「影响力投资」助力培养家族含金量,爱惜羽毛才能久久长长|惠裕·观点

为家族服务的财富传承律师在大众眼中,是TVB电视剧里的神秘「西装人」,谙熟全球性法律及财富规则,深入富裕家庭,为其成员的「从生到死」做好今生来世的「事务性」安排。他们是精法律、有财商、懂传承的律师团队,是财富传承团队的核心,是规划、承载「家业传承事务」的领航人。

「影响力投资」助力培养家族含金量,爱惜羽毛才能久久长长|惠裕·观点

那么现实中财富管理律师是一群什么样的人?本期《家族办公室》记者采访了荣耀家族传承办公室(香港)创办人俎晓彤律师。

家族律师基本功扎实

「影响力投资」助力培养家族含金量,爱惜羽毛才能久久长长|惠裕·观点

随着亚洲财富的快速积累,富裕家族的群体迅速增长,家族财富传承需求爆发,有越来越多的律师开始从事或者转入家族财富传承律师这个行业。根据2016年惠裕全球家族智库发布的《中国本土家族办公室服务竞争力报告》,创始人是律师背景的家族办公室占了25%,律师因为法律专业壁垒高,更精准地契合客户的需求。

“在律师服务标准专业化的今天,财富传承律师只是个理想化的称谓而已。”俎晓彤认为,「财富管理」并非仅由独立部门法支撑,它包容了几乎所有与「人身依附权/财产权/物权」等相关的「私权」方面的内容,是个多元复杂的「法律事务综合体」。多个法律部门交织,基本法律又贯穿始终。家族律师须掌握相关基础性法律及主要的部门法(母国法、客户所在地法律)及专业技能。

「影响力投资」助力培养家族含金量,爱惜羽毛才能久久长长|惠裕·观点

俎晓彤跟《家族办公室》记者强调:“律师懂法律更要敬畏法律,切莫知法犯法,这是开展财富传承首要具备的主观因素,律师职业使然。”敬畏法律也早已成为文明社会的国际主流,有数据显示,合法资产量越大的人群越敬畏法律,随着CRS的开展,合法合规更是所有家族办公室和家族律师必须坚守的不二法门。

家族律师慧眼识珠

「影响力投资」助力培养家族含金量,爱惜羽毛才能久久长长|惠裕·观点

投资环境的变化将具有深刻影响力,大数据将为那些愿意适应并学习新数据和分析方法的管理人员提供家族律师服务的对象都是高净值客户,要成为成功的家族财富传承律师,对高净值客户要有一个全面精准的认识,才能使业务顺利展开。欢迎《家族办公室》杂志

根据俎晓彤多年的经验,他给《家族办公室》记者描绘出了高净值客户的群生像:高净值客户渴望对财富的规划和安排;大多具有较高的智商,接受过较高的教育,具备较高的视野;拥有非常强的投资欲,怀揣非常大的野心,又通常具备极强的隐忍和抗打击能力;崇尚吃苦耐劳兼高品享受的企业家精神,渴望赚钱体现价值又担心瞬间失去财富;对风险的认识完善,对「信用」和「风险」因素极其敏感。俎晓彤接触到的高净值客群普遍认为:「信誉和信用」是构成金融及财富的价值基础,「认知并规避风险」则是财富集聚并得以传承的核心所在。

作为家族财富传承律师的俎晓彤认为,家业的成长与传承是这个行业的共识,「先有家后有族」为基本的发展脉络,「创富保富传富品富」为基本的财富流程,「基业长青、富过三代」为高净值家庭的共同追求,「健康、富裕、持续、幸福」则是所有家族的一致祈盼。欢迎《家族办公室》杂志

「影响力投资」助力培养家族含金量,爱惜羽毛才能久久长长|惠裕·观点

由于客户群体的高要求、差异化以及私密性、特殊性等原因,家族财富传承律师在帮助高净值客户审时度势作好财富安排时,「私人定制」就成为了行业标准。同时,对财富领域的服务者(包括律师群体在内)的专业覆盖面,包括家事、商事等,特别是职业操守等的要求,都相当高。

实际上,律师往往成为高净值家族财富管理与传承规则的制定者和践行人。“相比较其他业态,我们完全站在‘客户角度与利益’,更易于与其客户建立水乳交融的‘信任’,这是开展财富管理与传承业务的核心基础。律师基于职业操守、社会功能和明晰的委托代理关系。”俎晓彤总结,“勤业、镇定、操守是取得客户的‘绝对信任’尊奉‘客户利益+法律精神’双至上,为‘同频’的高净值客守护财富”。

财富传神律师火眼金睛

「影响力投资」助力培养家族含金量,爱惜羽毛才能久久长长|惠裕·观点

“我曾对客户私下笑称:作为专业可信的家庭财富律师,是家族成员‘从摇篮到坟墓’的守护神,甚至我会让子孙承继我的事业,为您的家族财富传承服务几代人!”俎晓彤笑称;每个家族律师都须认知「财富保障”和「家业传承」的关系—自己懂得财富和传承,才能帮扶他人管理财富和实现传承。为了更好地守护财富,律师首先要懂得识别家族财富,目前家族财富主要包括四个方面

人力财富:特指家庭家族的人口红利和香火延续,这是一个财富传承最重要的因素,包括人口数量、性别组成、遗传基因、身心素质、社会地位、成员身份等,后面的几种形态都是在为人力财富服务。值得一提的是,中国的「计划生育+二孩政策」再次敲开了中国家庭构建传承的幸福之门。

有价可见财富:来源于可见的物质财富,包括但不限于我国内地《公司法》第二十七条所列明的作为公司出资形式的货币和可作价资产(「股东可以用货币出资也可以用实物、知识产权、土地使用权等,用以货币估价并可以依法转让的非货币财产作为出资」),同时还包括目标家庭掌控的各种合法的股权、债券、期权、信托、保险及各类泛金融资产、市场渠道、数据信息、商业秘密等。

「影响力投资」助力培养家族含金量,爱惜羽毛才能久久长长|惠裕·观点

无形财富:家庭的智慧谋略、思想品德、祖训家规、精神文化、声誉、荣誉等。

社会财富:包括显现或隐形于社会的、对内具有内涵功能对外具有扩展功能的各种社会资源渠道等。

为高净值客户做好这四个财富的守护和传承是财富传承律师的职责。家族财富传承律师需要运用多种工具帮助家族企业创始人等客户搭建财富构架,比如资产配置、遗嘱、家族信托、家族基金、信托公司、私人银行、离岸公司、保险机构、慈善等各项传承工具综合运用,如保险与家族信托相结合,家族信托与慈善基金会相结合,股权重组与离岸信托相结合等。通过对俎律师的采访,我们可以看到,要成为一个称职的家族财富传承律师任重而道远,需要具备国际视野并不断地学习整合国内外各方面的知识及资源,以适应国内外政治法律经济的发展,更好地为高净值客户服务。

来源:原刊于《家族办公室》杂志第六期,原标题:「家族律师,陪你三生三世的家族守护神」,作者:曾淑玲 。

原创文章,作者:陈文君,如若转载,请注明出处:https://www.fott.top/archives/2124/

(0)
打赏 微信扫一扫 微信扫一扫
上一篇 2017年12月26日 下午4:24
下一篇 2017年12月28日 下午4:37

相关推荐

发表评论

登录后才能评论