江湖已现新版图,中国本土家族办公室如何实现二次跳跃?

中国本土家族办公经过5年的发展,已过走过懵懵懂懂的阶段,一些家族办公室经过初步探索之后,已经找到自身定位,他们或招兵买马、或是锚定自身擅长的领域,带着清晰的目标,在FO的道路上继续前行。

6月26日,由惠裕全球家族智库(FOTT)举办的“共享的范式|数字虚拟家族办公室VFO的中国实践”峰会上,阿拉丁家族办公室总裁柏瑞敏主持了《滚滚红尘 FO:蓝海竞争与机构差异化战略思维》的圆桌论坛,与博泽家族办公室顾问合伙人张晓俊、民生银行私人银行部创始人、副总裁李文、陆浦投资集团家族顾问中心负责人刘斌、海银财富管理有限公司副总裁、家族财富办公室负责人汪岩焯,以及宽善家族办公室执行管理人朱剑等资深FO人士,畅谈中国本土家族办公发展的核心思路,对未来3-5年中国家族办公室行业的走向进行了深入的思考与探索。

江湖新版图下的定位思

中国家族办公室经过了最初的市场教育阶段,开始为人所知,吸引了来自律所、资产管理公司以及传统持牌机构顶级精英的加盟。这一改变在2019年越发明显,也在不知不觉间形成合力,悄悄改变中国家族办公室的版图。在新的形势下,家族办公室如何定位?如何才能真正成为家族发展的助力,这是值得深思的问题。

宽善家族办公室执行管理人朱剑分享了他的经历和体会。他表示自己从 2016年跟同行交流,发现中国的家族办公室大家参与度很高,正是这种广泛参与完成行业对客户的第一次普及和教育。他认为对家族办公室而言,需要有一定的自有资本来支撑,而且自有资本也需要持续的盈利能力。

从接触到客户的实际经验看,朱剑指出,行业所关注到的顶层架构的设计、资产管理这两块,可能并不是客户的首要需求。现实中FO的发展,可能是需要首先帮助客户解决很麻烦很琐碎的事情,然后慢慢延伸到后面的服务。

江湖已现新版图,中国本土家族办公室如何实现二次跳跃?

宽善家族办公室执行管理人 朱剑

陆浦投资集团家族顾问中心负责人刘斌则指出,家族办公室服务从早年进入中国,大家都认为这是一个蓝海,很多人蜂拥而至,到今天已经变成红海,再往后5年10年发展,行业里一定会涌现出很多精品的蓝海,未来可能是最精品的家族办公室能存活下来。

民生银行私人银行部创始人、副总裁李文认为,企业发展要上台阶,家族办公室是一个非常好的工具,而且也是家族转型的定海神针。在美国,一些家族办公室对自己的定位是企业第二条生命线,他认为,这个定位是非常准确的。

刘斌提出,“家族办公室”对必须自己的定位有一个清楚的认知:你是作为产品提供者,还是要真正作为独立的管理者,站在客户角度,为客户做考量。这两个角色一旦混淆,做出来的行为与动作就会有偏差。

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陆浦投资集团家族顾问中心负责人 刘斌

未来3-5年:思路必须转换

对于未来3-5年的思考,朱剑认为,国内现在持牌的信托公司机构,可能马上面临很好的红利期,特别是对于资产量在10亿人民币之内的客户,因为双方的匹配能力匹配意愿是很强的;另外,海外顶级的服务商有可能慢慢走到台前,加快整个产业的融合并购。

海银财富管理有限公司副总裁、家族财富办公室负责人汪岩焯认为,在江湖新版图下有几个关键词,比如说,中国家族办公室如果不去关注财富传承与财富保护,可能优势不明显。传承是历史的机遇,高净值家族创始人的年龄正好到承年龄,这必须做为FO的底层逻辑。

今年开始,汪岩焯模模糊糊感觉到家族办公室要升级换代,需要更多买方市场的思维或者实际操盘者,理想的买方市场与金融机构有很大的差距,实际上,现时大部分机构都在一定程度顾及自身利益,但这个差距怎么缩小呢?他认为客户非常聪明,愿意感受到这种利益立场的变化并愿意买单。因此,在大的利益格局下,无论从机构、从业人还是机构,观念都要有所调整。

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海银财富管理有限公司副总裁、家族财富办公室负责人 汪岩焯

私人多家族办公室的萌动

惠裕全球家族智库经过多年的观察,发现经过早期教育之后,一些家族对FO的需求已民经开始萌芽,市场需求不断涌现。但现实中,服务机构的稚嫩、大的政策制度不匹配,使得家族一些真实的需求难以落地。未来,家族办公室必须迈向差异化,一批有志向私人多家族办公发展的机构正磨刀霍霍,尝试找到自己的特色路径。

