FOTT联合北京银行发布《中国80后&90后家族继承人群像调查报告》

5月26日,惠裕全球家族智库FOTT正式启幕,这是由中国领先财经杂志《CM华夏理财》倾力打造的国内首个家族财富研究咨询机构。峰会上,惠裕全球家族智库FOTT联合北京银行私人银行正式发布了《中国80后&90后家族继承人群像调查报告》。

《中国80后&90后家族继承人群像调查报告》随机采访了中国内地的100个家族继承人进行深度调研,年龄范围在22岁—36岁,全面剖析了80、90后家族企业继承人的现实状态和所面临的问题。

调查显示,多数家族企业继承人有意愿承继企业,但面临重重挑战,诸如缺乏系统的培养、企业治理结构缺陷等问题,都不利于家族企业传承。财富管理方面,家族企业投资标的单一化最为突出,家族继承人希望获得长期化、国际化的资产管理服务;他们高度依赖银行,并且不在意服务机构的国别。

近半数企业继承人谋求转型

调研中,“80”、“90”后家族继承人高度独立,受过良好的教育。他们大多选择成为“自愿受苦的创二代”,不愿意被贴上“富二代”的标签,近半数(47%)家族企业继承人希望或尝试将家族企业转型。

93%的家族继承人拥有本科及以上学历,就读专业为工商管理或经济类。半数家族继承人有海外留学经历,其中65%暂不考虑移民。多数家族继承人追求生活品质,46%家族继承人喜欢住独栋别墅,40%开豪华轿车,50%乘坐头等舱出行,68%到海岛度假旅游。与此同时,他们重视慈善事业。71%的家族继承人认为慈善事业在家族传承过程中必不可少,他们主要通过定向捐赠(44%)的方式,做教育(49%)方面的慈善。

多数愿意接班,但面临困境

调查显示,多数家族继承人愿意继承家族企业:35%的家族继承人已经继承了家族企业,33%的家族继承人则有意愿未来继承家族企业;在继承形式上,60%的家族继承人希望以管理者的形式继承家族企业。然而,他们的接班之路并非坦途。

多数家族继承人缺乏针对性系统化的培养是个普遍问题。调查中发现,目前仅有38%的80后&90后家族继承人表示父辈做过针对性的培养,但培养内容也较为单一,主要是出国接受教育和参与企业经营,缺乏系统的培养,由此导致家族继承人能力上的不足。在被问及希望获得哪些家族财富传承方面的培训时,领导力培养与企业管理被列为首位(62%)。

此外,多数家族企业是旧式家族管理模式,现代公司管理制度尚不健全,以传统行业为主的家族企业面临转型升级压力,以及家族精神缺失,也成为企业继承有接班的障碍。

图:多数80后&90后继承人有意愿继承家族企业,但面临重重挑战

FOTT联合北京银行发布《中国80后&90后家族继承人群像调查报告》让人担忧的是,高达32%的家族继承人明确表示无意继承家族企业,他们对家族企业从事的行业不感兴趣,选择自己创业或者在一个稳定的机构就业,家族企业的继续发展面临很大的风险。

图:80后&90后家族继承人不愿接班的原因

FOTT联合北京银行发布《中国80后&90后家族继承人群像调查报告》

投资单一,高度依赖银行

调查结果表明,家族企业继承人对投资的预期回报较高,但资产配置单一,且向房地产及股票两个领域高度集中;银行依然是被受欢迎的机构。

图说:投资标的单一,存在配置问题FOTT联合北京银行发布《中国80后&90后家族继承人群像调查报告》

超过6成的80后&90后家族继承人对资产投资回报的预期年化收益率是10%以上,更有16%的被房者期望20%以上的收益率。其中,48%的受访者选择将房产作为投资标的,44%则选择二级市场证券品种。

家族继承人对财富管理服务的期望是长期化、国际化、综合化。他们希望获得“中长期资产配置建议”实现家族财富的长期稳定增长,通过“跨境资产配置”来分散风险,通过“财富传承解决方案”搭建家族财富传承的信托架构,实现家族财富的平稳过渡,通过“全球税务规划”实现合理避税。

FOTT联合北京银行发布《中国80后&90后家族继承人群像调查报告》

机构选择上,76%的家族选择银行财富管理中心或私人银行进行家族财富管理,他们并不太在意服务机构的国别属性。

原创文章,作者:家族办公室杂志,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/1890/

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