行业 | 高净值人群年轻化,高科技赋能家族办公室未来!

家族办公室概念是当今财富管理领域的热门话题。理财顾问们纷纷表示可以提供从税收筹划到投资管理的一站式解决方案,也就是家族办公室服务。而新技术、财富来源和客户偏好正在重新塑造这个行业。

专业人士在高级写字楼里忙碌着,为家族提供服务,这个场景已经过时了。美国西海岸处于科技创新的前沿,正在大量创造财富。这里的家族办公室更像一个高科技的有机体,运用各种新的工具,以更有效的方式运行。

旧金山的一家投资顾问公司分享了创新对家族办公室的影响,这家公司专为科技领域的高净值人士服务。年轻一代思想更开放,对新技术的接纳度高。他们愿意承担风险,没有思维定式,与更多元化人群交往。技术应用的发展不可逆转,将颠覆一切。华尔街正在老去,美国西岸的科技中心有更多机会。

高净值人群的年龄结构也在变化,美国铁路大亨已经被20多岁的程序员所取代。年轻的高净值人士的财富聚集很快,因为他们设计的应用程序颠覆了商业模式。而金融危机中大量的传统财富缩水。虽然人们对华尔街褒贬不一,华尔街人士也在努力学习新技术。欢迎订阅《家族办公室》杂志

最初,家族办公室的设立是为了满足超高净值家庭的独特需求。美国税法相当复杂,而联邦遗产税制度也在对巨额财富实现再分配,有财税、法律相关学位的家族成员会参与打理家族办公室。而新兴技术和财富来源的改变令家族成员的科技素质变得相当重要。

当然,对于家族办公室来说,有一点是恒古不变的——超高净值客户总是希望与信任的专业人士合作。研究表明,信任和沟通对超高净值客户至关重要,他们信任一名顾问,才会让他管理财富。超高净值客户是普通人——他们关心家庭,期待财富保值增值,享受生活。他们也与时俱进,因此新技术的影子随处可见。例如,年轻的家族成员希望通过手机或者平板电脑随时查看“财富”,而且要求将所有资产表现整合到一张资产负债表上,时常更新。

经营家族办公室,鱼与熊掌不可兼得——希望既有几个超高净值客户,又有不少普通高净值客户是不可能的。必须要作出选择,因为高科技领域的超高净值客户只会对与同样层面的人交往感兴趣。要产生规模效应,让客户获得社交平台、资源共享,留住客户,只能选择服务单一人群。

高科技时代的投资顾问如果要取信于客户,不仅要具备投资能力,也要有创新精神,洞察科技前沿的趋势,应对新的需求。

本文编译自 Wealth Management.com 的文章:Re-defining the Family Office,作者:Austin Philbin, 编译:刘若穗。

原创文章,作者:陈文君,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/3568/

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