在服务高净值人士10余年之后,刘斌发现,他们当中有部分人的认知,已经速度发展,甚至些服务对象的认知已经远远超过服务提供者。原则上FO是提供解决方案,可以去做PPLI等很多境外架构,尽量将这些工具在中国落地,但在操作过程中,难度很大,很多东西落不到实处。

对于差异化,博泽资本找到了“二代培养”这条路径。张晓俊介绍,作为私人多家族办公室,博泽非常关注二代传承问题,包括如何搭建慈善架构,如何进行二代培养的交接班计划,如何进行海内外资产的配置,如何搭建海外的架构和海外税务身份等等。博泽希望把这一体系做好,再将经验分享给其他家族,这就是私人多家族的路径。她认为,私人多家族办公室的服务,来自于首先要服务好自己的家族。

江湖已现新版图,中国本土家族办公室如何实现二次跳跃?

博泽家族办公室顾问合伙人 张晓俊

汪岩焯不久前转投海银财富,他在这个转变中受益很多。财富管理公司让他视野更广,机制更加灵活,能看更多的产品。他认为,目前对不同的机构来说,机会都很大,客户的需求还是远远没有被满足,大家都在调整自己的姿态。

他指出,如何让客户更感觉到自己与机构利益一致化,做买方市场的家族办公室,将是他工作的重点。比如可以帮助客户更多的考虑风控的问题、全球采购的问题。虽然有些事情 目前难以做到,但至少在姿态上,客户会感觉更加进一步。另外,汪岩焯坦言将在人文关怀、慈善和家族治理这方面做尝试,其目标是发展成为跟客户利益一致化私人多家族办公室。

江湖已现新版图,中国本土家族办公室如何实现二次跳跃?

民生银行私人银行部创始人、副总裁 李文

李文则指出,家族办公室在中国还是一个新的概念,希望行业有自律。李文提出,家族办公室这个行业已经到了应该讨论行业的标准时候:在中国目前的大环境下,FO应该是一个什么样的画像,要有什么样的监管环境,什么样的市场环境,这是所有FO生存的基础。

他认为,目前中国现在还没有哪个监管部门给家族办公室定义,家族办公室定义一是做家族规划,再就是解决风险的问题,成立家族办公室的目标,一定让家族实现代代繁荣。

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BOX:”中国家族管理领袖TOP50”获奖名单

最值得信赖的家族办公室全球虚拟投资管:荷马国际、富煜亚洲、渐进资本、硅谷之桥、和暄资本、凯洲资本

最值得信赖的家族办公室综合服务能力机构:阿拉丁家族办公室

最值得信赖的家族办公室本土虚拟投资官:杉杉创投、Pre-angelFund、中南荷多、盛世投资、盈科资本、高特佳基金、微影资本、南方基金、易方达基金、博时基金

最佳本土单家族办公室领先投资能力机构:茂树资本

最佳本土单家族办公室模式创新机构:博泽家族办公室

最佳本土单家族办公室投资能力领先机构:双湖资本、HT资产

最佳家族办公室模式创新私人银行:民生私人银行

最佳本土家族服务实践创新机构:中国银行私人银行

年度最佳模式创新财富管理机构:E代理

年度最具企业金融创新服务:中子星金融

本土最佳投资能力家族基金:瑞呈资本

最佳家族离岸服务机构:BGF international Ltd

本土最佳家族财富财税综合服务团队:北京中翰联合税务师事务所

最佳本土联合家族办公室稳健服务机构:德裕世家

最佳本土联合家族办公室创新服务机构:温商家族办公室

最佳本土联合家族办公室实践服务机构:睿璞家族办公室

最佳本土联合家族办公室领先服务机构:和丰家族办公室、嘉富诚家族办公室

最佳本土联合家族办公室家族文化实践机构:億德家族办公室

最佳本土家族信托综合服务能力机构:中航信托

最佳本土联合家族办公室模式创新服务机构:京华世家家族办公室

最佳本土家族信托实践创新能力机构:外贸信托

最佳本土家族办公室领先性机构:和褀家族办公室

最佳本土联合家族办公室资产管理机构:磐晟资产

最佳本土私人多家族办公室投资管理机构: 阜成家族办公室

最佳本土私人多家族办公室实务能力机构: 宽善家族办公室

最佳联合家族办公室综合实力服务机构: 铭家族办公室

最佳家族办公室资产配置投资能力机构: 中金财富服务中心

最具家族办公室国际实务实操能力律所: 上海勤理律师事务所

最佳家族办公室综合服务能力会计师事务所: 安永(中国)企业咨询有限公司

最具家族办公室跨境实务落地服务律所:北京德和衡律师事务所

最具综合家族办公室服务能力律所: 中伦(上海)律师事务所

原创文章,作者:孟行,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/1673/

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