多家券商、私人银行布局家族信托，机构间合作优势互补

文｜余俊毅证券日报

近日，西安方元财富管理股份有限公司与西部信托有限公司正式签署家族信托业务战略合作协议。根据协议，双方将在家族信托业务领域深入合作，共同建立紧密型战略合作伙伴关系共同开拓家族信托市场。

多家金融机构布局家族信托

家族信托业务迎来广阔的发展空间。不少金融机构及金融服务机构积极寻求信托公司合作，携手布局家族信托领域。记者注意到，今年以来已有多家券商或私人银行表示要布局家族信托领域。

3月30日，瑞银证券宣布，正式向中国内地高净值客户推出境内家族信托信息资讯服务等相关方案，这也是国内外资券商首次推出此类服务。

8月份，长安国际信托股份有限公司表示与方正证券股份有限公司签署家族信托框架合作协议，双方将在家族信托业务信托事务管理、资产管理投资顾问服务、综合金融服务等领域提供相互支持和协助，展开相关业务的全面合作。

8月11日，恒丰银行私人银行专营机构获得银保监会同意开业的批复，恒丰银行私人银行表示，要着力打造以家族信托为特色的私人银行，搭建专业队伍、品牌营销、客户服务、产品创销、敏捷科技、风险合规六大体系，致力于创建一流的家族信托私行品牌。

金融机构业务增长发力点

家族信托业务已经成为部分金融机构业务增长的重要发力点。比如：

中国银行在2022年半年报中表示，报告期内，该行大力推动家族信托发展，家族信托客户数比上年末增长63.72%。

平安银行2022年半年报显示，截至2022年6月末，平安银行管理零售客户资产（AUM）3.47万亿元，较上年末增长9.1%，其中私行达标客户AUM余额1.55万亿元，较上年末增长10.5%；具体来看，平安私人银行的家族信托及保险金信托保持快速增长，新设立规模316.47亿元，同比增长超57%。

机构合作优势互补

对于金融机构与信托公司建立合作的原因，普益标准研究员王丽婷对记者表示，一方面，信托公司在信托交易结构设计和运作方面具备丰富经验，同时也具备一定高净值客群基础，机构积极寻求与信托公司合作，可进一步拓宽业务空间。另一方面，目前国内的家族信托尚处于起步阶段，存在管理规模小、投资对象和需求多样化、服务期限长、财富管理水平要求高等特点，与其他金融机构合作可弥补自身在客户资源和投研能力方面的不足，提高家族信托的资产配置效率和综合服务水平。