11家私行年报发布,家族信托业务大爆发!成为私人银行发展的抓手!

2022年高净值的私人银行财富继续保持着较高的增长态势。目前,家族信托业务成为了私人银行发展的抓手!据统计,11家大的银行私行资产管理规模达到了18.89万亿元,比2021年增长约2万亿。其中,农业银行19%的增速位居增幅首位,绝对额增长了3600亿元;招商银行则是绝对额增长约4000亿元,绝对额增长最多。

文|上海信托圈

2022年高净值的私人银行财富继续保持着较高的增长态势。目前,家族信托业务成为了私人银行发展的抓手!据统计,11家大的银行私行资产管理规模达到了18.89万亿元,比2021年增长约2万亿。其中,农业银行19%的增速位居增幅首位,绝对额增长了3600亿元;招商银行则是绝对额增长约4000亿元,绝对额增长最多。

目前已经发布年报数据的11家主要的大的银行私人银行的资产管理规模已经达到18.89万亿元。11家银行私行客户数达到130万户,普遍增幅在10%以上。值得注意的是,私行当中的高端业务家族信托增速更为迅猛。

私行继续增长,规模高达18.89万亿

招商银行以3.79万亿的规模继续位居榜首,遥遥领先;第二梯队的工行、中行、建行、农行在2万亿级规模梯次前行,规模分别为2.63万亿、2.42万亿、2.25万亿,2.2万亿,增速也都超过10%。其中农行规模一举增长0.36万亿,跨过2万亿门槛。

招行和四大行之后,平安银行紧追不舍。

2022年底,平安银行私行规模为1.62万亿元,交通银行也迈入万亿行列,达到1.08万亿元。中信银行9486亿元,也在向万亿进军。兴业银行达到8033亿元,民生银行、光大银行分别为5700亿元左右。

从增速来看,有8家私增速超10%,仅交行、兴业、民生3家增速低于10%。农业银行以19.56%的增速第一,平安银行增长15.3%,工行、中信银行、光大银行增速超13%。从增长的据对金额来看,招商银行以约4000亿元增长为第一,农业银行也增长3600亿元,工商银行增长3029亿元,中行、建行、平安银行也增长超2000亿元。

国内私人银行快速发展,一是在中国经济快速发展的过程中,居民财富增长效应累积,高净值人群数量不断增加,由此带来的专属个性化财富管理需求上涨;二是银行业依靠资产规模高增长的模式在改变,正发力私人银行等中间业务。

目前,私人银行凭借轻资本、抗周期性、盈利性强的优势,已成为银行近几年新的增长点。

招行私行户均资产超过2800万

11家私行2022年底的客户数合计达到130万户,各家私行的客户数也普遍保持在10%以上增长。

其中工商银行客户数最多为22.6万户,农行客户数也达到20万户,建行、中行分别为19.37万户和15.96万户。

2022年,招商银行私行户均资产突破2800万亿,达到2813万元,继续位居户均资产第一。平安银行的户均资产也超过2000万元。

私行家族信托业务猛增,中行家族信托客户数增长105%
 
私行当中高端的家族信托业务发展迅猛!家族信托作为高净值人士的传承工具,已成为私人银行的发力重点。

中国银行在年报中表示,深耕家族信托业务,家族信托客户数比上年末(2021年末)增长105.60%,保险金信托规模快速增长,全市场首家落地积分捐赠设立慈善信托。

建设银行也表示,2022年底家族信托顾问业务实收资金规模890.00亿元,较上年增长29.91%,保持同业领先。

平安银行数据显示,2022年底家族信托及保险金信托新设立规模 546.07 亿元,同比增长43.6%。

民生银行披露,2022年,该行家族信托及保险金信托新增1365单,新增规模76.83亿元,是2021年新增规模的7.19倍;截至2022年末,家族信托及保险金信托规模106.60亿元,是2021年末的3.5倍。

银行与信托合作渠道较多,且资源优势互补,“银行+信托”的模式是家族信托中应用最广泛的业务模式之一。

近年来,多家银行私人银行在业务规模扩张的同时,也积极联手信托机构在私人银行领域布局家族信托,向更加专业化、精细化方向发展,着力打造差异化品牌核心竞争力。

去年,多家信托联手银行布局家族信托。

去年6月份,山东国信与浙商银行签署战略合作协议。根据协议,双方将在财富管理、家族信托、资产管理、投行业务、跨境服务等领域展开深度合作。

上海信托圈关注到,山东信托的家族信托业务处于行业第一梯队。截至2022年末,山东信托累计设立家族信托近1600单,存续规模264.6亿元,同比增长超20%。

去年8月份,天津信托表示与华夏银行拟在产品代销、标品直投、投行业务、服务信托、家族信托及慈善信托等领域开展更为深入和全面的合作。

去年12月份,五矿信托联合浦发银行推出综合型股权家族信托。

目前,家族信托业务成为了私人银行发展的抓手!

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