成为家族客户的“及时雨”:一个值得关注的海外家族办公室样本

成为家族客户的“及时雨”:一个值得关注的海外家族办公室样本

公司背景

RIAMFO是一个私人拥有的多家族办公室(Multi-family Office, MFO), 目前管理着50-100亿美元的客户资产,是全美排名前20名非银行拥有的注册投资顾问 (RIA) 之一。它90%以上公司股权为公司合伙人拥有。
客户类型

RIAMFO为私人家族和家族基金提供全方位的家族办公室服务,服务的家族客户资产从2500万美元到超过3亿美元。

服务项目
RIAMFO可以服务的账户类型一般包括个人和联名账户、 公司账户、有限责任公司账户、信托账户、家族基金账户等。对于每种账户类型,家族客户可以选择具体的服务种类和服务项目,或者说RIAMFO是为客户提供 “菜单式” 服务。在各项服务项目之下,客户可以选择更加细化的服务项目,比如在家庭教育/咨询服务项目之下,RIAMFO可以为家族客户组织和主持全球大型多代家族会议和聚会的服务。
公司特点
  • RIAMFO 可以提供随时的,100% 的在线投资组合的分析报告;
  • RIAMFO 拥有自己的投资决策委员会、投资研究团队、自主的资产配置和第三方投资经理选择决策能力;
  • RIAMFO 在评估第三方投资基金经理的时候,注重 “3P” 分析, 即人员,过程和表现(People, Process and Performance) , 并且强调投资基金在市场上升和下降时期的相对表现;
  • RIAMFO 有能力为客户提供直接投资机会的分析和咨询,比如房地产投资,实业投资机会,等等;
  • RIAMFO 有能力为客户家族的家族生意提供咨询服务,包括实业投资;
  • RIAMFO 致力于做到 “及时雨” 服务,在其所有服务领域之内,以作为客户的 “第一求助对象” 而自豪。RIAMFO 把自己看作是客户的真正管家,包括投资以外的管家服务领域。
成为家族客户的“及时雨”:一个值得关注的海外家族办公室样本 成为家族客户的“及时雨”:一个值得关注的海外家族办公室样本自主和外包服务

RIAMFO投资方面的自主服务项目包括投资资产配置,投资基金审查和选择;投资经理,保险产品供应商,信贷服务供应商和其他管家服务供应商都是外包合作伙伴。RIAMFO没有自己附属的或是和其他金融机构联营的产品。换句话说,RIAMFO不卖产品,只卖服务,不拿供应商任何回扣,客户服务费是其唯一收入来源,从而避免和客户的利益冲突。客户的所有资产都托管在其他托管银行(比如Pershing, CharlesSchwab),私人银行服务则由银行一和银行二(为保护隐私,我们隐去了银行真名)提供。RIAMFO 会非常积极主动地和客户指定的其他专业顾问(比如客户的会计师、律师)一起合作。如果客户愿意,RIAMFO会监督和督促这些专业人士一起完成客户要求的服务内容。

收费标准

RIAMFO收取两种服务费用:固定年费和基于资产大小的管理年费(每个季度付四分之一年费)。费用一般每年重新确定一次,由RIAMFO和客户双方共同商讨而定,中间如有额外服务则另加费用。只要提前30天通知,双方都有权利随时取消服务协议。

固定年费一般是根据客户从服务菜单中选择的具体服务项目而定,费用高低取决于服务的成本,复杂程度和人工费用。目前,RIAMFO的客户服务年费由2万美元到25万美元不等。

另外,根据RIAMFO管理的或是提供咨询服务的投资金额大小,客户还会支付一笔投资管理/咨询费,一般是基于资产的百分比。RIAMFO要求最低管理投资是200万美元,费用1%起价,随着金额增大递减。一个典型的、分散化的3000万美元的投资组合约收取0.35%的管理费。这样的投资组合可能会包括证券投资组合、对冲基金、私募基金和其他投资基金。RIAMFO的收费因客户而定。虽然最低投资管理金额起点为200万美元,但绝大部分RIAMFO客户的投资管理金额都在2500万到3.5亿美元之间,单个家族客户每年的总体付费绝大部分在10万美元以上。

生意发展目标
RIAMFO的传统强项是提供管家服务,包括税务准备、缴费服务、家族生意运营支持等,同时在另类投资、家族基金会、慈善基金、可持续发展投资、社会公益投资 (socially responsible investment, or SRI) 方面也很有特色。RIAMFO致力于继续保持传统优势,强调其家族服务的多代传承性——“世世代代服务下去” ,同时为更多公司雇员提供公司拥有权。
作者观点

RIAMFO是一家非常典型的独立分享家族办公室,追求服务质量至上和高附加值的服务特色和水准。

  • RIAMFO经常讲的故事就是 “在24小时之内就把一个客户放到了意大利超级跑车Bugatti的购买名单之上” ,还有“为3000万美元资产的家族客户提供资产100亿美元的家族才能享受到的服务范围和水准” ,“客户只需要为自己选择的服务付费” ,等等。
  • 对于研究和使用美国家族办公室服务的中国家族而言,RIAMFO值得注意,尤其是那些准备在美国长期发展的家族。作者估计每年5万美元的费用,可以满足一个典型的中国家族初期在美国立足的各种需要,包括管理300万美元的美国本土投资。
  • RIAMFO虽然没有中国客户,但是却拥有服务其他国际客户的经验。国际客户在美国的需求有很多共同之处,解决方法也有非常相似的地方。RIAMFO作为一家私人拥有的家族办公室,可以为客户提供非常个性化的服务。

版权所属:家族办公室 - Family Office Times,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/1560/

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