为何家族办公室市场亟需一家商业慈善执行机构

《家族办公室》杂志在跟FO行业内的许多机构在聊关于慈善话题时,普遍多有感慨,帮助家族设立慈善信托、慈善基金会相对比较规范,但如何遴选落地服务商,一体化对此进行管理和延伸服务,如何使得慈善与投资进行有效的链接,成为家族信托合格委托人,都是亟待解决的行业难点。

 

家族客户慈善服务升级与选择性盲区 

 

一家信托规模几百亿的信托机构渠道负责人对《家族办公室》描述,虽然在慈善信托方面已经辅助渠道设立了多单,也服务了1000多个家庭,但总觉得慈善需求没有集中爆发,是否真的需要开拓这个非金融增值服务,一开始机构内部还是持比较谨慎的态度。

“随着客群量越来越大,咨询的深度也有变化, 如何更好地服务上游渠道,那就要摸索出更稳妥且可复制的商业模式,现实的问题是,在对接很多的慈善基金会的时候,总感觉市场缺乏标准,无法有效进行遴选,同时,由谁来评估执行效果等诸多问题,出具尽调报告,这也是我们的困惑之一,所以一直没有这个服务产品落地,希望能对接这方面的专业团队,能提供一揽子慈善对投资服务,机构能成为合格的家族信托的委托人。”

看似无解的话题,其实行业里还是有“宝藏”的。

善加慈善咨询的创始人魏巍对此特别认同,他总结了此前所服务的外资大行在慈善服务时必经的窘境和过程,他透露当时他接手运营基金会业务的时候,内部服务体系基本没有成形和系统化,信托管理的团队非常纠结,在给客户介绍了某个基金会之后,有可能这个基金会对项目的执行没有达到家族的预期,那之后怎么去管理,再凭什么去推荐另外的基金会。

另外,客户自身的需求也在变化,随着慈善持续投入,或者设立了新的慈善信托架构,或者是给付的条件逐步改变和成熟了,家族自己对慈善的介入越来越深的时候,所有的需求像光谱一样在变化,作为财富管理团队怎样能够给客户提供一个最好的服务。

“其实金融服务是很简单的,只是给其做项目管理。后来我就发现,客户的需求远远超越于项目管理之外,如何针对客户来做不同层次的服务是非常有挑战性的,比如,对客户来说,这个项目是不是该投的项目,是不是能真正满足对慈善方面的需求,而且在实际运作过程中,经常会发现,客户对项目设计选择什么样的机构去合作,完全是无感的,即使选择是对的,执行的时候也无法判定一定会按照当时双方约定来。”

“对于家族来说,如果有机构能将全套流程做好安排,就相当于帮家族规避了项目执行中的各种风险,比如一个资源项目捐赠,在项目执行前,钱已经划过去了,其实蛮有风险的,因为项目执行周期有所不同,一到三年不等,钱已经先到对方账上了,就完全不可控了。”魏巍对此表达出了“担忧”。

“很多客户一上来就成立家族基金会之后,觉得管理成本太大,基本上骑虎难下。

举例 

比如,有个家族成立了3000万本金的家族信托,诉求是每年把收益部分捐出去,假设他每年可能200万的收益从机构这边受托支付,连续支付5年给到专业独立慈善执行机构。通常的做法是,项目设计沟通、修改、咨询-提交方案-邀请机构来申请-对潜在的合作伙伴进行尽调-选择最终合作伙伴。

 

慈善管理的流程和范畴

 

1.项目捐赠

初次接触慈善事业,希望通过项目体验整个管理过程

2..项目/项目 组合定制

初步有些慈善经验,希望在目标领域长期耕耘和建立自 身影响力

3. 专项基金 运营管理

希望规范化、体系化运营慈善事业,资金有限,希望在过 渡阶段体验组织化慈善运营

4. 基金会 运营管理

决心将慈善事业长期化、制度化运行,希望将慈善事业 进行传承统一管理

 

慈善机构认定的规范在哪里

 

如何构建相对科学和标准化的专业流程,符合机构和家族的共同认知是首要目标。

三种类型

1.单一项目的管理流程

根据客户级别进行管理-让客户充分了解工作方法-了解慈善项目的领域-关注项目管理机构如何工作-提交半年项目总结报告-组织年度或者是半年度项目探访。

2.组合项目的管理流程

家族捐赠不同项目-筛选合适项目管理方-引导家族与机构更好互动-过程中深入了解机构项目管理能力-挖掘延伸和加强机构善举范围-使其更符合家族希望解决社会相关问题的预期-重新帮家族定制新的慈善项目-有不同项目组合运作。

3.家族需要实体来运营

辅助设立专项基金—寻找专项基金合作伙伴-制定相关基金策略-接触不同类型的项目—尝试管理小团队-家族全职管理基金会-辅助基金会注册-建立资产管理流程-熟悉项目管理各种制度-制订基金会战略运营规划-练习理事会对项目管理指标鉴定-交付给家族自有团队或者代运营。

 

慈善品牌的“胶着化”竞争凸显

 

“市场中可能有很多的慈善基金会,是否能有一套尽调报告给出来,方便辅助家族客户做决策,这是我们机构目前最核心的两个诉求。”其中一家机构迫切地希望有第三方介入。

另一家信托机构负责人从年初以来,一直在筹备慈善品牌以及营销实务,他们目前的想法更倾向于社群的建设,分别针对慈善有需求的家族以及几家慈善基金会,尚未形成一站式服务模式。

据《家族办公室》杂志了解,行业里几家信托公司都在今年想把慈善信托服务品牌化,也是预估到了更多的市场需求,也希望借此机会将整个支付的相关的流程做清楚,谁能在这个方面尽快形成差异化策略,才能在市场中赢得好感,也能迅速提升服务的规模。

文章最早发布于《家族办公室》杂志2020年8月刊

版权所属:家族办公室 - Family Office Times,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/17484/

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