前方高能!FO数字化袭来,亚洲或成人工智能家族办公室的应用先驱

回溯到2008年,也就是上一次全球性金融危机之前,全世界的家族办公室可能还不超过1000家,经过10多年发展,这个数字已经增长超过10倍。

在过去的十年里,全球顶级富豪的资产总额已经增加到了9.1兆美元之巨,家族办公室的形式也从19世纪的针对单家族的财富管理模式,进化到了更为灵活、多元化的架构,平均管理资产在5到10亿美元之间。家族办公室行业的演化过程中,不仅仅出现架构的变化和资产规模的扩张,高新技术同样扮演重要角色。

进入2019年,这种多元化的发展势头将更为迅猛。除了传统上依靠资深专业人士的协助之外,新兴的富豪们更为关注时效性,他们愿意花更多的钱换取高新科技支持的服务,诸如实时的投资报告、全市场的分析报告、及时性的资讯分享,还有完整的应对网络安全的解决方案等。

数字化家族办公室新趋势

近来,投资领域的科技应用获得长足的发展。人工智能和大数据在整个金融行业内,对投资组合管理和风险管控策略起着越来越重要的作用。

除了越来越多的数据收集、整理和分析之外,这几年基于人工智能分析的顾问服务,也越来越受到重视。在传统金融学和行为金融学之外,这种科技型分析已经成为新的投资分析基石。基于不同的统计工具和分层式的数据聚合,可以帮助家族办公室投资经理们快速模拟出不同市场情景之下的投资组合表现,进而优选出最佳投资方案。

1、从独立服务器转向云端运算

服务超高净值家族这种多元化利益主体,意味着需要拥有高效的投资分析、收益汇报能力。越来越多跨资产分类的投资,已经成为今后的变化趋势。这也给分析师们带来更重的负担:不仅仅要能综合分析多个账户的联动变化,还要对家族客户的每一种利益需求都有个性化的理解。这里所涉及的,已经不仅仅是不同地域、不同形式的金融产品,还有可能是虚拟世界里的数字资产。

实时汇报不仅要求准确性和包含投资细节,还需要平衡时限要求和运营成本的要求。要做到这点,就需要拥有比以往更为强大、更为经济的运算能力。高科技已经不再是分析师获取优势的加分选项,而变成了日常工作的核心工具。机器学习和自然语言处理工具,可以更为高效的收集整理来自社群媒体、各类新闻、突发事件、政治因素等的复杂数据。

这种变化不仅仅需要全新的软件,更要求强大的运算能力。由单独设立服务器,转向云端运算服务已经成为不可逆的趋势,变化发生的同时更提升了网路数据安全要求。

2、网络安全投资不容忽视

大数据和机器学习工具,提供了精确到具体时点的市场变化分析,帮助更好的甄别市场转弱或是趋势线逆转的信号。这就如同天气预报,在重大变化发生之前发出预警,帮助财富管理者们更好的研判,去辨别普通市场波动还是重大危机的先兆。

依靠数字分析模型,可以更准确的判断出金融危机出现的时间和地点,并能分析出有效应对方案,大大降低了分散市场风险的成本。区块链的核心技术分布式分类帐技术(DLT)帮助安全的追踪各种金融资产,并自动完成各类相关的合规要求。

纽约网路安全公司Schillings的网路追踪分析报告显示,在国际范围,有大约28%的家族企业和家族办公室,已经受到了不同程度的网络攻击。随着财富管理越来越倚重网路服务,心存侥幸的忽视在网路安全方面的投资,只会面临惨重的损失。

人工智能终将全面来临

用IBM合伙人、数据科学业务主管Pavel Abdur-Rahman的话来说,我们距离可以利用各种市场数据和金融理论,独自研判出投资构想的机器问世,只差几年的时间。现在,我们进行投资的方式,已经和我们的前人截然不同。在未来几年里,有更大的可能会出现全新转变。

在瞬息万变的投资领域里,家族办公室的大数据和人工智能看来是个非常不错的长期投资。只是,要是不能充分理解如何利用这些高新科技,收益可能无法达到预期。

亚洲或是人工智能家族办公室的应用先驱。

就整体而言,亚洲的亿万富翁已经占到了全球的38%,且新兴富豪仍在不断的快速涌现。因此,大中华地区的单家族办公室和多家族办公室蓬勃发展,也是情理之中。香港和新加坡是家族办公室招募CEO、CIO、COO的最佳场所。这里不仅有着拥有丰富金融行业经验的专业人士,同时还有相同文化的优势。

就目前的情况看来,香港和新加坡的人才储备已经难以满足大中华地区的家族办公室发展需要。更为甚者,家族办公室的经理们,除了需要拥有丰富的行业经验之外,还必须同服务家族之间有着良好的沟通,能够取得家族成员们的信任,深入理解家族文化和源动力。

另一方面,年轻一代的家族成员更有欲望积极参与到家族办公室的管理。两种情况结合之下,一种可行的解决方案可能即将浮现,那就是在专业会计、律师事务所,以及第三方独立顾问的辅助之下,由家族成员更我铁借助科技力量的帮助,自行管理家族财富。

在9.1兆美元的亿万富翁的财富世界里,大约有44%的资产由家族办公室管理。这本身就是一个潜在的巨大的科技应用市场。可以预见,科技的变革也终将给这个特殊的领域,带来令人遐想的新机遇。

原创文章,作者:孟行,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/1605/

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