新科技彻底改变家办生态,VFO助力家办解决后顾之忧

这几天区块链这盘冷饭又冒出了热气,这项沉默了大半年的新科技又被翻炒成了一盘美味可口胡“扬州炒饭”。昨天,惠裕全球家族智库指出了区块链在家族办公室投资领域的价值;今天,我们想说,其实区块链也将是家族办公室运营管理一个超级有用的工具。

区块链是一种分布式的、防篡改的分类帐,它消除了对中介的需要,降低了成本,提高了速度,并提供了更大的透明度和可追溯性。对于在基金顾问、银行家、托管人、律师和资产经理组成的广泛生态系统中运营的家族办公室来说,实施私人区块链是促进不同机构人群之间协作的经济实惠且优雅的解决方案。

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新科技让家办效率更高

随着新科技的进步和运用,家族办公室已经不再是人们想象中的那样古老和刻板的样子。过去,家族办公室必须利用电子邮件、电子表格和多个版本的文档,现在他们可以在安全的环境中轻松地实时共享文档,并具有自动化工作流来管理流程并识别、修复瓶颈。

家族办公室运作中的一系列业务,比如财务效率和报告、流程改进、运营模式转换、尽职调查、风险管理和控制、供应商选择可能都需要搭乘高科技这趟东风。

比如,相对于区块链这项新的技术来说,RPA软件实际上已经被家族办公室广泛使用,包括数据输入、表单填充和帐户协调,可以运用在单一家族办公室的几乎每一个业务部分,尤其是在税收,金融和客户报告中。举个例子,家族办公室需要收集税务信息和填写纳税表格,使用一种RPA/AI工具,可以读取、数字化和合并用于上传到纳税申报表中的纳税表格,从而节省家族办公室大量的时间进行数据收集和数据输入,并提供额外的分析功能。RPA与人工智能(AI)和机器学习相结合时可以获得更高的效率。

家族办公室利用新的数字应用程序的一个领域是跟踪和管理其投资组合中的风险。现在市场上的新工具使他们能够轻松地汇总整个投资组合的业绩和风险,以提高报告和投资分析的速度、效率和质量。

实际上,每个家族办公室的好处各不相同,但是,有一个共同的主题是为决策提供更好的信息和更积极的管理,以减少意外。家族办公室发现新技术不仅可以帮助他们腾出人手,专注于实现长期战略的活动,而且提高了家族办公室运作的透明度。家族办公室需要更高的透明度,并且对更好的实时数据的期望越来越高,以推动决策制定。

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新科技运用给家办带来的挑战

面对日新月异的科技进步,云端平台、智能投顾、大数据分析等对金融领域的覆盖使得家族办公室的架构面临更多的挑战和选择,人们很容易被可用的技术范围和变化的速度分散注意力和不知所措,找到合适的供应商来帮助满足当前和未来的需求也是一个挑战。

并不是每项技术都与具体到每个家族办公室的业务相关,也不是每个供应商都适合您的业务。围绕家族的核心需求搭建的系统和平台是维持家族办公室有效运转的关键因素。家族办公室自身要清楚,家族的长期战略是什么?实现这一战略的障碍和挑战是什么?需要哪些功能?我们需要做得更好、更快、更安全?技术如何帮助?技术本身通常不能修复糟糕的数据或损坏的进程。但是预先处理行为和数据质量可以节省时间和资源,与第三方坦诚讨论未来需要采取哪些不同的做法也是如此。

值得一提的是,家族办公室在投资技术方面犹豫不决,技术的发展、实施的成本,一体化的挑战和吸引并留住科技人才是将继续关注的主要问题。一般来说,从拥抱技术中获得最多的家族办公室是那些提前计划并清楚了解所需功能以及该技术将如何帮助他们实现更广泛的业务战略的家族办公室。这需要一些前期投资,但消除了意外和意外的成本。现在有越来越多的定制家族办公云/Saas工具,云应用在未来将继续增加,尤其是在客户端与税务报告有关的领域。它们更经济实惠,更易于实施。

此外,隐私仍然是家族担心的问题,虽然与第三方共享访问和数据始终是明智的。但家族办公室也经常发现专注于这一领域的供应商对自己具有更高的安全性保障。虽然没有防火墙和安全措施提供绝对的保证,但通常技术提供商非常努力地保持安全,并部署最新的工具和技术来管理安全风险。正因为如此,我们看到越来越多的家族办公室对云平台及其提供的所有好处持开放态度。

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新科技改变家办生态系统

对新科技手段的需求不仅来自家族成员,也来自于整个家办生态系统,运用并参与技术系统的建设,使得家族办公室的业务形式产生了一定程度的改变。技术改善家族办公室的外向互动,帮助他们更有效地与第三方合作。一个很好的例子是现在可用的文档管理工具,它可以在一个由顾问和供应商组成的广泛的生态系统中用于工作流和协作。

单一家族办公室面对新科技的发展也会处于不利地位,他们需要提升自己的技术,但往往因为现有人员和预算而暂时无法实施。单一家族办公室最重要的发展是基于云端应用程序的增加。而VFO帮单一家族办公室解决了左右为难的尴尬。

VFO便是近些年发展衍生的一种新形态,它并非服务于特定家庭,而是将共性服务进行组合,提供相应服务的工作平台。它已经逐渐发展成为节约管理成本的最佳方案,为准备设立或接受家族办公室服务的超高净值群体挑选合适服务商。

正在建设VFO系统的惠裕全球家族智库创始人范晓曼表示,VFO系统可以为家族提供服务商将不止100家,服务场景丰富,未来一定能够实现精准匹配和降低交易门槛,能够节省人力成本,减少人才流动带来的风险,给大家更快的服务,包括家族云端自建FO。

据行业人士预计,未来十年由家族办公室控制的资产将达到10万亿,科技加持的资产管理及咨询服务市场将迎来更多应用的可能性,VFO也将成为未来中国本土家族办公室市场的一个重要发展趋势。VFO可以让家族和家族办公室以较低的成本,拥有一个来自世界各国的顶级顾问团队,提供全方位的客观咨询建议,最尽职的全球性资产配置,乃至处理各种家族事务。

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