家族办公室快速扩张,银行该有危机感了

传统来看,设立家族办公室的主要动因在于强化定制化财富管理,因此在该领域的业务中,银行一直扮演着至关重要的角色。然而,随着家族办公室不断发展,整个行业已经延伸出各种各样的创新需求,使得银行业面临非常关键的时刻:能否继续把握住家族办公室的发展脉动,将决定他们能否顺应潮流,继续与家族办公室行业共同发展。

SFO数量增长超10倍

在全球范围,家族办公室正吸引着越来越多的超高净值客户。

福布斯的最新报告指出,家族办公室已经成为全球金融服务领域一支非常重要的力量。康普顿财富(Campden Wealth)的研究认为,目前由家族办公室管理的资产总额已经超过了4兆美元。据安永(EY)评估,目前全球仅单家族办公室(SFO)数量已超过1万家,相比2008年已增长超过十倍。

与此同时,全球家族办公室的服务内容已经拓展至更多新的领域,他们相较以往变得更具活力,也更为独立,因此亦更迫切的需要去降低运营成本,独自探索更多替代投资,增强自身管理及投资汇报服务,去帮助家族顺利完成世代传承。

未来,能够在这些领域提供创新性的服务,或者提供实际可靠解决方案的家族办公室,将能获得显著的竞争优势。

银行业者的“危机时刻”

上述各种新的迹象表明,银行业在与家族办公室的合作中,也许需要更多做出变化。银行从者们应该从以下几个方面,进行严肃的思考。

正在改变的投资策略

在家族办公室领域,投资配置和投资取向都在发生着变化。以往由银行业者完美提供的风险规避型投资策略,正逐渐被更为激进、更倾向于冒险去获取相对高收益的投资思维所取代。目前,最为明确、最受关注的一种改变,就是越来越多的家族办公室愿意以小股东身份参与直接投资,同时更为积极的参与到这些投资的策略决策管理之中。

这些投资背后的动因也在不断演化,尤其在那些由家族新一代成员参与的投资中,社会及环境影响力正在变成越来越重要的考量因素。最新统计显示,大约有32%的受访家族办公室都参与了各种影响力投资,显示出影响力投资日渐成为越来越流行的投资推动因素之一。

银行机构需要确保自身拥有足够的资源和专业人士,去支持这种新的投资模式,以及在传统财富管理之外,有能力帮助家族办公室实践各自的社会哲学思想。

策略优先顺序正在演化

具有超前思维的家族办公室,已经把他们的关注点从传统的获利、帮助家族企业扭亏为盈以及成功转型等等,拓展到了寻求软实力的维度,诸如事务反应敏捷度、目的驱动性的思维模式,以及声誉管理等。这种急剧的改变,很大程度反映出在目前整体商业环境中,企业需要拥有更多的活力和灵活性,才能把握各种快速涌现的新趋势。要达成这个目标,家族办公室需要确保自身拥有合适的架构、明确的角色定义和职责范围, 以及高效的策略制定流程,以便迅速回应各类关键性的商业决策要求。有效的沟通,以及信息共享所需的家族治理机制和安全可靠的家族内部交流平台,也因此就变得越发重要。

除此之外,家族企业在最新社会文化的影响之下,被要求变得更为透明化,将廉正、公益及社会道德等目标置于传统商业目标之前。这些元素将成为管理家族公共声誉、应对潜在危机,以及培养家族企业下一代接班人时,最为重要、最不可或缺的工具。

为了要让家族办公室有能力应对这些新的挑战,适时调整自身架构,他们迫切需要更多定制的指引,也需要更多资源。而且,任何试图为家族办公室提供这些定制服务的机构,不仅需要亮出很多重量级的成功案例,还要在一些潜在的新事物拥有一定的影响力, 特别是围绕着下一代计划方面。

大受欢迎的创新

运营家族办公室的成本往往会高昂到让人望而却步,通常情况下,即使加大投资也难以转化成预期的效率提升。毫无意外的,一大批新兴高科技解决方案都是针对家族办公室特别研发,其中包括数位保全方案、保密的通信平台,乃至整合性的投资汇报工具等等。这些工具,在帮助控制运营成本,提升整体效率方面,可以带来非常显著的积极效果。尽管高科技可以让家族办公室更为独立,但银行业者依然有机会——那就是充分利用这些高科技,进一步强化与家族办公室间的紧密合作。

这些挑战可能是需要基于家族办公室的系统和汇报工具,提供创新的服务,进一步强化投资管理效率。毫无疑问,随着越来越多公开数据应用到实务当中,我们正在快速进化到科技金融创新时代。

是时候加大家族办公室服务力度

那些最为优异的家族办公室,已经成为全球投资领域中越来越重量级的参与者。在一些引人关注的交易中,这些家族办公室的综合能力,甚至可以抗衡全球性的投资银行以及私募股权机构。甚至一些较小规模的家族办公室,也都纷纷投身于这场传统金融和创新金融之间的抗衡当中。他们更多是和相近规模的家族办公室“组团”,形成一个有机整体,借以大幅提升“购买力”和议价实力。

银行业者不该继续询问:“我们应该为家族办公室设计哪些产品?”导向成功的关键问题变为:“我们应该为这些独特的家族办公室,演化成什么样的服务形态?”

家族办公室的快速发展——尤其是在新兴市场中, 已经为那些愿意赶上这个潮流、重新规划服务模式的银行机构提供了一个重要的商机。只是,那些依然抱残守缺,坚守传统服务模式的机构,可能会在未来几年,彻底失去富有家族这一块重要的业务领地。

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