10天之内连收两罚单！这家信托被罚380万，因何被罚？公司回应：“立查立改”

4月25日，福建银保监局公布了对兴业信托的处罚决定，对兴业信托处以150万元罚款，对四名兴业信托人员总计罚款25万元。这也是兴业信托10天之内接到的第二张罚单。

兴业信托回复信托百佬汇记者表示，在整改过程中,公司立查立改，针对存在问题逐项逐级列明整改清单和具体整改措施，明确整改责任部门和时间进度要求。后续，公司将进一步立足信托本源，全面加强监管政策的学习贯彻和宣导培训，积极按照信托业务规律完善公司治理、内控机制、业务流程和激励约束机制，全面提升风险管理能力、专业化资产管理能力、综合化管理服务能力和信息科技支撑引领能力。

合计被罚380万元

兴业信托重组成立于2009年9月，注册地为福建省福州市，现有注册资本为100亿元,是我国第三家银行系信托公司。兴业信托股东共10家，其中兴业银行持股73%。2019年营业收入44.61亿元，净利润16.6亿元。

根据福建银保监局于4月25日发布的2021年21号处罚决定书，兴业信托主要违法违规事实包括：1.未有效落实尽职管理职责；2.未严格落实核保内控要求；3.将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人。

福建银保监局因此作出行政处罚决定：对兴业信托处以150万元罚款；对俞诺予以警告，并罚款10万元；对唐平华予以警告，并罚款5万元；对徐静予以警告，并罚款5万元；对司斌予以警告，并罚款5万元。

不久之前，福建银保监局发布的19号处罚决定书也给了兴业信托。彼时提及的主要违法违规事实包括：

1.利益相关人违规购买本公司结构化信托产品次级受益权；2.未尽职调查项目资本金到位凭证真实性；3.违规测算运营资金需求、流动资金贷款贷后管理未尽职；4.未有效履行房地产信托业务尽职调查职责。

福建银保监局因此作出行政处罚决定，对薛瑞锋给予警告；对兴业信托合计处以罚款230万元。加上此次罚款，兴业信托两次共计被罚款380万元。

被处罚的人员中，薛瑞锋任兴业信托党委委员、董事、总裁，也是兴业信托被罚人员中级别最高的管理人员。

值得注意的是，2020年9月份时，福建银保监局也曾发布一张对兴业信托的罚单，由于协助银行非真实转让信贷资产，兴业信托被罚30万元。

机构回应：“立查立改”

综合兴业信托收到的最近两次罚单信息，其涉及的违法违规行为主要包括：

未有效落实尽职管理职责；未严格落实核保内控要求；将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人；利益相关人违规购买本公司结构化信托产品次级受益权；未尽职调查项目资本金到位凭证真实性；违规测算运营资金需求、流动资金贷款贷后管理未尽职；未有效履行房地产信托业务尽职调查职责。

针对“将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人”一项，一位信托行业人士分析，《信托公司集合资金信托管理办法》第四章第二十九条，明确规定，”机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或是拆分转让”，而在信托计划的设立中（第二章第五条），规定“单个信托计划的自然人人数不得超过50人”，如果上述可以转让，就会超过自然人50的限定。

针对“利益相关人违规购买本公司结构化信托产品次级受益权”一项，一位信托业人士分析，这种做法行业曾经有过，但2012年左右监管下发了规定，明确要求公司的关联人不得认购公司分级产品的劣后份额，此后就不多见了。

实际上，部分问题迹象早在2019年便有显现。兴业信托2019年年报显示，报告期内，中国银保监会福建监管局通过对本公司的非现场监管及现场检查，对公司进一步加强信托业务合规管理、加强风险防控、深化整治市场乱象等提出了监管意见。

兴业信托此次回复信托百老汇记者表示，在整改过程中,公司立查立改，针对存在问题逐项逐级列明整改清单和具体整改措施，明确整改责任部门和时间进度要求。

兴业信托表示，后续，公司将进一步立足信托本源，全面加强监管政策的学习贯彻和宣导培训，积极按照信托业务规律完善公司治理、内控机制、业务流程和激励约束机制，全面提升风险管理能力、专业化资产管理能力、综合化管理服务能力和信息科技支撑引领能力，为客户提供更为优质的金融服务，为实体经济发展贡献更多金融力量。