支撑的FOTT-VFO,由i match家族咨询服务系统和家族plus家族资产撮合系统组成,线下的“家族会客厅”和“pre-家族办公室场景实验室”将聚拢触发家族真实需求,做到真正的闭环。我们十分看好惠裕的战略布局,也跟安澜资本能形成战略协同。

版权所属:家族办公室 - Family Office Times,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/2305/

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