中美文化价值的“剪刀差”,惠裕智库发布美国FO调研报告

起源于西方的家族办公室,已经成为欧美国家打理传承家族财富的最重要工具之一,仅在美国就有多达3-5万个大小不一的家族办公室,为形形色色的企业家族们掌控着数十万亿美元的庞大资产。

对于如此成熟的美国家族办公室市场,惠裕全球家族智库(FOTT)历时三个多月走访多家美国排名前50名的家族办公室服务商之后,对美国家族办公室发展状况进行纵深观察,形成了《美国家族办公室调研报告》。

这份报告称增加IT投入、掌握和利用“大数据”,是目前美国成功家族办公室的一个发展趋势。与此同时,美国的家族办公室供应商也在寻求发展中国市场、服务中国高净值客户的机会,但双方可能在文化差异和期望值管理方面需要磨合。

“如果你有1亿人民币的净资产,换成美元的话,在美国绝对是高净值的客户,而且是所有美国财富管理公司所追逐的服务对象;2亿人民币,正好是美国一些独立的注册投资机构服务的家族资产起点;7亿人民币,在美国就会被认为具备机构投资人的投资规模;70亿人民币,很多家族专门设立一个单独家族办公室,自己去雇团队来管理。”在5月26日惠裕全球家族智库(FOTT)启幕峰会上,美国资深投资专家李政,接受《Family Office》采访时介绍称。

大数据”成为重要工具

很多成熟的美国家族办公室正在增加对直接投资机会的投入,比如与对冲基金,私募基金还有风险基金的合作,增加掌控权,以降低投资管理费用,提高投资回报。但是随着投资领域变得更加复杂和多元化,IT变得越来越重要,尤其是在降低和缓和投资风险方面。

受制于监管,运营成本提升

FOTT发布的《美国家族办公室调研报告》显示,成熟的美国家族办公室也面临诸多挑战,如投资风险管理方法待改善、行业监管严苛和运营成本上升等。

成为美国家族办公室潜在客户的中国富豪,在中美文化价值差异所形成的“剪刀差”和业务成果的期望值偏差方面需要尤为注意。

亚裔家族期望值普遍较高

亚洲文化传统上强调成绩和业绩,尤其是在投资管理方面。很多美国的投资管理机构对亚洲客户可能会有一些偏见,认为他们有时候“苛刻”,不看大局。另外,美国家族办公室服务的个性化和传统的高质量有时候会造成亚裔客户不切实际的期望值,比如有些时候中国客户会用国内服务行业的标准去衡量美国供应商的服务(尤其是管家服服务),从而造成期望值偏差。

另外,美国对外国人在美国开设资产管理账户具有一系列要求限制;美国家族办公室供应商需要有基本的资讯来确认家族的资产来源;美国家族办公室供应商只能服务已经在美国境内的合法资产。

对于中国内地的富豪家族而言,FOTT所发布的《美国家族办公室调研报告》强调,对于已经将资产转移到美国本土的中国家族来说,选择合适的家族办公室服务很有必要。越来越多中国富人通过各种合法渠道将资产投向美国,从一开始就选择一家熟悉美国当地税务、法律、甚至留学服务的MFO(共享家族办公室)作为服务向导,将会给他们融入美国社会,避免家族财富浪费带来巨大好处。

美国的家族办公室常规服务项目

服务类型 –服务菜单-服务菜单分项

财富管理-投资顾问和管理-资产配置, 基金经理选择,投资组合管理

理财计划-税务计划, 遗产计划, 资产保护计划

私人银行-资产和公司买卖, 银行贷款

管家服务-行政管理-缴费服务, 报税准备和统筹,资产负债/现金流报表, 外包CFO

生活管理-家族管治, 养老管理, 慈善顾问, 家族教育, 房产管理,艺术品收藏管理

中美文化价值的“剪刀差”,惠裕智库发布美国FO调研报告

惠裕全球家族智库(FOTT),是国内首家面向本土高净值家族办公室提供专业服务的咨询机构。凭借家族传承顾问的专业遴选能力,致力于为国内高净值家族成员与海内外顶尖家族提供服务,并搭建起沟通与服务的撮合平台。

惠裕智库力求将海外老牌家族财富传承及成熟家族办公室的管理经验引入国内,为中国家族办公室、顶尖财富管理机构及高净值家族,提供具有前沿性的家族财富管理理念与解决方案,并搭建基于会员体系的闭环家族社交平台。

惠裕九大服务体系

  1. 海内外家族领域独立调研;
  2. 全球TOP家族传承之旅;
  3. 顶级院校定制家族课程;
  4. 家族二代青藤培育计划;
  5. 家族服务机构专业培训;
  6. 全球家族财富传承峰会;
  7. 家族财富全球配置规划;
  8. 家族服务咨询撮合平台;
  9. 全球艺术投资衍生服务。

惠裕海外家族协会支持

Family Office Exchange(美国/澳洲):创立于1989年,全球最大的点对点连接超高净值人群与家族办公室的顾问平台。

DC Finance(以色列):已在全球建立起服务网络的家族服务协会,常年为全球超高净值人群与以色列高新技术项目搭建沟通的桥梁。

AIDAF(意大利):创立于1997年,是意大利最大的家族服务协会,目前已为150个家族提供家族传承培训及架构建设等方面的服务。

版权所属:家族办公室 - Family Office Times,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/2061/

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