《家族办公室》杂志2月刊正式出炉，订阅杂志有惊喜奉送喔！

《家族办公室》2020年2月刊新鲜出炉啦，欢迎订阅！作为家族办公室行业宝典，持续紧跟热点痛点，保持高格调的报道，刊载专业见解，复盘展现FO务实操作，锦绣文章不容错过，篇篇值得细细研读、慢慢体会。

【大咖对话家族治理与传承】

家族传承主要有三个维度，即财富传承、事业接班和文化改造。对于家族来说，财富的增值毕竟有限，“事业”才是家族财富积累和传承的主要渠道。在这一过程中，文化却又是最根本的要素，家族接班人才的培养是一个家族传承的杠杆。文化的核心价值要素是使命、愿景，家族要想传承。必须找到一个连接家族过去与未来的核心价值，并且世代坚守这一核心原则，去拼搏创造。

从4W1H解密家族宪章

孟子曾说：“不以规矩，不成方圆。”国有国法，家有家规。家族宪章不仅是为家庭成员制定行为规范的家规或家训，也是家族成员通过拟定家族宪章来思考家族的核心价值而对家族未来进行规划的指南针。其内容主要包括文化、控制、连接、职业和资本五个方面的要素。

家族“承”与“创”的中国式实践

深处VUCA（不稳定的、不确定的、复杂、模糊）时代的中国家族，正面临着家族企业“承与创”的战略选择。伴随着创业式传承成为主流模式，家族企业治理结构、股权结构均将发生质的变化，家族办公室的使命也应相应做战略调整。

家族新世代应把家办当创业平台

受到全球金融市场充沛资金的推动，企业上市、收购、兼并等私募股权交易再度兴盛。在套现长期经营的家族企业之后，新一批财富家族在面临转型的时候，却也是规划家族传承。下一代重新出发再塑家族辉煌的最佳契机。可以承载家族精神、家族文化的家族办公室，便是最佳载体平台。

通往家族办公室的“新路”历程

产业新贵们可能缺乏资本运营能力；而二代们不管是创业还是接班，也需要专业和丰富的经验辅佐他们稳健发展。

【大咖对话家族财富管理】

目前在中国，家族财富管理的最大风险不是投资失败导致有限的财产损失风险，而是没有做好风险隔离带来的难以评估范围的无限风险。

家族信托三关闯尽见前程

企业家可以通过“道法术路”四个维度提升企业竞争力，构建可持续发展的敏捷力，实现财富的再造。而家族信托更是为家族财富保驾护航的基石。

2020重要的抉择之年

日前瑞银财富管理公布了最新的《2020年度展望》报告。报告对明年全球经济和市场投资前景做了展望，认为2020年是重要的“抉择之年”，将拉开为期十年的转型序幕，重塑世界格局。报告还描述了未来10年最为重要的6个变化趋势，指出企业家必须顺应这些趋势，改变思维方式，对企业做出调整。

十大趋势紧逼，2020家办怎么办？

毫无疑问，新的一年对于家族办公室行业来说， 正面临很多非常精彩的机遇。不仅是现有的单家族办公室（SFO)会继续快速扩张，接手管理更多财富，还会涌现更多新的家族，加入到组建专享家族办公室的行列。近年来，快速发展的家族企 ik、科技新贵们，希望保留家族传奇，机构化的管理资产和未来投资，都是新一轮推动家族办公室行业蓬勃发展的源动力。同时，新的趋势也将改变家族办公室行业传统经营模式。

【大咖对话家族顶层结构设计】

虽然经过几年的发展，国内家族财富管理还处于理念普及、客户教育、机构学习探索的初始阶段。通过近几年各类从业机构的大力宣传和理念推广，高净值客户开始重视家族传承的理念，由专业机构进行专业规划和架构安排，来实现家族财富传承的意识逐渐形成，各类家族办公室等服务机构如雨后春笋涌入市场，家族信托、保险遗嘱等家族传承工具落地整合，家族财富管理和传承的大环境已经形成。

未来高净值人士的标配——意定监护

财富架构搭好了，但设立人因意外、疾病或年老等原因，出现失忆失智情况，如何去处理？意定监护+家族信托，现已成为高净值人士的标准配置。

离岸信托设立人的控制权边界

作为舶来物，信托的许多槪念及要求与中国本土 的法律思维有很多差异，使得中国客户在理解与使用信托工具时需要克服很多观念上的降碍。加之众多从业机构在向客户的宣传中阁单突出信托 的避馈避税功能，对离岸信托更是大力推荐，造 成了中国客户对离岸信托有很多不正确的认识。

【大咖对话慈善及影响力投资】

北京乐益公益基金会副理事长魏巍表示，家族慈善对于家族传承，以及家族文化建设有着较大的意义，尤其是对一些人口较多的家族意义更大。家族慈善和公益慈善的不同在于，所做慈善不用向任何人汇报，资金是家族资金，更注重慈善项目的长期时效性，更注重社会创新，对风险的容忍度更高。

在慈善项目选择上，家族慈善可以做一些大多数人不关注的事情。因为很多行业参与的人数很少，往往比较难做，所以关注的人不多，这些项目应该是家族所关注的。同时家族应该做一个行业的议程设定，进行科学的论证。

家族慈善如何社会效应最大化

过去六年中国社会慈善捐赠资金从21亿增长到1128亿，增长了近55倍，与此同时家族慈善正日益成为推动慈善公益事业的重要力量。在身处一线的慈善工作者看来，家族慈善要迎合新的变化和趋势，更要做成一个生产体系，那才是家族慈善真正应该扮演的角色。

美国慈善观——民力、民有。民享

美国的慈善捐赠和志愿服务，之所以做得好，也许与文化观念、宗教信仰、传统习俗以及税收有关。许多成功人士，都乐意捐赠许多资产财富回馈社会，他们的信念是，钱带不进棺材，都留给子女，不是一件好事。会给他们带来负面影响——不努力。

【大咖对话外包服务商】

为家族提供服务的每一个专业机构，他们都要遵循家族客户需求所具备的三大属性：私密性、个性化、专业化，满足这样的基本属性，才能更符合家族需求。

移民公司转家办说走就走，不容易

移民公司越来越多地向家族办公室业务靠近，甚至有很多移民公司在转型家族办公室，但是移民公司要嫁接或者转型家族办公室也并非易事。

会所律所大融合 家办选择更多元

法律行业与财税行业，一直都是相伴相生的关系。会计所和律所面对的大部分客户群体都是企业，而企业经常会同时有财务咨询和法律咨询的需求。近些年出现会计所涉足法律市场，同时律所整合会计所。这对于家办的客户来说，未来在选择咨询专业团队时，有了更加多元化的选择。

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