国投泰康刘鹏:关注客户业务创新中的问题,找到解决办法

在家族办公室服务及家族信托实施的过程中,往往是需求推动着行业做创新的尝试,家族信托规模增速快已经突破了千亿大关,保险金信托、不动产信托、股权信托的机构创新源源不断,有些做法可能有些“灰度”,从长远来看,规避实操风险,真正起到服务信托的本源效应是眼下不可回避的事实。

11月28日,在由惠裕全球家族智库主办的“国际双循环与海南自贸港家族资本融合年度论坛”中,开展了由泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋主持的圆桌环节,与国投泰康信托家族信托事业部副总经理刘鹏,安永家族企业与家族办公室业务合伙人陈楚凡,中粮信托家族办公室事业部部门负责人吴海波,京华世家家族办公室联合创始人李南等嘉宾对《创新突破与追求规模,如何避免埋雷》的话题进行了深入地探讨。刘鹏表示,目前正在探索传承信托,这个过程当中深深地体会到很多的事情需要专业的机构来做,在做一个业务的过程当中,信托公司也不能大包大揽,需要律师、税务、银行等专业机构参与。在家族信托的创新业务过程中,一方面要关注信托公司在创新过程中面临的风险,严格厘清受托人的职责;另一方面也要站在客户的角度,关注客户在创新业务过程中可能面临的问题,找到解决的方案。

陈楚凡认为,“避免埋雷”规避风险要从不同角度考虑,对于信托委托人可以考虑设立保护人,而对于受托的信托公司要考虑适当的风险管控架构和法税事项,特别是对股权信托可以借鉴开曼的STAR和BVI的VISTA特殊信托安排。最好的解决方案是预防,要站在客户的角度来考虑。对于企业家更加要从家族和企业两方面着手设计方案来帮他解决问题。

吴海波表示,排雷有两个点,一个叫做合法合规的风险点,另一个是人员业务操守的点。因此公司对自己的要求是要对业务要进行取舍,操守决定了对业务的选择。总之,坚持一个原则,以客户为中心,坚持我们职业操守,选择合理的方案。

李南表示,客户有很多的需求,在接受公司服务之后,公司会整合所有生态圈公司内外的资源,帮助客户做整体的架构设计和结果安排,并且督促它的实施和维护。风险控制方面,第一要挑客户,第二业务是没有边界的,但是风险是有边界的,红线一定不会去触碰,基于公司体量,承担不起那个风险。

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