做全球华人的生意?本土家族办公室扎堆开启国际化模式

如果现在您还停留在把家族办公室称为舶来品,鼓吹家族办公室如何本土化,那你就OUT了。中国的本土家族办公室正在悄悄的全球化,他们试图在世界上每一个华人聚居的地方发展自己独特的业务。

家族办公室开启全球化模式
如果您有细心留意,就会发现,有一批家族办公室已经悄悄地改了旗号:中金家族办公室变成中金全球家族办公室,中航家族信托团队变成了中航全球家族办公室团队;有些家族办公室则开始为自己贴上了金融产品的全球全委托专家、跨境并购直投的全球投行专家、财富分配和保护的全球传承专家等等标签。

他们不再只是耕耘着自己门口的一亩三分地,而是把自己着眼于全球的计划毫不遮掩地通过名号官宣了,全球化已经成了国内家族办公室的星辰大海。

随着市场的逐渐成熟,家族财富国际化布局成为了超高净值客户共同关注的方向。有业内专家指出,未来5-10年,中国家族企业治理、家族财富管理与传承将面临重要的“时间窗口”。在中国家族企业的治理与家族财富管理与传承中,家族成员身份国际化、税务筹划国际化、家族企业发展国际化、家族客户的配置从国内扩展到了全球市场是一大趋势,家族办公室全球化亦水到渠成。

宜信财富家族传承业务负责人唐宁认为,要想在家族传承行业未来的竞争中获胜,一定要具备非常强的国际化能力。那些仅仅是一个立足中国或者立足某省的机构会非常困难。家族传承是一个非常新的领域,需要向国际最佳实践者们学习。要真正为家族客户提供国际化资源的服务,门槛非常高。比如说,客户的孩子已经在美国成家立业了,那么为这个家族设计传承解决方案的时候,如果没有美国的资源,完全是缺一条腿。

国际税务环境的变化,也加速了这种全球化。中伦律师事务所海外架构筹划团队高级法律顾问周文韦指出,在CRS全球涉税信息共享的大背景下,家族企业在进行海外产业布局时,需深刻理解当地税务环境,以及投资目标国与中国政府在税务条约中的细致约定。因此,家族办公室也要花功夫为家族企业国际化发展做好税务筹划,并围绕CRS的合规性风险、资金跨境的合规性风险、海外受控企业相关税务风险、家族资产隔离风险、投资东道国的高税负等问题提供了解决方案。

“客户的需求是全球化的,这是家办在为客户服务时必须克服的难点。市场上分别有海外和境内的家族办公室,但把这两个服务集成在一起对客户更方便,所以我们正向这个方向发展。” 新湖财富全球家族办公室负责人康朝锋告诉《家族办公室》记者。上个月,新湖财富刚在加拿大正式启动了全球家族办公室的海外业务,为华人家族提供境内外一体化信托传承、全球资产配置咨询、法律税务咨询和家族宪章规划、移民教育医疗慈善服务咨询。

满足华人家族的全球化需要

家族办公室跨越多个司法管辖区的趋势越来越明显。除了在伦敦、瑞士、开曼、马恩岛、耿西岛等法区设立的跨国分支机构,以利用这些地区在财富管理上的便利外,来自中国的家族办公室正在试图到世界上每一个华人聚集的地方“安家落户”。

客户主要是华人,客户在哪里我们就在哪里,就近服务好。”康朝锋说。由于加拿大是华人比较喜欢的移民地,新湖财富就到加拿大开办全球家族办公室,下半年该家办还会陆续在其他华人集中的地方开分支机构。

事实上,早在2017年,联合家族办公室磐晟资产就宣布在加拿大设立全球家族办公室温哥华分部,面向国际化需求日渐增长的中国超高净值家族客户,提供在加拿大当地的一系列私人订制服务,包括教育移民、健康医疗和落地管家等。睿璞家族办公室去年在泰国曼谷正式开业,并荣获得泰王国发出第一张家族办公室营业执照。此外,睿璞还跟耿西岛金融局合作,与岛内各家金融机构开发中国市场。

新加坡也是家办“海外版图”不可或缺的一部分。《家族办公室》了解到,碧桂园集团正在招兵买马到新加坡开办的家族办公室为富豪家族提供服务。优脉家族办公室则与新加坡AZIMUT集团达成战略合作,从资产筛选、资产配置、特殊产品以及客户服务等方面,提供更具透明度和竞争力的全面财富管理方案及建议。还有越来越多的中国家族正将财富转移到新加坡,通过建立专业的单一家族办公室,来管理他们的流动性和非流动性投资,并帮助他们解决家族治理和财富继承的问题。

各类金融机构也纷纷设立海外家族办公室,诺亚财富2019年初获得新加坡托管与基金销售牌照,并申请保险和金融顾问豁免牌照,打算在新加坡大展拳脚。诺亚集团总裁林国沣表示,在新加坡、美国、加拿大和澳洲的很多海外机构和家族企业,都不约而同地希望可以加大对中国有关的投资。“全球化”布局可以把中国市场介绍给海外家族,同时鼓励中国和国际间的家族互相的贸易和交流。

选择合作伙伴至关重要

在家族办公室海外开疆拓土的同时,不少家族办公室与海外知名资产管理集团展开了战略合作。

“我们家办内部是提供传承框架设计,战略资产配置,家族宪章规划,慈善信托设计,更多的专业化服务跟境内外的机构合作。” 康朝锋的现身说法肯定了在全球市场中寻求可靠的合作伙伴的重要性。

为了进一步厘清全球化合作路径,我们把希望有计划全球化的家族办公室分为两类:

第一类,定位只为本家族服务的单家族办公室,希望学习国外家族办公室的成熟经验,或者在进行跨境资产配置或相关法律架构搭建时,需要寻找相关专业领域和国家地区的国际合作伙伴;

第二类,定位要成为有能力为客户提供跨境家族办公室服务的多家族办公室,希望和国外多家族办公室建立多方面的合作关系,组建一个相对稳定的,可以帮助满足客户各种跨境服务需求的境外合作伙伴及供应商团队。

具体寻找全球合作伙伴,应该注意哪些问题?移投行家族办公室王逸群建议:对于刚开始国际化或计划国际化的中国家族办公室而言,首先要明确自身的定位以及国际化的主要目标,然后相应确定需要寻找的国际合作伙伴类型及对其的基本要求,并相应进行寻觅、筛选和洽谈合作。

在寻觅全球合作伙伴,可以通过参加在国内外召开的家族财富管理和传承相关主题的论坛、研讨会及其他行业活动认识相关潜在合作伙伴。但在决定建立合作关系前,有必要进行相关背景调查和身份核实,最好请请有境外相关合作资源的国内专业机构和人士引荐。

另外,对于内部团队不够国际化的中国家族办公室而言,还需要注意文化差异问题。国际合作伙伴可能同样缺乏服务中国客户或与中国伙伴合作经验,对于这一类型的合作伙伴,可以先通过一些标的较小的个案合作进行磨合,在双方建立信任并就具体合作方式达成共识后再确立长期合作关系。

原创文章,作者:孟行,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/1608/

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