银河证券家族办公室:觉醒家族资本向善的力量

公益、慈善、ESG越来越成为家族办公室关注的重点。共同富裕背景下,家族办公室扮演新的角色,向善是家族传承的一个密码。

2023年2月21日,二月二,龙抬头。由惠裕全球家族智库主办,中国银河证券、中航信托联合主办的第七届中国家族管理领袖TOP50论坛在北京柏悦酒店召开。论坛以“FO变局与螺旋生长”为主题,分享了中国家族办公室的最新趋势和发展,为行业成长和家族传承提供更深入的思考和洞察。

在共同富裕的大背景下,作为财富拥有者,财富本身来源于社会,也承担着社会责任和使命。如何理解财富,并使其发挥最大价值,这是家族必须思考的命题。作为中国家族管理领袖,本次论坛嵌入了【追逐家族资本向善的力量】的话题,深入探讨家族如何以家族活动的方式追求各自的慈善梦想,并争取采用可持续发展的模式,促进社会的发展,家族文明的建设和家族精神的传承。

讲到共同富裕,大家必然会联想到三次分配,中欧国际工商管理学院财富管理研究中心芮萌教授在本次论坛上关于 “中国式家办踏上新征程”的主题分享中提到,很多的企业家对三次分配是有误解的,认为共同富裕它就是打土豪分田地。其实不是,第三次分配是为了慈善公益,完全是价值观与自愿的原则,它只是共同富裕的一个补充手段。在这个背景底下,家族办公室要扮演一个新的角色,向善是家族传承的一个密码。

公益、慈善、ESG越来越成为家族办公室关注的重点。进入了一个新的时代,作为中国第一代的家族办公室的从业人员,可以帮助家族打好地基,让中国家族的财富基业常青,传承家族的精神价值观和责任,为社会做出积极贡献。

承接这个话题,银河证券财富管理总部副总经理孙英女士为大家带来关于《金融机构社会责任与私人财富管理》的主题演讲,深入探讨了作为机构型家族办公室,应该如何利用自身的优势,帮助家族客户实现财富管理、家族传承和承当社会责任的三重目标。

银河证券家族办公室:觉醒家族资本向善的力量

孙英表示,在共同富裕大背景之下,超高净值客户除了财富保值增值和家族传承的刚性需求外,如何承担先富带动后富的历史使命也是他们关注的主题。如何服务客户群体,为他们提供定制化服务,并且和其他合作伙伴一起来推动国家的战略发展、承担共同富裕的社会责任,对金融机构提出了一个非常大的需求。

银河证券作为全国头部的券商和大规模央企,对于这样一个社会需求和社会发展的趋势,适时提出了新的银河证券的发展战略,目标是希望打造国内一流国际优秀的现代投资的券商,以五位一体发展策略,在业务财富管理方面做老百姓的理财顾问,在投行业务上做企业家信任的投资银行专家,在机构业务上做机构客户的链条服务商,在国际业务上做国际市场综合的业务供应商,在投资业务交易上要做资本市场专业的投资交易商,更好的服务于五大应用板块,财富管理机构,国际市场以及专业的投资机构交易者,为合作伙伴和客户创造更多的价值和更多的财富。

孙英表示,银河证券的企业理念是创造财富、担当责任。一是追求企业的价值,二是追求国企单位的使命责任。在五位一体战略之下,构建的是行业内和国内顶尖的财富管理和服务架构体系,通过分类分层精细化的服务和多元化的产品架构,以及金融科技的支撑,为客户提供更好更多元的服务,为客户提供更多投融资一体化的服务,以及关注企业成长和员工成长的各种产品和增值服务的体系。

银河证券今年聚焦于企业机构高净值客户做了很明晰的分层服务体系。家族办公室是银河证券在近两年来在服务客户的基础之上,全面打造的一个新的品牌,结合于银河证券的业务体系,从投资咨询、财富管理、资产规划、家族治理的财富管理服务体系,开创独树一帜的家族办公室业务模式。慈善捐赠、慈善信托、慈善基金会、影响力投资、ESG投资,通常是当今高净值人群和家族客户践行社会责任的几种主要途径,银河证券将凭借国企的单位品牌和服务经验,利用资产管理、信托产品设计等方式, 为高净值客户提供定制化服务,实现家族客户的企业成长、家族传承和公益慈善的目标。

为此,银河证券家族办公室部门打造了两个服务场景:

第一,搭建“企业与家”服务场景。这是机构型家族办公室业务里面行业的通常模式,一是关注企业成长,为企业家做发展顾问、财务规划、资产保值增值,同时为企业做背后的家族资产管理,关注企业家族传承,以及各种税收和金融规划方面的专业支持,实现“企业与家”的联动,通过银河证券金融机构专业背景,来全方位提供企业成长的服务体系。

第二,首家提出“星善计划”,在做好公益慈善的基础上,和高净值客户、企业家、金融合作伙伴和基金合作伙伴“一起来行善”,践行企业的价值。通过一起行善把家族财富的传承和慈善精神结合起来,帮助企业树立良好的形象,通过行善过程之中做好政企联盟、家企联盟等等的场景应用,帮助企业家利用更好的社会资源创造财富,担当社会责任。

据孙英介绍,“星善计划”成员首先是有真正的基金会的证书,可做企业的帮扶和专一的单一企业的帮扶,可做乡村振兴,也可做政府的规划项目等等。并且结合第一个场景“企业与家”,把企业家的社会传承到下一代规划中来。

正所谓,道德传家十代以上,耕读传家次之,诗书传家又次之,富贵传家不过三代。家族、社会的物质文明和精神文明相协调的发展、传承,需要家族和金融机构一起守望践行。

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