并不容易!第三次分配背景下的艺术财富管理、传承与挑战

近日,“2021亚洲艺术品金融论坛(第六届)暨艺术赋能数见未来高峰论坛”在沪成功举办。汇聚30位专家学者演讲,逾150位来自各个行业的嘉宾代表到场参与,超41万观众在线观看,200余家媒体报道,本届论坛继续全面升级和拓展数字领域的项目与合作,以更好地适应疫情防疫政策下的地域局限性,加深与国内外观众交流,为业界带来最前沿的艺术品金融行业研究和深刻洞察,得到社会各界的广泛关注和高度认可。

2021 亚洲艺术品金融论坛(第六届)
Asia Art & Finance Forum 2021 (The 6th Edition)
暨“艺术赋能 · 数见未来”高峰论坛 
Art Empowerment & Future Digitalization Summt Forum

并不容易!第三次分配背景下的艺术财富管理、传承与挑战▲第六届亚洲艺术品金融论坛现场

第三次分配是在今年国家政策的大背景之下,各行各业努力的方向。近年来财富向善的转型过程当中,艺术如何赋能和发挥更大的价值已经成为了在当下中国第三次分配最直观的实践探索。本次圆桌在上海妙点网络科技有限公司总经理、财经头条创始人许征宇的主持下,由中国银河证券首席经济学家、亚洲金融合作协会绿色委员会执行副主任委员、中国证券业协会首席经济学家委员会委员刘锋;欧美同学基金会秘书长李海菊;惠裕全球家族智库(FOTT)、《家族办公室杂志》创始人范晓曼;资深艺术市场媒体人邱家和;原中国工商银行总行私人银行部营销专家、原工银家族财富投资管理有限公司高级顾问杨挥参与讨论,各位嘉宾围绕着“第三次分配背景下的艺术财富管理与传承”这一议题,在精彩的思辨和头脑风暴中进一步扩大了论坛讨论维度。

并不容易!第三次分配背景下的艺术财富管理、传承与挑战

▲第六届亚洲艺术品金融论坛现场

主持人许征宇:随着艺术投资在资产配置领域占的地位越来越高,从宏观经济发展的趋势角度来讲,艺术投资在未来有没有机会成为我国经济发展的支柱产业?

刘锋:随着中国经济高速发展的四十多年,现在居民的财富水平得到了显著提升,高净值人群占比越来越大,他们手里掌握的财富估算超过200万亿。对于高净值人群来讲,保值财富的积累和另类资产配置已经成为必选项目。除了购置房产,股票、债券等常规金融产品,艺术品投资、收藏品投资已经成为重要的领域。

按照世界银行的标准,人均GDP1万2千亿美金标志进入高等国家之列,而中国人均GDP现已超过1万亿美金。所以,艺术品的投资、收藏品的投资需求是巨大的。

现在的问题在于如何把艺术跟金融相结合。从金融的角度出发,艺术品目前金融属性并不明显。为了未来赋予物品价值的同时需要购买需求和价值认知,并且通过市场进行交易时必须保证流动性。基于这些要求,艺术品的定价,评估、信息的传导和披露必不可少。而艺术品本身具有唯一性、独特性、不可比性等等属性,使得定价信息披露和研究领域面临挑战,而这些都是现在需要解决的最基础的设施完善问题。

主持人许征宇:如何看待公益基金会与艺术投资之间的关系?

李海菊:近期共同富裕,第三次分配引起社会广泛的关注,艺术财富管理也成了很重要的话题。从公益慈善组织包括整个行业的发展,第三次分配是一个非常重要的契机。

据数据显示,2019年中国慈善捐助报告中全国共收到境内外款项捐赠是1701.44亿元,其中教育、扶贫和医疗扶贫资金是前三位。另一大捐赠来源是企业,企业捐赠达到931.47亿,占到捐赠总量的61.71%。个人捐赠是398.45亿元,比往年增长10.54%。

第三次分配不仅仅是财富积累的基础,从个人捐赠增长来看,公益意识和觉醒有了很大的公众基础。而文化是非常重要的支点,不仅满足了人们对美好生活的向往和需求,也推动共同富裕的发展。

艺术品作为文化重要的组成部分,是传播文化非常有利的载体。一个国家或民族文化的创造力和水平往往是通过有历史传承和沉淀的艺术品有所体现。欧美同学基金会和亚洲艺术品金融研究院在近一两年期间通过反复的磋商和探讨,共同成立了艺术教育发展专项基金。艺术品金融发展的进程本身就是商业和公益相辅相成,公益性的艺术品金融为艺术活动、艺术产业、艺术产业化。

未来与亚洲艺术品金融学院在专项基金公益领域合作项目会深耕三个方向:第一,艺术品的守护和传承、艺术品和博物馆的捐赠;第二,艺术人才的培养;第三,搭建艺术品互动交流的平台,云展览、青年艺术家的互动。

主持人许征宇:现阶段,专业机构在家族财富传承做被动投资方面面临怎么样的挑战?  

范晓曼:从家族的角度来讲,共同富裕和第三次分配生态文明的重构,在税收筹划、有效资产管理上会增加新的维度,譬如利用艺术和慈善以及结合的顶层架构设计来动员家族成员的参与和构建家族传承的桥梁。艺术品是家族资产多元配置的需求,除却配置的需求,在财富风险控制和架构的搭建,以及未来资产融资灵活性都起到巨大的的推进作用。共同富裕的提倡也让家族进行深度的思考,在家族构建的体系中更多关注慈善和艺术的价值。

从行业本身的角度来讲,国内家族办公室整体构建的链条和环节没有完全打通。在国外,很多知名家族无一例外把家族传承系统化的构建纳入考量。但是中国的家族在逐渐构建家族办公室的过程中缺少框架性的系统思维。

例如,很多家族或者艺术品收藏者希望通过艺术品信托将有价值估值的艺术品进入信托架构。但是信托机构的管理是非常欠缺的,如果设立了艺术品信托,本身信托机构不具备委托管理的能力,就需要市场上有外包机构和整个家族的架构有效的结合。

艺术不只是投入,它既满足家族文化建设的需求,又能满足艺术和慈善结合的诉求以及盘活资产的诉求。但艺术财富管理人才的缺乏是长期以来的痛点。因为辅助家族构建整个体系和传承的可持续性,如果没有能将数字艺术和各种数据能够加以分析的人才,并能增加家族顾问的核心竞争力。

主持人许征宇:艺术市场与财富增长存在怎样的关系?

邱家和:许多弄潮儿在艺术品市场呼风唤雨,他们的财富增长是众所周知的,艺术品从收藏到二级市场拍卖的案例屡见不鲜。有许多人正是因为他们做了艺术品投资,他们才开始关心和寻找相关的知识、相关的专家,形成个人的专家队伍和信息网络。正如策展人孙倩,长期从事艺术行业。品牌专家李蕾认为一个品牌的建立需要贯注价值观和坚持长期投资,艺术品收藏也是如此。

从这点来说艺术市场之所以能成功,能带来财富和带来文化修养方面的提升,这是与人们的坚持有关。事实上,艺术市场是一个淘汰市场,如果进入了艺术市场仅仅为了实现财富增长,最后他们可能是颗粒无收,所以成功的秘诀在于艺术品投资和收藏是否与坚持、理想和目标有关。

主持人许征宇:艺术金融领域的人才是匮乏的,您在这方面的观察和理解是什么?

杨挥:这个问题可以追溯至我在亚洲艺术品金融商学院进修了美国的AAA评估师课程。我相信每一个收藏家、艺术家生产出来的艺术品在精神层面是无价的。当我发现客户存在财富传承的需求,就面临着如何确价和收取管理费等现实问题。

因为这样的原因,自2019年我正式退休以后有缘跟着范院长在学习、提升自己,陶冶情操。我的观察发现,艺术跟金融的特性与属性大有不同。金融是追求物质价值的,而艺术追求的是精神价值。金融人士偏重于规范、合规与标准化,艺术具有独特性和唯一性。在这个过程中艺术与金融融合的人才就需要有一个打造的过程。

我很敬佩范院长一直以来坚持培养艺术金融人才,也看到了财富管理行业人员可持续发展的可能性。财富管理行业,从最初的买卖产品到现在的资产配置。但中国2035年要打造文化强国,我相信在这个“东风”下,未来的“春天”已经来了。

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